Licence Professionnelle - Droit, économie, gestion ; Mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle ; Spécialité: Produits bancassurances et gestion patrimoniale
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41054 : Banque assurance
41014 : Gestion patrimoine
34076 : Gestion relation client
Date d’échéance
de l’enregistrement
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Ministère chargé de l'enseignement supérieur | - | - | - |
| Université de Perpignan Via Domitia | - | - | http://www.univ-perp.fr |
Activités visées :
Le titulaire de cette certification assure la gestion quotidienne d’un portefeuille de clients professionnels dont il a la charge.
Ce professionnel est un conseiller gestionnaire qui traite la totalité des besoins d’une clientèle particuliers (financement d’investissements immobiliers, crédit à la consommation, vente de produits financiers etc.…).
Pour cela il :
- analyse la situation financière et les besoins du client,
- construit une offre adaptée à ces besoins,
- assure la commercialisation des produits bancaires mais aussi d’assurance.
Compétences attestées :
- Maitriser dans leur contexte économique et social les produits et services de la bancassurance
- Conduire un entretien d'approche globale
- Négocier dans le cadre d'une approche patrimoniale globale
- Apprendre à se former pour développer ses compétences
- Transmettre son savoir et son savoir-faire
- Appréhender la situation patrimoniale d'un particulier et construire une offre appropriée
- Gérer et développer sa clientèle
- Utiliser les outils informatique de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients, analyser leur évolution financière et patrimoniale en fonction des documents collectés et analyser les risques propres à chacun.
- Analyser la situation financière d’une PME, d’une entreprise agricole, d’un artisan, d’une profession libérale, d’une association afin de proposer les financements adaptés aux besoins de l’activité.
- Analyser la situation patrimoniale et fiscale de personnes et d’entreprises afin de proposer des produits d’épargne, de placements et d’assurance destinés à l’optimiser.
- Maîtriser la méthodologie et la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés par un chef d’agence
Ses compétences sont de nature techniques mais aussi relationnelles et organisationnelles : évaluer la situation financière d’un client, apprécier le risque, négocier avec le client, travailler en autonomie au sein d’une agence.
Le titulaire de cette certification :
- connaît le fonctionnement de la profession bancaire et de l'économie monétaire
- connaît les produits et les mécanismes de distribution de l'assurance en France
- maîtrise les techniques d'établissement des diagnostics en matière d’offres de financement en vue de proposer des solutions adaptées
- connaît les techniques de communication et d'encadrement.
- appréhende l'environnement juridique de l'entreprise : contrats, problèmes, responsabilité
- maîtrise les outils de communication (anglais, informatique et web)
- maîtrise les techniques de vente et de gestion des clients (appréciation des risques)
Secteurs d’activités :
Les secteurs d’activité accessibles sont ceux de la banque et de l’assurance
Ces professionnels travaillent principalement dans les établissements de crédit et les compagnies d'assurances. Ils peuvent aussi exercer leurs compétences dans les sociétés de réassurance, les fonds de pension, les caisses de retraite, les sociétés de gestion de portefeuille, les sociétés spécialisées dans l'épargne salariale
Type d'emplois accessibles :
Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
· « Chargé de clientèle professionnelle »
· « Conseiller professionnel agriculture»
· « Conseiller professionnel »
Code(s) ROME :
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
- C1102 - Conseil clientèle en assurances
- C1109 - Rédaction et gestion en assurances
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
- C1301 - Front office marchés financiers
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
60 %enseignants et 40 % de professionnels |
- | |
| En contrat d’apprentissage | X |
60 %enseignants et 40 % de professionnels |
- | |
| Après un parcours de formation continue | X |
60 %enseignants et 40 % de professionnels |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
60 %enseignants et 40 % de professionnels |
- | |
| Par candidature individuelle | X |
60 %enseignants et 40 % de professionnels |
- | |
| Par expérience | X |
Jury VAE composé d’une majorité d’enseignants chercheurs |
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrété du 23 avril 2002 |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Renouvellement Arrété du 19 juin 2015 |
Référence autres (passerelles...) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Décret n°2002-615 du 26 avril 20002 relatif à la validation des acquis de l’expérience pour la délivrance d’une certification professionnelle |
| Date d'échéance de l'enregistrement |
|---|
