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Répertoire national des certifications professionnelles

Conseiller(ère) en gestion de patrimoine (DU)

Active

N° de fiche
RNCP27799
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance de l’enregistrement : 03-03-2022
Nom légal Nom commercial Site internet
Université Rennes I - http://www.univ-rennes1.fr
Activités visées :

Constamment à la recherche des solutions les mieux adaptées aux attentes de ses clients, le gestionnaire de patrimoine, est un spécialiste de l'investissement sur mesure et un expert en ingénierie patrimoniale qui possède de solides connaissances en économie, finance, fiscalité et droit
Avant toute chose, le gestionnaire de patrimoine effectue un bilan de la situation patrimoniale et fiscale de son client tenant compte des caractéristiques personnelles du client, à savoir sa situation économique et professionnelle, son aversion au risque, et surtout ses objectifs patrimoniaux (placement sûr, valeurs refuge, rentabilité > 20 %, etc.).
Il définit ensuite avec ses clients une stratégie de placement et/ou d'investissement en proposant les solutions et les produits qu'il estime les mieux adaptés et légitimes en tenant compte des avantages fiscaux et des contraintes juridiques pesant sur chaque type d’investissement ;
Ses préconisations se font toujours en fonction des objectifs visés par le client : optimiser son patrimoine, augmenter ses revenus, faire fructifier son argent, assurer sa famille, financer des études, prévoir sa retraite, constituer un capital, transmettre son patrimoine...

Compétences attestées :

Les capacités attestées :
·    Découverte du client : prendre en compte l’information transmise  par le client (caractéristiques personnelles et professionnelles, événements touchant à la vie familiale de son client), la croiser avec les attentes et limites exprimées (aversion au risque et objectifs patrimoniaux) pour en faire une analyse pertinente dans une approche globale de gestion du patrimoine,
·   Bilan patrimonial :
-    évaluer un patrimoine, en déceler les forces et les faiblesses et les rapprocher des évolutions concernant l’environnement économique, financier, juridique et fiscal,
-    établir un bilan actif – passif du patrimoine d’un ménage en mobilisant des connaissances en mathématiques financières, en droit et fiscalité, ainsi qu'une  réelle rigueur analytique,
·   Propositions et conseils : en fonction de l'évolution des objectifs de rentabilité exprimés par le client, de l'évolution des produits et solutions d'épargne, de défiscalisation ou d'investissement en cours sur le marché, proposer une réallocation des actifs, un changement de comportement d’épargne et d’investissement si le besoin s’y trouve, reconsidérer et/ou ajuster la stratégie patrimoniale mise en place,
·   Mise en œuvre des solutions retenues et suivi : assurer "au fil de l'eau" la gestion et le suivi des dossiers, mettre son client en relation avec des spécialistes si nécessaire, préparer les rendez-vous, vérifier la pertinence des choix opérés, opérer des ajustements, informer son client sur les résultats,
·   Compétences transversales :
-    être force de proposition tout en respectant les intérêts du client, la confidentialité et le cadre déontologique de la profession,
-    expliciter sa démarche (compétences pédagogiques, relationnelles) et répondre avec rigueur, à l'écrit comme à l'oral, à toutes les demandes d'information, interrogations et /ou objections,
-    effectuer une veille constante portant sur les évolutions réglementaires, fiscales et patrimoniales, les marchés financiers ou immobiliers, etc..

Modalités d'évaluation :
Secteurs d’activités :

·         Etablissements financiers (sociétés d'assurances, établissements bancaires)
·         Cabinets de gestion de patrimoine
·         Etudes notariales
·         Cabinets d'expertise comptable

Type d'emplois accessibles :

·         Conseiller en gestion et développement de patrimoine
·         Conseiller – gestionnaire en gestion de patrimoine financier
·         Conseiller- gestionnaire en gestion de fortune
·         Conseiller en placement et investissements financiers
·         Conseiller en gestion de capitaux
·         Conseiller en investissements privés

Code(s) ROME :
  • C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
  • C1303 - Gestion de portefeuilles sur les marchés financiers
  • C1501 - Gérance immobilière
Références juridiques des règlementations d’activité :

