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Répertoire national des certifications professionnelles

Conseiller patrimonial agence

Active

N° de fiche
RNCP36285
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313m : Finances, banques, assurances (non indiquée ou autre)
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s) :
  • 41014 : Gestion patrimoine
Date d’échéance de l’enregistrement : 25-03-2027
Nom légal SIRET Nom commercial Site internet
ECOLE SUPERIEURE DE LA BANQUE 88087198300016 L'Ecole supérieure de la banque http://esbanque.fr
Objectifs et contexte de la certification :

  La certification « Conseiller patrimonial agence » répond aux besoins de compétences des conseillers de clientèle exerçant dans un réseau bancaire auprès d’une clientèle dite « bonne gamme ». 

Le conseiller patrimonial a pour mission d’assurer une relation de confiance et de répondre de manière satisfaisante aux besoins du client « bonne gamme ». Il développe un accompagnement personnalisé lors de la prise en charge de la demande d’un client ou d’un prospect. Il analyse et réalise un diagnostic de la situation patrimoniale du client avant de lui proposer une stratégie patrimoniale en rapport avec sa demande. Il propose un conseil et met en œuvre les solutions adoptées par le client, en tenant compte de la réglementation en vigueur. Au sein de son établissement, il contribue au développement de la clientèle patrimoniale, tout en maîtrisant les risques associés. L’activité du « Conseiller patrimonial agence » s’exerce le plus souvent dans un établissement bancaire ou dans le secteur de l’assurance.  Elle fait partie des fonctions commerciales.  

Activités visées :

  Dans le cadre de ses fonctions, le Conseiller patrimonial agence : 

Prise en charge de la demande d’un client patrimonial.

Pilotage des actions à mener lors de la prise en charge de la demande d’un client patrimonial.

Réalisation du bilan de la situation d’un client patrimonial.

Accompagnement du conseiller patrimonial dans l’évolution de la situation matrimoniale et fiscale du client.

Proposition de solutions patrimoniales adaptées à la situation et aux besoins du client.

Concrétisation des propositions faites aux clients patrimoniaux.

Organisation du développement du portefeuille de clients patrimoniaux.

Suivi au quotidien du portefeuille des clients patrimoniaux.

Compétences attestées :

Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé en exerçant une posture professionnelle de conseiller patrimonial pour créer de la satisfaction client et développer une relation commerciale dans le temps.

Qualifier la demande d’un client patrimonial par un questionnement adapté et l’exploitation des données-client connues, quelle que soit la nature de la demande, pour identifier la situation et les projets du client.

Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial, selon ses compétences et son niveau de délégation, ou par un expert (interne ou externe), afin de respecter les usages et l’organisation de son établissement bancaire.

Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande afin d’assurer le traitement du dossier.

Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial en exploitant les ressources à disposition du conseiller pour qualifier les questions à poser lors de l’entretien.

Découvrir la situation patrimoniale du client en conduisant l’entretien de découverte pour cartographier sa situation, ses besoins et ses objectifs dans le respect de la règlementation et de la déontologie.

Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client en analysant les données recueillies pour détecter les problématiques liées à la situation actuelle du client au regard de ses objectifs.

Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale en cohérence avec le diagnostic et les besoins du client patrimonial, dans le respect de la règlementation pour répondre aux besoins et aux objectifs du client.

Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés et correspondant à ses besoins afin de faire adhérer le client aux scénarii.

Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale en orientant le client patrimonial vers un conseil juridique ou fiscal de son choix et/ou en concrétisant la solution bancaire proposée afin de répondre aux besoins et aux objectifs du client.

Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services) adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial dans le respect de la réglementation et de la déontologie et de son acceptation du risque pour répondre à sa demande.

Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial dans le respect de la réglementation et de la déontologie et de la maîtrise des risques liés aux crédits pour répondre à sa demande.

Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance) adaptées à la situation et aux objectifs du client patrimonial dans le respect de la réglementation des banques et des assurances, de la déontologie et de son profil de risque pour répondre à sa demande.

