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Répertoire national des certifications professionnelles

CQP Conseiller mutualiste individuels

Active

N° de fiche
RNCP35986
CCN1 : 3300 - Mutualité
CCN2 : -
CCN3 : -
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
  • 312 : Commerce, vente
Formacode(s) :
  • 41054 : Banque assurance
  • 41036 : Assurance
  • 41058 : Assurance biens particulier
  • 41068 : Assurance personnes
  • 41037 : Vente assurance
Date d’échéance de l’enregistrement : 15-10-2023
Nom légal SIRET Nom commercial Site internet
ASSOCIATION NATIONALE DES EMPLOYEURS DE LA MUTUALITE 44399165800032 ANEM https://www.anem-mutualite.fr/
CPNEFP Mutualité - - -
Objectifs et contexte de la certification :

A partir de 2016, la nouvelle réglementation généralisant la complémentaire santé a renforcé le rôle des conseillers accompagnant les entreprises (conseiller mutualiste collectif) et modifié en conséquence celui des conseillers accompagnant les particuliers. C’est dans ce contexte que le référentiel du CQP Conseiller mutualiste a été ajusté en alliant à la fois les compétences relatives à la vente de produits assurantiels dans un contexte réglementaire très encadré et à la relation client. 

Activités visées :

Le Conseiller mutualiste individuel a pour mission de conseiller, mener des actions de prospection, promouvoir la gamme et vendre des produits, prestations et services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite, etc.) auprès d’une clientèle de particuliers. Il en assure également le suivi et la fidélisation. 

Compétences attestées :

Conseiller, promouvoir la gamme de produits, de prestations et de services (complémentaire santé, prévoyance, épargne, retraite…) auprès d’une clientèle de particuliers ;

Identifier les potentialités de développement du portefeuille d’adhérents ;

Valoriser l’image de l’entreprise mutualiste auprès des adhérents et des prospects ;

Proposer des produits adaptés à chaque client/adhérent ;

Assurer une fonction constante de communication auprès des adhérents et des prospects ;

Enrichir une base de données adhérents/prospects ;

Organiser son activité commerciale : prise de rendez-vous, relance...

Modalités d'évaluation :

Observations en situation réelle (ou à défaut simulée) ;

Etudes de cas ;

Entretiens complémentaires.

RNCP35986BC01 - Assurer l’accueil des clients / adhérents

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Établirune relation de qualité avec son interlocuteur pour favoriser les échanges en adaptant sa posture et son questionnement, en utilisant les outils de communication omnicanale et en appliquant les standards d’accueil en vigueur. 


Recueillirles informations techniques nécessaires au traitement de la demande pour apporter un premier niveau d’informations en appliquant les règles et procédures définies par l’entreprise.


Identifierles opportunités en mettant en valeur l’offre de sa mutuelle pour exploiter les potentiels de développement commercial ou de propositions de services.


Transmettreune réponse adaptée, tenant compte de la réglementation, de l’organisation interne et externe afin d’orienter les clients/adhérents vers l’offre et/ou le service approprié.


Promouvoiren cohérence avec les valeurs mutualistes les services différenciants afin de renforcer l’adhésion des clients/adhérents.


Traiterles situations difficiles en utilisant des techniques de gestion de conflits pour restaurer la relation avec les clients/adhérents.  

Observations en situation réelle d’entretiens d'accueil omnicanal (téléphonique / face-à-face/ tchat/ mail/ etc.) ;


Entretien complémentaire.

RNCP35986BC02 - Construire un plan d’actions commerciales

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Analyserle marché et son territoire en recueillant des informations nécessaires pour élaborer un plan optimisé d'actions commerciales 


Construireun plan d’actions correspondant aux objectifs commerciaux de l'entreprise afin de réaliser des prospections efficaces  

Étude de cas et entretien.

RNCP35986BC03 - Mettre en œuvre les actions commerciales

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Réaliserdes démarches de prospection dans le cadre du plan commercial défini par l’entreprise pour accroître sa clientèle.


Utiliserdes techniques commerciales dans le respect de la réglementation pour proposer une offre adaptée. 


