Licence Professionnelle - Assurance, Banque, Finance : chargé de clientèle
L'essentiel
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance
de l’enregistrement
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Ministère chargé de l'enseignement supérieur | - | - | - |
| Université de Limoges | - | - | http://www.unilim.fr |
Activités visées :
Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier parcours Conseiller commercial clientèle particulier gère et développe un portefeuille de clients dans le secteur de la banque/assurance. Il équipe ses clients de produits d'épargne, de prévoyance, d'assurance, de services et de crédit. Ses activités principales sont :
- - entrer en relation avec une clientèle de particuliers
- - répondre aux besoins des clients (besoins de produits, de services, d'épargne, de financement)
- - développer le volume d'affaires réalisé par son établissement
Compétences attestées :
Le conseiller Commercial de Clientèle Particulier est capable de :
- - expliquer à un client les modalités et le fonctionnement de l'épargne bancaire, distinguer toutes les variétés de valeurs mobilières utilisées par une clientèle de particuliers, exécuter un ordre de bourse simple ;
- - appliquer les options en matière de fiscalité des valeurs mobilières ;
- - réunir et apprécier les garanties et autres pièces juridiques nécessaires à la présentation d'un dossier de financement ;
- - interroger les bases de données sur les encours et incidents des emprunteurs ;
- - identifier les principes et les mécanismes des opérations relatives au fonctionnement des comptes ;
- - détecter les incidents de fonctionnement et les opérations suspects ;
- - analyser et porter un jugement sur la qualité d'une relation et proposer le cas échéant des solutions ;
- - comprendre, prévenir et gérer les risques relatifs à la vie en agence ;
- - analyser l'ensemble des besoins et motivations du client, en vue d'accompagner la constitution de son patrimoine ;
- - adapter le questionnement au comportement du client ;
- - concevoir et dérouler un argumentaire ajusté à la situation commerciale courante ;
- - composer le scénario d'offre globale avec son client en sélectionnant les réponses appropriées ;
- - prévoir l'évolution future du patrimoine en fonction de l'orientation des flux compte-tenu des aléas ;
- - conclure la relation pour une vente, un conseil, une ouverture sur la base du diagnostic effectué.
Secteurs d’activités :
Le Conseiller Clientèle de particuliers exerce son activité dans un établissement bancaire et plus particulièrement dans les activités de la banque de détail. Il peut également intégrer une société d'assurance ou un cabinet de courtage en crédits (immobilier et à la consommation) et en assurances.
Type d'emplois accessibles :
Ce professionnel peut prétendre aux emplois suivants :
- - assistant clientèle
- - conseiller clientèle particulier
- - conseiller en assurance
- - conseiller clientèle à distance
Ces métiers sont ouverts sur de nombreuses possibilités d'évolution vers des postes plus technique ou vers des postes d'encadrement dans les domaines de la banque et de l'assurance : conseiller en gestion de patrimoine, chargé d'affaires gestion privée, directeur d'agence...
Code(s) ROME :
- C1201 - Accueil et services bancaires
- C1203 - Relation clients banque/finance
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | - | - | |
| En contrat d’apprentissage | X | - | - | |
| Après un parcours de formation continue | X |
Personnes ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur) |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
Personne ayant contribué aux enseignements (Loi n°84-52 du 26 janvier 1984 modifiée sur l'enseignement supérieur) |
- | |
| Par candidature individuelle | X |
Possible pour partie du diplôme par VES ou VAP (commission pédagogique présidée par un professeur des universités et comprenant deux enseignants chercheurs de la formation et un enseignant chercheur ayant des activités en matière de formation continue |
- | |
| Par expérience | X |
Trois enseignants chercheurs ainsi que deux personnes ayant une activité principale autre que l'enseignement et compétentes pour apprécier la nature des acquis (Loi n°2002-73 du 17 janvier 2002) |
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 17 novembre 1999 publié au JO du 24 novembre 1999 relatif à la licence professionnelle |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 15 juillet 2015 relatif à l'accréditation de l'Université de Limoges à délivrer les diplômes nationaux - habilitation n°20151080 |
Référence autres (passerelles...) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Décret n°2013-756 du 19 août 2013 relatif aux dispositifs réglementaires des livres VI et VII du code de l'éducation (Articles R. 613-33 à R.613-37) |
| Date d'échéance de l'enregistrement |
|---|
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
Certification(s) antérieure(s) :
| Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
|---|---|
| RNCP21440 | Licence Professionnelle - Licence professionnelle Assurance Banque Finance spécialité Conseiller Commercial Clientèle Particulier |