Présenter au client patrimonial les préconisations adaptées à sa situation et aux objectifs dans le respect de la réglementation et de la déontologie en expliquant leur adéquation avec sa situation, ses besoins et ses objectifs pour le faire adhérer et faciliter sa compréhension des solutions et sa prise de décision.

Négocier les propositions faites au client patrimonial en argumentant et en répondant à ses questions et ses objections pour s’assurer de son adhésion aux solutions, du respect des intérêts et des objectifs du clients et du respect de la stratégie commerciale de l’établissement bancaire.

Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial en assurant un service client de qualité pour accompagner la satisfaction client.

Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale pour fidéliser le client patrimonial.

Elaborer un plan d’action commercial en s’appuyant sur l’analyse des forces et des faiblesses du portefeuille et sur la stratégie commerciale de la banque pour développer le portefeuille et sa rentabilité du portefeuille.

Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale par la planification et le suivi du plan d’action commerciale, pour développer le portefeuille client et sa rentabilité.

Assurer le suivi de la relation client au quotidien en gérant les risques d’attrition et en assurant une qualité de service pour fidéliser le client dans le temps et participer à la démarche qualité de la banque.

Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels du client patrimonial au quotidien pour assurer la rentabilité et la réputation de l’établissement bancaire.

Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie du client patrimonial au quotidien pour répondre aux obligations règlementaires et participer à la démarche qualité de la banque.

Rendre compte de l’évolution du portefeuille de clients patrimoniaux à sa hiérarchie sur ses dossiers pour répondre aux objectifs stratégiques de l’établissement.

Modalités d'évaluation :

Cas pratique individuel écrit ou oral, mise en situation professionnelle 

RNCP36285BC01 - Examiner la demande du client en vue de réaliser un conseil patrimonial

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Accueillir le client patrimonial quel que soit le canal utilisé.

Qualifier la demande d’un client patrimonial.

Arbitrer la prise en charge de la demande par le conseiller patrimonial.

Coordonner avec le client patrimonial la prise en charge de sa demande.

Préparer l’entretien de découverte du client patrimonial.

Découvrir la situation patrimoniale du client.

Réaliser le diagnostic de la situation patrimoniale du client.

Le candidat devra se mettre en situation professionnelle dans le cadre d’une épreuve orale consistant en un jeu de rôles et portant sur une situation de contact entre un client/prospect et le conseiller Patrimonial Agence.  

RNCP36285BC02 - Proposer un conseil d’optimisation matrimoniale et fiscale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Elaborer des scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale cohérents.

Présenter au client patrimonial les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale argumentés.

Mettre en œuvre les scénarii d’optimisation matrimoniale et fiscale.

Le candidat devra se mettre en situation professionnelle dans le cadre d’un cas pratique écrit pour analyser et diagnostiquer une situation patrimoniale et fiscale d’un client patrimonial et préconiser des solutions d’optimisation matrimoniale et fiscale en identifiant leurs impacts.   

RNCP36285BC03 - Mettre en œuvre un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Elaborer les préconisations patrimoniales (épargne bancaire et financière, services).

Elaborer les préconisations patrimoniales de crédits adaptées.

Elaborer les préconisations patrimoniales (assurance et prévoyance).

Présenter au client patrimonial les préconisations.

Négocier les propositions faites au client patrimonial.

Conclure la vente des solutions faites au client patrimonial.

Assurer le suivi de la concrétisation d’une solution patrimoniale

Le candidat devra se mettre en situation professionnelle pour mettre en œuvre dans un cas pratique écrit un conseil d’optimisation patrimoniale adapté aux besoins de la clientèle patrimoniale.  

RNCP36285BC04 - Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale au sein d’un établissement bancaire tout en maitrisant les risques

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Elaborer un plan d’action commercial.

Mettre en œuvre le plan d’action commercial de la clientèle patrimoniale.

