MASTER - Droit, économie, gestion, mention banque finance, spécialité ingénierie économique et financière

Activités visées :

Le contexte macro-économique actuel (mondialisation, volatilité des marchés, crise….) rend les entreprises du secteur bancaire et financier très demandeuses de cadres dotés de capacités d’analyse économique et financière, de prévision et d’évaluation des risques.

Ces compétences sont stratégiques en matière d’aide à la décision et de prévision de l’évolution des marchés (prix d’actifs, taux d’intérêt, taux de change ….) et s’observent par exemple dans les stratégies d’investissement financier de la banque et de ses clients, l’octroi de crédit, les propositions de produits d’épargne…

Le secteur financier au sens large (banques, sociétés d’assurance, sociétés de gestion de portefeuilles…) est le domaine d’insertion privilégié pour les jeunes diplômés qui offrent une triple compétence en analyse économique et financière, en informatique appliquée (SAS, VBA…) et en méthodes quantitatives (statistique, économétrie), leur permettant d’exercer une large gamme de fonctions dans ces entreprises.  .

La forte technicité des métiers est telle que les premiers emplois sont souvent liés à des postes fonctionnels, d’Etudes, de Recherche et Développement, à des activités de support technique dédiés aux services opérationnels des entreprises. Au début de leur carrière, les diplômés exercent des fonctions de cadres, d’ingénieurs d’études  où leurs compétences en modélisation économique et financière est au service de la prise de décision.

Ils sont destinés par la suite à rejoindre des équipes plus opérationnelles.

Les diplômés peuvent également occuper des activités similaires, du point de vue des compétences mobilisées (modélisation, économétrie, prévision, évaluation des risques…), dans les secteurs non-financiers (entreprises industrielles, fédérations sectorielles, les sociétés de marketing, de consulting…).

Le parcours à finalité recherche de la spécialité permet aux étudiants de postuler sur les postes d’économistes offerts par les organismes officiels d’études (OFCE, CEPII, OCDE…), les banques centrales ou autres autorités de régulation (AMF, BRI…), les institutions financières internationales (FMI, BM, Banques régionales de développement…).

Compétences attestées :

La spécialité propose 2 parcours : un parcours à finalité professionnelle (finance quantitative et gestion d’actifs) et un parcours études et recherche.

Base commune en termes de compétences

- Appréhender les mécanismes économiques tant au niveau macro que micro,

- Comprendre les variables clés de l’économie et des marchés financiers pour prévoir l’évolution des marchés,

- Réaliser des études économiques (macro, sectorielles …) et financières assorties de prévisions dans l’objectif d’éclairer les décisions stratégiques de leur propre service et/ou de leurs clientèles,

- collecter de l’information économique pertinente, construire et gérer des bases de données,

- mettre en œuvre les traitements statistiques appropriés (analyse des données, économétrie…),

- mettre en œuvre une modélisation économique, 

- actualiser ses connaissances en théories économiques (grilles de lecture) et en méthodes de traitement statistique des données et de modélisation,

- rapporter, communiquer (écrit-oral),

- Adapter son diagnostic économique (prévisions, évaluation des risques, conseils) à l’environnement économique et réglementaire de leur propre entreprise et/ou de leurs clientèles,

- Suivre des processus méthodologiques respectant les contraintes de la démarche scientifique,

- Maîtriser des outils de l’informatique appliquée : pratique des logiciels statistiques et économétriques, (SAS, RATS, GAUSS …), programmation (VBA …).

Compétences spécifiques

Le diplômé est capable de :

- Evaluer et contrôler les risques de marchés financiers ou matières premières (créer des indicateurs et des outils de suivi en temps réel),

- Construire des portefeuilles optimaux (allocation d’actifs) selon des critères de rentabilité et/ou de risques,

- Proposer de nouveaux produits de gestion des actifs et des risques (produits structurés d’épargne, assurance de portefeuille),

- Evaluer et contrôler les risques de défaillance de la clientèle (créer des indicateurs de scoring et des outils de suivi),

- Contribuer à la prospection de nouveaux clients en utilisant les outils du géomarketing, du marketing quantitatif et du datamining.

Quand le diplômé intègre une carrière académique, d’enseignant chercheur,

- Il fait évoluer les savoirs académiques par sa recherche

- Il diffuse les progrès scientifiques dans son domaine (analyse économique)