L’exercice de l’activité de conseil n’est pas réglementé.
Mais il est préférable, en termes de réputation, d’être membre d’une association professionnelle (Chambre des Indépendants,…) qui garantit un niveau de compétence et un cadre déontologique dans l’exercice du métier.
Si le Conseiller en Gestion de Patrimoine doit intervenir pour le compte de sa clientèle sur le marché immobilier, il doit disposer d’une carte immobilière.
S’il doit intervenir sur des opérations financières ou sur le marché des valeurs mobilières, il faut qu’il soit titulaire d’une certification de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Le cas échéant, prérequis à la validation des compétences :


Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X -
En contrat d’apprentissage X -
Après un parcours de formation continue X

§ Le responsable du diplôme,
§ 1 enseignant (minimum) de l'Université de Rennes 1 dispensant des cours sur la formation
§ 1 à 2 professionnels, formateurs extérieurs et/ou intervenants sur le diplôme (responsables de la gestion de patrimoine dans un établissement bancaire du Grand Ouest, gestionnaires indépendants et/ou formateurs auprès d'établissements financiers)
Membres institutionnels :
§ Vice-président du CEVU (Conseil des Etudes et de la Vie Universitaire) ou son représentant, enseignant chercheur de l’Université de Rennes 1
§ Responsable de la composante (UFR Sciences Eco.) ou son représentant.
§ Directeur du Service de Formation Continue ou son représentant

En contrat de professionnalisation X

§ Le responsable du diplôme,
§ 1 enseignant (minimum) de l'Université de Rennes 1 dispensant des cours sur la formation
§ 1 à 2 professionnels, formateurs extérieurs et/ou intervenants sur le diplôme (responsables de la gestion de patrimoine dans un établissement bancaire du Grand Ouest, gestionnaires indépendants et/ou formateurs auprès d'établissements financiers)
Membres institutionnels :
§ Vice-président du CEVU (Conseil des Etudes et de la Vie Universitaire) ou son représentant, enseignant chercheur de l’Université de Rennes 1
§ Responsable de la composante (UFR Sciences Eco.) ou son représentant.
§ Directeur du Service de Formation Continue ou son représentant

Par candidature individuelle X

§ Le responsable du diplôme,
§ 1 enseignant (minimum) de l'Université de Rennes 1 dispensant des cours sur la formation
§ 1 à 2 professionnels, formateurs extérieurs et/ou intervenants sur le diplôme (responsables de la gestion de patrimoine dans un établissement bancaire du Grand Ouest, gestionnaires indépendants et/ou formateurs auprès d'établissements financiers)
Membres institutionnels :
§ Vice-président du CEVU (Conseil des Etudes et de la Vie Universitaire) ou son représentant, enseignant chercheur de l’Université de Rennes 1
§ Responsable de la composante (UFR Sciences Eco.) ou son représentant.
§ Directeur du Service de Formation Continue ou son représentant

Par expérience X

§ Le responsable du diplôme,
§ 1 enseignant (minimum) de l'Université de Rennes 1 dispensant des cours sur la formation
§ 1 à 2 professionnels, formateurs extérieurs et/ou intervenants sur le diplôme (responsables de la gestion de patrimoine dans un établissement bancaire du Grand Ouest, gestionnaires indépendants et/ou formateurs auprès d'établissements financiers)
Membres institutionnels :
§ Vice-président du CEVU (Conseil des Etudes et de la Vie Universitaire) ou son représentant, enseignant chercheur de l’Université de Rennes 1
§ Responsable de la composante (UFR Sciences Eco.) ou son représentant.
§ Directeur du Service de Formation Continue ou son représentant

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : Non

Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :

Date du JO / BO Référence au JO / BO

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 23 février 2017 publié au Journal Officiel du 03 mars 2017 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller(ère) en gestion de patrimoine" avec effet au 01 décembre 2006, jusqu'au 03 mars 2022.

Référence autres (passerelles...) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
Date du premier Journal Officiel ou Bulletin Officiel : 03-03-2017
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :

Fiche au format antérieur au 01/01/2019
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