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Répertoire national des certifications professionnelles

Conseiller financier

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N° de fiche
RNCP31924
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313w : Vente de produits financiers
Formacode(s) :
  • 41014 : Gestion patrimoine
Date d’échéance de l’enregistrement : 18-12-2023
certificateur(s)
Résumé de la certification
blocs de compétences
secteur d'activité et type d'emploi
voie d'accès
liens avec d’autres certifications professionnelles…
Base légale
Pour plus d'informations
Nom légal SIRET Nom commercial Site internet
SA SOFTEC AVENIR FORMATION 37936214800049 - -
Activités visées :

Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :
            - la vente de produits et de services bancaires et monétiques
            - l’analyse et la proposition de produits d’épargne et de placement
            - l’analyse et la proposition de solutions de crédits
            - la proposition de produits d’assurances
            - la gestion des risques et le management d’équipe

Compétences attestées :

Les capacités attestées :
·    Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d’épargne
·    Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
·    Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
·    Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
·    Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
·    Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
·    Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
·    Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
·    Evaluer le risque représenté par le client
·    Gérer la situation d’un client débiteur
·    Identifier l’objectif du prêt
·    Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
·    identifier les besoins du particulier
·    Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion  et du traitement des opérations spécifiques
·    Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé…
·    Mesurer la garantie à mettre en place
·    Mettre en place les ratios financiers
·    Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
·    Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
·    Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
·    Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
·    Proposer une garantie
·    Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
·    Proposer une solution d’assurance et argumenter
·    Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
·    Rédiger un rapport d’audit des risques
·    Rédiger une offre de prêt

RNCP31924BC01 - Proposer les services bancaires et d’assurances

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Compétences :
Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
Proposer et argumenter une solution et informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
Gérer la situation d’un client débiteur
Appliquer les procédures et contrôles liés à l’ouverture d’un compte
Commercialiser les moyens de paiements nécessaires au client
Proposer une solution de sûreté pour les fonds du client
Etudier l’exposition aux risques et analyser les conséquences juridiques et financières d’un risque
Evaluer la faisabilité d’un marché à travers l’obligation d’assurance (décennale, dommage ouvrage)
garantir les dépenses de santé individuelles ou familiales
Assurer la faute inexcusable (des salariés au profit de l’entreprise), RC Professionnelle et garantir les dommages aux tiers (RC Professionnelle et Personnelle)
Garantir les associés en assurances croisées (risque des associés)
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP31924BC02 - Conseiller une solution d’épargne et de placement

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Compétences :
Analyser la capacité d’épargne du client
Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
Exposer les incidences du choix d’épargne sur le régime fiscal du client / le régime successoral et/ou matrimonial du client
Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
Exposer les spécificités des valeurs (volatilité, sécurité, risque, rendement)
Etablir une relation de confiance et favoriser la diversification des placements
Mettre en œuvre les obligations de conseil liées à la protection de l’épargnant
Evaluer la faisabilité ‘risques’ de la personne
Analyser la garantie à mettre en place, assurer un revenu différé
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP31924BC03 - Préconiser une solution pour investir

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Compétences :
Analyser la situation financière du client (revenus, dettes…)
Déterminer la capacité de remboursement et les risques
Présenter les caractéristiques du crédit : T.E.G., garanties, durée, mensualités
Proposer une garantie : invalidité – décès
Présenter le plan de financement : tableau d’amortissement du crédit
Appliquer les obligations de garanties, de cautions et la mise en œuvre d’hypothèques
Rechercher les biens immobiliers disponibles et les promouvoir
Evaluer la valeur d’un bien / Estimer les plus-values
Obtenir le mandat à la mise en vente / Promouvoir le bien auprès des acquéreurs potentiels
Etablir le compromis de vente
Déceler les besoins en financement du professionnel
Analyser la structure financière de l’entreprise
Emettre un avis argumenté sur la demande en tenant du compte du contexte économique
Prévenir le client sur les incidences fiscales, comptables du crédit pour l’entreprise
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
RNCP31924BC04 - Auditer les risques et conduire un projet