Accompagnerla prise de décision de l’interlocuteur en présentant des solutions adaptées et personnalisées afin de conclure l’entretien de manière efficace.


Prendreen compte les changements en s’appuyant sur une veille pour alerter son portefeuille et anticiper les impacts et les opportunités de souscriptions potentielles.


Entretenirla relation avec les clients/adhérents en réalisant des prises de contact régulières et constantes afin de favoriser la fidélisation des clients/adhérents.

Observations en situations d’entretiens avec des clients/adhérents et prospects individuels ;


Entretien complémentaire.

RNCP35986BC04 - Piloter son activité commerciale

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Planifier son activité en utilisant les outils et méthodes mis à disposition par sa mutuelle pour optimiser son temps et sa performance. 


Analyser son activité commerciale en utilisant les outils de suivi et de gestion administrative et commerciale pour expliquer les résultats, identifier les points d’amélioration et réaliser des reportings auprès des différents acteurs de la mutuelle.


Piloter la gestion administrative et financière du contrat en s’appuyant sur les ressources internes de l’entreprise afin de s’assurer de sa réalisation effective.


Coordonner son activité avec les différents services intervenant dans la gestion du portefeuille afin d’optimiser son plan commercial et la qualité de services.

Mise en situation et entretien.

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence :

Chaque bloc peut être obtenu séparément dès lors que le candidat valide 100% des compétences du bloc. 

Le candidat acquière la certification dans sa totalité dès lors qu'il a validé l’ensemble des blocs de compétences composants le CQP. 

Secteurs d’activités :

Le Conseiller Mutualiste Individuel est appelé à exercer ses activités dans toutes les mutuelles appliquant le code de la mutualité.    

L’activité du Conseiller mutualiste individuel s’exerce au sein d’une agence ou d’un secteur géographique donné. Elle s’organise de façon autonome en fonction des objectifs définis par la hiérarchie et des plans d’action développés par la mutuelle aux échelons national et local.    

Le conseiller mutualiste individuel rend compte régulièrement de son activité auprès d’un responsable de secteur, ou d’un responsable commercial. Il peut avoir à articuler son activité avec différents interlocuteurs : assistants commerciaux, téléconseillers, chargés d’accueil, conseillers entreprise,...   

En fonction des besoins liés à son activité, il peut se déplacer vers les adhérents et les prospects.  

Type d'emplois accessibles :

Conseiller  mutualiste individuel 

Conseiller commercial individuel 

Chargé de clientèle sédentaire 

Conseiller de clientèle 

Conseiller agence particuliers

Code(s) ROME :
  • C1102 - Conseil clientèle en assurances
Références juridiques des règlementations d’activité :

Le Conseiller mutualiste, pour exercer ses activités, est concerné par la Directive de Distribution Assurance (DDA). Effective depuis le 1er octobre 2018, la DDA impose, à compter du 23 février 2019, l’introduction d’une formation continue obligatoire pour toutes les personnes en contact avec les clients dans le cadre d’activités de distribution de contrats d’assurances. La durée minimum qui doit être annuellement consacrée à la formation ou au développement professionnel continu est de 15 heures par an, à compter du 23 février 2019 : Arrêté du 26 septembre 2018 relatif à la liste des compétences éligibles pour des actions de formation ou de développement professionnel continus prévus à l'article R. 512-13-1 du code des assurances.

Le CQP délivré remplit cette obligation pour l’année en cours si celui-ci est acquis (par la voie formative uniquement). 

Le CQP permet également de remplir l’obligation de capacité professionnelle : Arrêté du 18 février 2008 relatif aux conditions de capacité professionnelle des personnes habilitées à exercer l'intermédiation en assurances.

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

Le candidat doit avoir une expérience professionnelle dans le secteur de la mutualité, ou pouvoir justifier d’un niveau bac ou d’une expérience professionnelle équivalente 


Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non

Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X -
En contrat d’apprentissage X -
Après un parcours de formation continue X

Le jury d’évaluation est composé de deux membres : un membre désigné issu du groupe d’experts métiers habilités selon les critères de la CPNEFP pour évaluer les compétences des candidats et un professionnel interne de l’entreprise du candidat ou un membre de l’équipe pédagogique de l’organisme de formation n’ayant pas directement dispensé la formation au candidat. Il est composé d'au moins 50% de membres extérieurs à l'autorité délivrant la certification.

