Expert(e) en ingénierie patrimoniale

Activités visées :

L’Expert en Ingénierie Patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques/personnes morales dans le choix d’investissements/placements pour constituer ou optimiser leur patrimoine selon la réglementation en vigueur.
L’Ingénierie Patrimoniale a pour objectif d’éclairer un client (individu ou entreprise) sur sa situation patrimoniale actuelle et de l’aider à se projeter dans le futur (court, moyen et long terme) en développant des stratégies adaptées qui tiennent compte des souhaits spécifiques du client (famille, succession, rentabilité attendue des investissements, hauteur de prise de risque…). Le métier, complexe, nécessite que l’Expert en Ingénierie Patrimoniale mobilise pour conseiller son client, une triple expertise de plus en plus poussée, en phase avec une réglementation qui impose chaque année de nouvelles normes et de nouvelles contraintes en termes de reporting.
Une expertise économique, une expertise financière et de plus en plus une expertise juridique et fiscale.
Par ailleurs, l’Expert en Ingénierie Patrimoniale a depuis 2008 l’obligation d’être affecté à une Chambre, d’être agréé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) de mettre à jours ses connaissances, notamment par le suivi d’une formation obligatoire chaque année. Il doit en effet, être conforme au cadre déontologique imposé depuis quelques années par la profession. Il a ainsi, par exemple pour obligation à chaque ouverture de compte de déclarer le profil de son client dans le cadre de la loi Anti Blanchiment. Il n’y a pas de limite minimale ou maximale pour faire gérer son patrimoine. Les us et coutumes de la profession font qu’à partir d’un million d’euros d’actifs il peut être intéressant de faire appel à un Expert en Ingénierie Patrimoniale.

Compétences attestées :

Les capacités attestées :
1/Le conseil et l’accompagnement client
L’instauration d’une relation de confiance
La prise en compte de la situation du client
La contractualisation des modalités d’exercice de la mission et de son mode de rémunération
La réalisation de prestations de conseil adaptées aux besoins du client et à la déontologie du métier

2/La réalisation de diagnostics patrimoniaux
L’analyse de la situation patrimoniale
La réalisation d’un diagnostic sur les investissements effectués
Les produits financiers souscrits
La formalisation des préconisations et le développement d’un argumentaire quant aux réallocations d’actifs

3/La Conception de stratégies patrimoniales et le choix des investissements
L’implémentation d’une stratégie patrimoniale répondant aux souhaits du client
Le choix du cadre juridique et fiscal le mieux adapté aux besoins du client
Le choix des produits financiers
Les comptes rendus de rentabilité au client

4/La gestion des actifs financiers
La surveillance et la maitrise des produits et marchés
La gestion de portefeuille dans le respect du cadre d’intervention
La réalisation de rapports au client

5/La veille
L’élaboration et l’adaptation des procédures de veille et de contrôle des informations dans les domaines financiers, juridiques et fiscaux
La création de tableaux de bord avec des indicateurs dit « de contexte » afin d’éclairer les décisions
La création, l’entretien et la pérennisation d’un réseau relationnel
La conception et la mise en place d’outils d’échanges