Certification professionnelle

Activités visées :

Le conseiller clientèle marché des particuliers gère et développe un portefeuille de clients de particuliers dans le secteur de la banque. Il équipe ses clients en services de paiement, en produits d'épargne, de crédit et d'assurance.
Ses principales activités sont :
- Entrer en relation avec une clientèle de particuliers (en face à face et dans le cadre d’une relation à distance)
- Analyser les besoins des clients et comprendre leurs attentes
- Equiper les clients en comptes bancaires et moyens de paiement
- Conseiller et renseigner la clientèle en matière de gestion bancaire et financière
- Informer et conseiller sur les possibilités de crédit et d’épargne
- Analyser la situation fiscale et patrimoniale des clients
- Effectuer les simulations nécessaires à la prise de décision afin de répondre aux demandes de crédits et aider à choisir les meilleurs placements
- Conseiller les produits d’assurance adaptés aux besoins et attentes des clients
- Assurer les services courants au guichet (dans les agences de petite taille)
-  Développer le volume d'affaires réalisé par son établissement (prospection et fidélisation clientèle)

Compétences attestées :

Le diplômé de cette certification est capable, dans le cadre d'une relation de face à face avec le client ainsi que dans le cadre d'une relation à distance (téléphone, internet), :
- d’accueillir et orienter les clients
- d'identifier les attentes du client
- de traiter les demandes simples  du client sur la gestion de son compte et l’utilisation des services associés
- d’apporter une assistance technique et réglementaire au client
- de personnaliser le conseil en prenant en compte la globalité de la situation du client
- de formuler des propositions visant à optimiser et faciliter la situation du client
- d’identifier les projets du client et les besoins en découlant
- de formuler des propositions de placements et de crédits correspondants aux besoins et projets des clients
- de commercialiser les produits d’assurance
- d’identifier les opportunités de rebond commercial
- de maîtriser la conduite de l’entretien de négociation afin d’atteindre les objectifs de production fixés
- de surveiller et gérer le risque de son portefeuille de clients
- de développer son portefeuille de clients par la prospection
- d’utiliser les outils informatiques de bureautique, de communication et de simulation financière propres à chaque établissement pour gérer un portefeuille de clients.

Les savoirs et savoir faire en rapport à ces compétences peuvent être regroupées en trois sous-ensembles :
1. Les savoirs disciplinaires généraux. Ils portent sur les grands champs disciplinaires suivants :
• Economie et gestion bancaire et financière (Environnement institutionnel, calcul financier, économie de la firme bancaire),
• Droit (droit civil, droit commercial, droit bancaire)
• Fiscalité des particuliers
2. Les savoirs et savoir faire techniques.  Ils portent sur :
• La connaissance du marché du particulier
• La maîtrise de l’ouverture et de la gestion des comptes de dépôt
• La connaissance des services bancaires, des produits bancaires et non bancaires d’épargne, des produits financiers,
• Les opérations de financement des particuliers : crédit de trésorerie, à la consommation et immobiliers,
• La prévention et la gestion des risques clients,
• L’assurance de dommages et de personnes
• La transmission du patrimoine à titre gratuit,
• L’approche globale du client,
• La maîtrise de la tarification bancaire,
• La gestion et le développement du portefeuille de clientèle
3. Les savoirs et savoir faire comportementaux
Il s’agit de la méthodologie de la communication professionnelle, écrite et orale, des techniques de marketing, de la maîtrise d’au moins une langue vivante et de l’outil informatique, des techniques de vente et de négociation.