Certification professionnelle

Activités visées :

Liste des activités visées par le diplôme, le titre ou le certificat

Le conseil clientèle particulier analyse le patrimoine de ses clients, effectue des bilans personnalisés puis leur
propose des solutions adaptées à chaque profil. Il effectue notamment des simulations pour les aider à choisir le
meilleur placement ou les assiste dans la formulation d'une demande de crédit. Il cherche à fidéliser sa clientèle et
prospecte également de nouveaux clients afin de développer son portefeuille.

Compétences attestées :

Compétences ou capacités évalués

La Licence Professionnelle Assurance, Banque, Finance, Chargé de clientèle particuliers vise à former des collaborateurs opérationnels et efficaces pour commercialiser des produits et services bancaires, d'assurance et financiers, dans le respect de la réglementation bancaire et de la rentabilité de l'entreprise.

A l’issue de la formation, l’apprenant a les compétences spécifiques suivantes, directement en lien avec le domaine d’activité visé :

• Connaître l’organisation du système monétaire et financier français et international.
• Maîtriser les principes de l’économie monétaire bancaire et financière.
• Connaître la banque et la compagnie d’assurance comme des entreprises.
• Connaître les règlements prudentiels contractuels des métiers de la banque et de l’assurance
• Connaître les risques bancaires et la réglementation prudentielle du Comité de Bâle
• Approche du risque dans les assurances
• Acquérir les règles prudentielles pour les différents types de risques bancaires et financiers.
• Maitriser les réseaux NTIC de la gestion de l’information, GRC-SIAD
• Acquérir  des outils d’aide à la décision ; mathématiques financières
• Connaître les principaux principes de fiscalité et d’optimisation fiscale pour le particulier
• Connaître le Marketing Mix appliqué à la banque et à l’assurance. Segmentation comportementale et tarification
• Apprendre à travailler en équipe dans le but d'améliorer la qualité de service en front office. Acquisition des réflexes professionnels face à des clients coupables d'incivilités vis-à-vis du personnel et à l'égard d'autres clients en agence.
• Comprendre et analyser les besoins du particulier, proposer et conduire un entretien de vente, savoir argumenter.
• Commercialiser des produits de services. Présenter une proposition et conclure une vente.
• Savoir optimiser l'usage des centres d'appels, des plateformes téléphoniques et de la banque en ligne. Utiliser les réseaux sociaux pour développer une nouvelle forme de proximité relationnelle avec le client et protéger la notoriété et l'image de l'entreprise
• Connaître les opérations et les services du compte du particulier : ouverture, suivi, obligations. Connaître les moyens de paiements y compris les moyens de paiements innovants.
• Connaître les besoins des particuliers et les offres correspondantes de produits d'épargne.
• Connaître les différents types de financement : a) de biens de consommation ou des besoins de trésorerie (prêt personnel affecté et non affecté, location avec option d'achat, crédit renouvelable), b) de projets immobiliers (prêt classique à l'habitat, prêt d'épargne logement, prêt à taux zéro, prêt sur ressources du LDD, crédit relais). Détection et prévention du risque de crédit
• Connaître les différents produits d’assurance, IARD, prévoyance, assurance vie, retraite, savoir rédiger une offre personnalisée. Assurer l’offre d’une gamme diversifiée en produits de placements financiers pour les particuliers
• Analyser la situation patrimoniale d’un particulier et présenter une offre en produits correspondant à ses besoins. Gérer un portefeuille client comme un fond de commerce. Assurer le développement commercial de la gestion patrimoniale.
• Découvrir le marché des entreprises individuelles (artisan, commerçants) et des professions libérales. Produits de service à offrir, risques particuliers de ce marché. Technique de financement pour l’exploitation, l’investissement et l’engagement par signature.
• Connaître les différents types de financement proposés par les associations de microcrédit (France Active, Initiative France, ADIE) sur le marché des micro-entreprises et micro-associations (prêts à titre onéreux, prêts d'honneur, prêts NACRE). Découvrir les savoir-faire en matière de pré-accompagnement et de post-accompagnement des porteurs de projets.
• Acquérir les méthodes de communication en langue anglaise pour développer et gérer la relation client particulier et professionnel en banque assurance
• Mise en œuvre d’une relation tuteur et tuteuré sur un projet applicatif du service où travaille l’apprenant.
•  Rédaction et soutenance d’un mémoire professionnel.