Assurer le suivi de la relation client au quotidien.

Mettre en œuvre la gestion des risques opérationnels au quotidien.

Mettre en œuvre la gestion des risques de conformité et de déontologie au quotidien

Rendre compte de l’évolution du portefeuille à sa hiérarchie.

Le candidat devra se mettre en situation professionnelle sur la base d'un cas pratique écrit et proposer des plans de développement de la clientèle patrimoniale tout en maitrisant les risques.  

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :

Pour obtenir la certification professionnelle, les candidats doivent avoir obtenu les quatre blocs de compétences.   

Secteurs d’activités :

Le métier de Conseiller patrimonial agence appartient à la filière Force de vente des métiers de la banque et plus particulièrement de la banque de détail.  

Le conseiller patrimonial exerce son métier de manière autonome dans une structure pilotée par un manager, en agence bancaire (et parfois dans une agence dédiée) ou au sein d’un pôle d’experts. 

Ce métier est présent dans l’ensemble des structures. Le conseiller patrimonial intervient parfois sur plusieurs agences et apporte son expertise en soutien des conseillers clientèle de particuliers.  

Type d'emplois accessibles :

Le métier de Conseiller  patrimonial agence porte des intitulés divers, en fonction du réseau bancaire dans lequel il est exercé. Ainsi, les dénominations sont multiples : Conseiller patrimonial agence, Conseiller clientèle particuliers « bonne gamme »,  Conseiller clientèle de particuliers « senior »,  Conseiller privé ou Conseiller  en gestion de patrimoine, Responsable de clientèle privée, responsable d’agence privée, expert relation client, Conseiller immobilier, Conseiller épargne et prévoyance, …  

Code(s) ROME :
  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
Références juridiques des règlementations d’activité :


Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

  Formation continue : La certification s’adresse à tout collaborateur ayant une expérience réussie sur le marché de la clientèle des particuliers « grand public », c’est-à-dire une utilisation quotidienne de l’offre de produits et services ainsi qu’une pratique courante de la relation commerciale, et titulaire d’une certification de niveau minimum 5 RNCP. Les candidats ne répondant pas à cette dernière condition peuvent toutefois accéder à la certification par le biais de la Validation des Acquis Professionnels (VAP).  

  Formation en alternance : La certification est proposée à des candidats de niveau 1ère année de master ou titulaires d’une certification de niveau 5 minimum, qui ont une première expérience de la relation bancaire avec la clientèle « grand public » ou qui vont l’acquérir à travers les périodes de stage ou d’alternance en entreprise afin de faire rapidement l’acquisition des prérequis nécessaires à la préparation de la certification.   


Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non

Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes

En contrat d’apprentissage X

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes

Après un parcours de formation continue X

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes

En contrat de professionnalisation X

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes

Par candidature individuelle X -
Par expérience X

Le jury est composé de 4 membres dont 2 professionnels externes

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X

Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
21/07/2009

Arrêté du 9 janvier 2015 publié au Journal Officiel du 30 janvier 2015 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour trois ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller patrimonial agence" avec effet au 21 juillet 2009, jusqu'au 30 janvier 2018

 

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
17/04/2018

Arrêté du 09 avril 2018 publié au Journal Officiel du 17 avril 2018 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour quatre ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller patrimonial agence" avec effet au 30 janvier 2018, jusqu'au 17 avril 2022

Date de décision 25-03-2022
Durée de l'enregistrement en années 5
Date d'échéance de l'enregistrement 25-03-2027
Statistiques :
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae Taux d'insertion global à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %)
2020 755 2 95 62 -
2019 844 18 95 69 78
2018 816 1 97 74 75
Lien internet vers le descriptif de la certification :

Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification

Certification(s) antérieure(s) :
N° de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP21730 Conseiller patrimonial agence
Référentiel d’activité, de compétences et d’évaluation :

Référentiel d’activité, de compétences et d’évaluation
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