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Compétences :
Préparer et conduire une action commerciale
Qualifier un portefeuille
Apporter son expertise aux autres collaborateurs de l’agence
Fixer des objectifs et déléguer les fonctions
Contrôler les écarts entre le prévu et le réalisé
Mettre en œuvre le reporting et analyser les résultats
Auditer une situation financière d’un particulier et émettre un avis
Auditer une situation financière d’un professionnel et émettre un avis
Conseiller un changement juridique : fiscalité, régimes matrimoniaux, successions
Modalités d’évaluation :
Cette activité est évaluée lors d’un oral conduit par deux professionnels « Conseiller Financier ».
L’oral est composé de deux évaluations :
- 1 démonstration de la maîtrise de la compétence au travers une mise en situation professionnelle reconstituée (tirage au sort d’une mise en situation)
- une présentation d’actions professionnelles menées au cours de la période pratique en entreprise
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
Secteurs d’activités :
Secteur Banque : -conseiller financier
- conseiller client particuliers ou professionnels
- conseiller en investissement financier
- gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
Secteur Assurance :
- agent commercial
- mandataire
- conseiller en assurance
- conseiller retraite - prévoyance
Secteur Cabinets Financiers spécialisés :
- conseiller financier
- conseiller en investissement financier
Type d'emplois accessibles :
- gestionnaire de clientèle particuliers - conseiller clientèle particuliers et/ou professionnels
 - conseiller financier particuliers
 - chargé d’affaires professionnels
 - conseiller en investissement financier
 - conseiller commercial
 - conseiller crédit habitat
 - conseiller en assurances
 - conseiller en prévoyance retraite
Code(s) ROME :
  • C1102 - Conseil clientèle en assurances
  • C1103 - Courtage en assurances
  • C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
Références juridiques des règlementations d’activité :
Directive M.I.F., Règlements de l’Autorité des Marchés Financiers,
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non

Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
En contrat d’apprentissage X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
Après un parcours de formation continue X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
En contrat de professionnalisation X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
Par candidature individuelle X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
Par expérience X

 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants 
Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Aucune correspondance

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 8 juillet 2009 publié au Journal Officiel du 21 juillet 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour deux ans, au niveau II, sous l'intitulé Conseiller financier avec effet au 21 juillet 2009, jusqu'au 21 juillet 2011

Référence autres (passerelles...) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 11 septembre 2018 au Journal officiel du 18 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour 5 ans au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier"avec effet du 4 octobre 2018 au 18 décembre 2023.

Arrêté du 26 septembre 2016 publié au Journal Officiel du 04 octobre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour deux ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier" avec effet au 7 septembre 2016, jusqu'au 04 octobre 2018.

Arrêté du 31 août 2011 publié au Journal Officiel du 7 septembre 2011 portant enregistrement au répertoire national des certifications  professionnelles. Enregistrement pour Cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier" avec effet au 21 juillet 2011, jusqu'au 7 septembre 2016. Autorité responsable : Softec - Formation Professionnelle.
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel : 18-12-2018
Date d'échéance de l'enregistrement 18-12-2023
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :

SOFTEC AVENIR FORMATION Chemin du Bocage 49240 AVRILLE


http://www.softec.fr

Liste partielle des organismes préparant à la certification :
Nom légal Rôle
ACTION POUR LA FORMATION ET L EMPLOI Habilitation pour former
ALTERNANCE FORMATION Habilitation pour former
AVENIR SUP Habilitation pour former
NOTRE DAME DU ROC LYCEE Habilitation pour former
TALIS Habilitation pour former
Liste complète des organismes préparant à la certification
Certification(s) antérieure(s) :
N° de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP7434 RNCP7434 - Conseiller financier
Fiche au format antérieur au 01/01/2019
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