Licence Professionnelle - Domaine Droit, économie, gestion, Mention "Assurance, banque, finance : chargé de clientèle"
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
122 : Economie
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
312 : Commerce, vente
Date d’échéance
de l’enregistrement
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Université Lumière - Lyon 2 | - | - | http://www.univ-lyon2.fr |
Activités visées :
La licence professionnelle Mention "Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle" certifie des étudiants et des professionnels, en partenariat avec le centre de formation de la profession bancaire (CFPB), au métier de conseiller clientèle de particuliers (« bonne gamme » et « grand public ») en agence de bancassurance, par la voie de l'alternance (contrat d'apprentissage ou de professionnalisation)
Deux parcours sont proposés :
- Chargé de clientèle en alternance (CCA)
- Conseiller clientèle expert (formation continue)
L'exercice de ce métier repose principalement sur les activités suivantes :
- La gestion d’ un portefeuille de clientèle de particuliers
- La vente de produits financiers (produits de paiement, financement, d’épargne et d’assurance)
- Le conseil et l’information auprès de la clientèle
- La participation à la rentabilité de l’agence bancaire
Compétences ou capacités évaluées :
Parcours formation initiale
- Maîtriser les techniques de négociation et de vente
- Adopter un comportement commercial dans le respect des attentes du client
- Connaître et promouvoir la gamme des services liés aux comptes et leurs tarifications
- Connaître et promouvoir les produits d’épargne bancaires et non bancaires
- Maîtriser l’articulation technique et fiscale des produits d’assurance-vie
- Prévenir et gérer les risques bancaires
- Ouvrir et gérer les comptes des particuliers
- Proposer des crédits et assurance
- Gérer les conflits avec la clientèle dans le respect de la règlementation bancaire en vigueur
Parcours formation continue "chargé de clientèle expert"
- Approfondir la maîtrise des techniques de performance commerciale
- Identifier le patrimoine du client
- Maîtriser les techniques de l'approche globale
- Connaître et promouvoir la tarification
- Maîtriser les axes de développement de la rentabilité d'un portefeuille
- Prévenir et gérer les risques
- Maîtriser les liens entre l'environnement économique et l'activité bancaire
Compétences attestées :
Capacités communes aux licences professionnelles :
- Capacité d’abstraction, d’analyse et de synthèse
- Capacité de mobiliser ses connaissances pour identifier et poser une problématique
- Capacité à communiquer et développer une argumentation écrite et orale
- Capacité à circonscrire un objet de recherche et à adopter la méthodologie appropriée
Secteurs d’activités :
Secteurs d'activité:
Banques et assurances
Type d'emplois accessibles :
Type d'emplois accessibles:
- Conseiller clientèle de particuliers grand public
- Chargé de relation clientèle bancaire
- Conseiller financier grand public
- Conseiller clientèle de particuliers clientèle intermédiaire/bonne gamme
Code(s) ROME :
- C1203 - Relation clients banque/finance
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
Références juridiques des règlementations d’activité :
La réglementation entrée en vigueur le 1er juillet 2010 introduit une nouvelle obligation pour les Prestataires de Services d’Investissement (PSI) que sont les établissements de crédits et les entreprises d’investissement.
Il s’agit de s’assurer que les personnes physiques placées sous leurs autorités ou agissant pour leurs comptes disposent des qualifications et de l’expertise appropriées ainsi que d’un niveau de connaissances suffisant. Pour ce faire, les PSI peuvent opter pour une certification par un organisme et un examen agréés par l’AMF afin de faire face aux évolutions réglementaires en vérifiant les connaissances des salariés,
et en améliorant le service proposé aux clients.
La certification AMF (Autorité des marchés financiers) est recommandée. Les apprenants ont la possibilité de se présenter à l’examen AMF durant la formation.
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) Jury composé d'Enseignants Chercheurs, de représentants du CFPB et de professionnels |
- | |
| En contrat d’apprentissage | X | - | - | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) Jury composé d'Enseignants Chercheurs, de représentants du CFPB et de professionnels |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l’enseignement supérieur) Jury composé d'Enseignants Chercheurs, de représentants du CFPB et de professionnels |
- | |
| Par candidature individuelle | X |
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP |
- | |
| Par expérience | X |
Jury composé d’enseignants-chercheurs et de professionnels |
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations :
Oui
Certifications professionnelles, certifications ou habilitations en correspondance au niveau européen ou international :
Aucun accord européen ou international
Certifications professionnelles enregistrées au RNCP en correspondance :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance | Nature de la correspondance (totale, partielle) |
|---|
Liens avec des certifications et habilitations enregistrées au Répertoire spécifique :
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 17 novembre 1999 publié au JO du 24 .11.1999 Arrêté du 23 mai 2016 accréditant l'Université Lyon 2 en vue de la délivrance de diplômes nationaux |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 17 novembre 1999 publié au JO du 24 .11.1999 Arrêté du 23 mai 2016 accréditant l'Université Lyon 2 en vue de la délivrance de diplômes nationaux |
| Date d'échéance de l'enregistrement |
|---|