Le jury de délivrance (jury d’évaluation finale) est composé de deux membres désignés par la CPNEFP en amont de chaque session d’évaluation : un représentant de l’organisation employeur et un représentant des organisations syndicales. 

Un membre du secrétariat de la CPNEFP est systématiquement présent en tant qu’observateur pour garantir le bon déroulement de l’entretien final et l’accomplissement des formalités administratives.

En contrat de professionnalisation X

Le jury d’évaluation est composé de deux membres : un membre désigné issu du groupe d’experts métiers habilités selon les critères de la CPNEFP pour évaluer les compétences des candidats et un professionnel interne de l’entreprise du candidat ou un membre de l’équipe pédagogique de l’organisme de formation n’ayant pas directement dispensé la formation au candidat. Il est composé d'au moins 50% de membres extérieurs à l'autorité délivrant la certification. 

Le jury de délivrance (jury d’évaluation finale) est composé de deux membres désignés par la CPNEFP en amont de chaque session d’évaluation : un représentant de l’organisation employeur et un représentant des organisations syndicales.  

Un membre du secrétariat de la CPNEFP est systématiquement présent en tant qu’observateur pour garantir le bon déroulement de l’entretien final et l’accomplissement des formalités administratives. 

Par candidature individuelle X -
Par expérience X

Le jury d’évaluation est composé de deux membres : un membre désigné issu du groupe d’experts métiers habilités selon les critères de la CPNEFP pour évaluer les compétences des candidats et un professionnel interne de l’entreprise du candidat ou un membre de l’équipe pédagogique de l’organisme de formation n’ayant pas directement dispensé la formation au candidat. Il est composé d'au moins 50% de membres extérieurs à l'autorité délivrant la certification. 

Le jury de délivrance (jury d’évaluation finale) est composé de deux membres désignés par la CPNEFP en amont de chaque session d’évaluation : un représentant de l’organisation employeur et un représentant des organisations syndicales.  

Un membre du secrétariat de la CPNEFP est systématiquement présent en tant qu’observateur pour garantir le bon déroulement de l’entretien final et l’accomplissement des formalités administratives. 

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : Oui
Certifications professionnelles, certifications ou habilitations en équivalence au niveau européen ou international :


Certifications professionnelles enregistrées au RNCP en équivalence :
N° de la fiche Intitulé de la certification professionnelle reconnue en équivalence Nature de l’équivalence (totale, partielle)
RNCP26312

CQP Chargé.e d’accueil et de relation clients-adhérents 

partielle

RNCP35984

CQP Conseiller mutualiste collectif

Partielle

Liens avec des certifications et habilitations enregistrées au Répertoire spécifique :


Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
13/10/2007


Date de décision 15-10-2021
Durée de l'enregistrement en années 2
Date d'échéance de l'enregistrement 15-10-2023
Promotions (année d'obtention) pouvant bénéficier du niveau de qualification octroyé 2018|2020|2019|2017
Statistiques :
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae Taux d'insertion global à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %)
2020 3 0 100 100 -
2019 2 0 100 100 -
2018 3 3 100 100 100
Lien internet vers le descriptif de la certification :

https://www.anem-mutualite.fr/carriere/certifications-professionnelles/


Organisme(s) préparant à la certification :
Nom légal Rôle
ARKOS Habilitation pour former et organiser l’évaluation
Adylis conseil Habilitation pour organiser l’évaluation
GIP FTVIP Habilitation pour former et organiser l’évaluation
IFPASS SERVICES Habilitation pour former et organiser l’évaluation
PIC FORMATION Habilitation pour former et organiser l’évaluation
SIGMA FORMATION Habilitation pour former et organiser l’évaluation
TELERESSOURCES Habilitation pour former et organiser l’évaluation
Certification(s) antérieure(s) :
N° de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP26288 RNCP26288 - CQP Conseiller(ère) mutualiste
Référentiel d’activité, de compétences et d’évaluation :

Référentiel d’activité, de compétences et d’évaluation
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