Certification professionnelle

Activités visées :

Ce chargé de clientèle particulier est amené à prendre en responsabilité l’accueil et le suivi des dossiers. Sa mission est d’assurer la promotion et la vente de l’offre courante de bancassurance (épargne, crédit, assurance vie, incendie, accidents et risques divers…) pour répondre aux besoins d’une clientèle « moyenne gamme ».  Plurivalent, il exerce des fonctions commerciales juridiques et fiscales. A partir de l’interprétation d’une typologie de clientèle, il établit un plan de prospection et définit un argumentaire en adéquation avec la politique commerciale de l’établissement.

Compétences attestées :

Afin de mener à bien ces activités il mobilisera les compétences techniques, commerciales, managériales et comportementales suivantes :

Compétences techniques :

- connaitre et mettre en oeuvre les techniques de financement

- Dresser le tableau comparatif de l’ensemble des financements courants commercialisés par la Banque auprès des particuliers,

- Ajuster les modalités de financement aux besoins de l’emprunteur,

- Réunir et apprécier les garanties,

Opérations boursières

- Exécuter un ordre de bourse simple,

- Appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières,

Droit et fiscalité

- Analyser la responsabilité juridique du banquier,

- Appliquer les procédures de recouvrement amiable,

- Concevoir un montage fiscal adapté à la situation d’une clientèle “ moyenne gamme ”,

Assurance vie

- Analyser les supports des contrats (euro, unités de compte, …),

- Calculer le capital à terme, la rente viagère, …

Assurance Incendie, accident et risques divers (IARD)

- Expliquer les articles d’un contrat,

- Traiter les dysfonctionnements courants,

- Gérer les demandes d’indemnisation

Compétences commerciales

- Analyser l’ensemble des besoins et motivations du client, en vue d’accompagner la constitution de son patrimoine

- Adapter le questionnement au comportement du client en fonction du déroulement de l’entretien

- Concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante

- Composer le scénario d’offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées dans la gamme courante,

- Prévoir l’évolution future du patrimoine en fonction de l’orientation des flux, compte tenu des aléas,

- Conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture, sur la base du diagnostic de situation effectué,

- Organiser une opération de prospection en utilisant l’ensemble des moyens à disposition (mailing, téléphone, mail)

Compétences comportementales

- Pratiquer la reformulation empathique,

- Gérer les temps de parole de l’entretien sans désobliger l’interlocuteur,

- Gérer l’agressivité éventuelle d’un client,

- Gérer son temps en intégrant les contraintes de l’unité,

Compétences managériales

- Gérer un projet

- Animer une petite équipe