Certification professionnelle

Activités visées :

Dans le secteur de la bancassurance, le chargé (ou conseiller) de clientèle gère la relation avec les clients ou assurés – particuliers et entreprises –  en recueillant et en identifiant leurs besoins. Il les conseille et leur propose des produits et services adaptées à ces besoins, en matière de financement, de placement, ou de protection de la personne et du patrimoine. Il négocie et conclut la vente de tels contrats. Enfin, il réalise la gestion et le suivi de son portefeuille de clients, notamment des comptes (courants, titres et sur livret) et des contrats d’assurance (IARD ou vie), qu’il a pour mission de développer, tout en contrôlant les risques associés.

Son activité peut s'effectuer en face à face, par téléphone (e.g. téléconseiller), ou plus généralement dans le cadre d'une relation à distance avec le client ou le prospect, en usant de l’ensemble des canaux de distribution possibles (notamment via un marketing de type multi- ou cross-canal).

Compétences attestées :

Dans le cadre de l’exercice de son activité, le titulaire du diplôme devra se montrer capable de : 

· connaître les principaux produits de la banque et de l’assurance

· gérer et optimiser la relation client

· développer un portefeuille de clients

· maîtriser les outils du marketing

· comprendre les nouveaux usages de la clientèle

· s’ajuster aux mutations engendrées par l’introduction du digital

· tirer le meilleur parti des différents canaux de distribution

· conseiller la clientèle

· déterminer les prestations et les services adaptés à la clientèle

· participer à la visibilité de l'entreprise sur internet et les réseaux sociaux.

La Licence Professionnelle mention Assurance, banque, finance : chargé de clientèle comporte deux parcours-types :

- Clientèle particuliers

- Métiers de l'e-assurance et des services associés.