MASTER - Finance

Activités visées :

 4 parcours-types: Banque-Assurance, Gestion de portefeuille; Ingénierie financière; Finance

 Les titulaires du diplôme sont des professionnels spécialisés dans différents métiers de la banque et de la finance.

A l’issue du parcoursBanque-assurance, le diplômé peut être amené à :

-        Analyser et suivre les risques bancaires

-        Analyse les besoins et motivations des clients d’une banque

-        Rédiger une note d’analyse sur un dossier de financement

-        Gérer une équipe commerciale

-        Piloter et analyser la performance d’une agence

A l’issue du parcoursFinance (100% en anglais), le diplômé peut être amené à :

-        Définir des stratégies d’investissent

-        Valoriser différents actifs financiers

-        Définir des stratégies d’arbitrage

-        Définir un plan de financement pour une entreprise national ou international

-        Prendre des décisions pour des projets d’investissement ou de financement

A l’issue du parcours Ingénierie financière, le diplômé peut être amené à :

-        Définir des montages financiers complexes pour accompagner les entreprises

-        Analyser les risques financiers

-        Rationaliser et contrôler les flux financiers

-        Analyser la situation financière d’une entreprise

-        Gérer un portefeuille de clientèle professionnelle

-        Occuper le poste de chargé de mission en fusion acquisition

 A l’issue du parcours Gestion de portefeuille, le diplômé peut être amené à :

-        Gérer un portefeuille d’actifs financiers

-        Suivre la performance d’un portefeuille financier

-        Définir la composition d’un portefeuille financier entre les différentes classes d’actifs

-        Mettre en place de nouveaux outils de gestion d’un portefeuille

-        Gérer les relations avec les intermédiaires boursiers et financiers

Compétences attestées :

A l’issue du parcours Banque-assurance, le diplômé est capable :

-         De maîtriser le cadre légal, réglementaire et déontologique de la banque et de l’assurance : maîtrise des techniques de financement, d’analyse et de suivi des risques bancaires, de gestion des garanties, des règles de conformité

-         De faire preuve de compétences commerciales : savoir analyser les besoins et les motivations des clients, savoirconseiller un client dans les dimensions privé et professionnel, savoir décliner ou proposer un financement lors d’un premier entretien client après une première analyse des éléments clés du projet, savoir présenter un dossier de financement au comité d’engagement de son établissement et rédiger une note d’analyse, savoir proposer les garanties en adéquation du bien financé

De faire preuve de compétences managériales : savoir manager une équipe commerciale (savoir définir et allouer les objectifs de l’agence, identifier les moyens permettant d’accompagner les collaborateurs vers l’atteinte de ces objectifs et manier les principales techniques de la conduite de réunion), savoir piloter la performance d’un centre de profit (savoir mesurer et analyser les résultats de la banque, s’approprier les résultats pour les expliquer aux collaborateurs, analyser la performance de l’agence et identifier des plans d’action permettant d’améliorer la performance, savoir concevoir et développer un plan de marketing local, savoir organiser des campagnes de promotion et de prospection locale) et savoir gérer les situations conflictuelles entre collaborateurs, entre collaborateurs et clients.

A l’issue du parcours Gestion de portefeuille, le diplômé est capable de :

-         Gérer un portefeuille : définition de la composition du portefeuille d’actifs (actions, obligations, dérivés…) par rapport à un cahier des charges, achat et vente de titres en fonction de l'opinion que l'on se fait de leur courbe d'évolution de valeur, surveillance de l'équilibre du portefeuille entre les valeurs à risque mais à fort potentiel et les valeurs " de fonds " à faible risque et assurant une rentabilité plus limitée ;

-         Gérer l'information : analyse des études financières relatives aux valeurs (internes et externes, venant d’économistes, d’analystes et de conjoncturistes), valorisation des titres en portefeuille, estimation du rapport entre la véritable valeur des titres cotés et leur valeur boursière ;

-         Suivre un portefeuille : étude du comportement des valeurs composant le portefeuille, calcul quotidiennement de la valeur de chaque fonds et mesure de leurs risques, établissement de reportings réguliers ;

-         Gérer les relations avec les clients et partenaires : identification des objectifs et priorités du client, conception de produits nouveaux adaptés à la demande des clients, réalisation de nouveaux outils de gestion, participation à la discussion des stratégies d’investissement en tenant compte des finalités des portefeuilles, des contraintes réglementaires et des meilleures opportunités d'investissement, gestion des relations avec les intermédiaires boursiers et financiers (brokers, sociétés de Bourse, institutionnels, AMF...) ;

-         Maîtriser les principaux outils : maîtrise des techniques d’évaluation des actifs financiers et de la gestion des risques, des techniques d’optimisation de portefeuilles, par allocation des fonds sur différentes catégories d'actifs, sur différents secteurs d'activité et différentes zones géographiques, manipulation des différents outils mathématiques et informatiques (VBA, R…), en français comme en anglais.

  A l’issue du parcours Ingénierie financière, le diplômé est capable :

-         De maîtriser les aspects juridiques et fiscaux des opérations financières ;

-         D’analyser :l’environnement économique et financier (inter)national, la dimension stratégique de l’opération, les interactions entre choix financiers et industriels ;

-         De proposer des solutions argumentées intégrant les différentes dimensions analysées ;

-         D’analyser les motivations de chaque partie prenante et d’adapter ses pratiques en fonction de son rôle (analyste, conseil, banquier…) ;

-         De trouver des partenaires pour atteindre les objectifs fixés ;

-         D’alimenter et d’organiser un réseau d’information ;

-         De faire preuve de compétences en matière :d’analyse financière, d’analyse de risque, de gestion des risques, de rationalisation et de contrôle des flux financiers ;

-         De faire preuve de compétences en matière de montages financiers :maîtrise des techniques des opérations de haut de bilan, maîtrise des techniques des opérations de bas de bilan, capacité à combiner plusieurs instruments, recours à des établissements financiers différents.

 A l’issue du parcoursFinance (100% en anglais), le diplômé est capable :

-         De maîtriser les outils et techniques de valorisation et de négociation des principaux actifs financiers (actions, obligations, produits dérivés, produits de taux, de devises et de crédits) ;

-         De maîtriser les stratégies d'investissement, d'arbitrage et de couverture et de gestion des risques ;

-         D’analyser l’environnement de l’entreprise au niveau national et international ;

-         De maîtriser les techniques financières d’investissement et de financement et de prendre des décisions adaptées à un projet d’investissement ou de financement ;

-         De communiquer en anglais.