Vous êtes sur le point d’effectuer une demande d’enregistrement d’une certification au RNCP (Répertoire national des certifications professionnelles) ou au RS (Répertoire spécifique). Si vous souhaitez en savoir plus sur la procédure à suivre, consultez notre guide.
Conseiller financier
Active
- 313w : Vente de produits financiers
- 41014 : Gestion patrimoine
Nom légal | SIRET | Nom commercial | Site internet |
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SA SOFTEC AVENIR FORMATION | 37936214800049 | - | - |
Activités visées :
Le Conseiller financier est amené à réaliser les activités suivantes :
- la vente de produits et de services bancaires et monétiques
- l’analyse et la proposition de produits d’épargne et de placement
- l’analyse et la proposition de solutions de crédits
- la proposition de produits d’assurances
- la gestion des risques et le management d’équipe
Compétences attestées :
Les capacités attestées :
· Analyser la situation financière du particulier, de l'entreprise ou une capacité d’épargne
· Appréhender les flux du compte : gérer le risque client
· Assurer la mise en place d’une action commerciale au sein d’une agence
· Auditer la faisabilité « risque » représentée par la personne
· Auditer une situation financière d’un particulier, d’un professionnel
· Déceler les besoins en financement du professionnel, ses attentes sur les rendements, sur la disponibilité des fonds et le risque
· Découvrir le client, identifier sa situation familiale et patrimoniale
· Développer et pérenniser le portefeuille d’épargne du client.
· Evaluer le risque représenté par le client
· Gérer la situation d’un client débiteur
· Identifier l’objectif du prêt
· Identifier les besoins du client par rapport à la couverture d’un risque sur un bien matériel
· identifier les besoins du particulier
· Informer le client sur les coûts liés à l’utilisation d’un compte de sa gestion et du traitement des opérations spécifiques
· Informer le client sur les droits et obligations en termes d’utilisations des moyens de paiement et sur les tarifs et les clauses du contrat : bénéficiaire, durée, montant, retrait anticipé…
· Mesurer la garantie à mettre en place
· Mettre en place les ratios financiers
· Mobiliser une équipe commerciale professionnelle et motivée
· Négocier les coûts liés aux transactions interbancaires
· Organiser le travail dans une équipe - animer et conduire une réunion
· Présenter les clauses d’un contrat d’assurance
· Proposer une garantie
· Proposer une solution au client en fonction de ses objectifs
· Proposer une solution d’assurance et argumenter
· Proposer une solution d’épargne et faire une simulation sur les perspectives de rendement des produits proposés au client
· Rédiger un rapport d’audit des risques
· Rédiger une offre de prêt
RNCP31924BC01 - Proposer les services bancaires et d’assurances
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Compétences : |
RNCP31924BC02 - Conseiller une solution d’épargne et de placement
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Compétences : |
RNCP31924BC03 - Préconiser une solution pour investir
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Compétences : |
RNCP31924BC04 - Auditer les risques et conduire un projet
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Compétences : |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
Secteurs d’activités :
- conseiller client particuliers ou professionnels
- conseiller en investissement financier
- gestionnaire clientèle particuliers ou professionnels
Secteur Assurance :
- agent commercial
- mandataire
- conseiller en assurance
- conseiller retraite - prévoyance
Secteur Cabinets Financiers spécialisés :
- conseiller financier
- conseiller en investissement financier
Type d'emplois accessibles :
- conseiller financier particuliers
- chargé d’affaires professionnels
- conseiller en investissement financier
- conseiller commercial
- conseiller crédit habitat
- conseiller en assurances
- conseiller en prévoyance retraite
Code(s) ROME :
- C1102 - Conseil clientèle en assurances
- C1103 - Courtage en assurances
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys |
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
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En contrat d’apprentissage | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
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Après un parcours de formation continue | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
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En contrat de professionnalisation | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
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Par candidature individuelle | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
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Par expérience | X | 4 membres dont 2 professionnels de la banque-assurance indépendants |
Oui | Non | |
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Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Date du JO / BO | Référence au JO / BO |
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- | Arrêté du 8 juillet 2009 publié au Journal Officiel du 21 juillet 2009 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour deux ans, au niveau II, sous l'intitulé Conseiller financier avec effet au 21 juillet 2009, jusqu'au 21 juillet 2011 |
Date du JO / BO | Référence au JO / BO |
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- | Arrêté du 11 septembre 2018 au Journal officiel du 18 décembre 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour 5 ans au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier"avec effet du 4 octobre 2018 au 18 décembre 2023. Arrêté du 26 septembre 2016 publié au Journal Officiel du 04 octobre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour deux ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier" avec effet au 7 septembre 2016, jusqu'au 04 octobre 2018. Arrêté du 31 août 2011 publié au Journal Officiel du 7 septembre 2011 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour Cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller financier" avec effet au 21 juillet 2011, jusqu'au 7 septembre 2016. Autorité responsable : Softec - Formation Professionnelle. |
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel : 18-12-2018
Date d'échéance de l'enregistrement | 18-12-2023 |
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Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :
Liste partielle des organismes préparant à la certification :
Nom légal | Rôle |
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ACTION POUR LA FORMATION ET L EMPLOI | Habilitation pour former |
ALTERNANCE FORMATION | Habilitation pour former |
AVENIR SUP | Habilitation pour former |
NOTRE DAME DU ROC LYCEE | Habilitation pour former |
TALIS | Habilitation pour former |
Certification(s) antérieure(s) :
N° de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
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RNCP7434 | RNCP7434 - Conseiller financier |