Vous êtes sur le point d’effectuer une demande d’enregistrement d’une certification au RNCP (Répertoire national des certifications professionnelles) ou au RS (Répertoire spécifique). Si vous souhaitez en savoir plus sur la procédure à suivre, consultez notre guide.
L'essentiel
Certification
remplacée par
RNCP38949 - Expert conseil en gestion de patrimoine
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 7
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Formacode(s)
41014 : Gestion patrimoine
Date d’échéance
de l’enregistrement
01-06-2024
Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
---|---|---|---|
SA SOFTEC AVENIR FORMATION | 37936214800049 | SOFTEC FORMATION PROFESSIONNELLE | https://softec.fr/ |
Objectifs et contexte de la certification :
Le conseiller en gestion de patrimoine effectue une approche globale du patrimoine de ses clients (personnes morales ou physiques). Il doit à chacun de ses clients des conseils et des services de haute qualité, adaptés à leurs besoins propres, dans le respect de leur intérêt patrimonial. Il intervient à la demande du client et dans la limite des missions qui lui sont confiées. Il exerce son activité en conformité avec la déontologie, c’est-à-dire qu’il prend en compte les besoins et les objectifs du client dans sa globalité.
Activités visées :
Audit d'un client patrimonial
Analyse de la situation patrimoniale
Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale
Suivi et développement de la clientèle patrimoniale
Compétences attestées :
Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité grâce au document d’entrée en relation
S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes reconnues handicapées ou « protégées »
Déterminer le profil investisseur afin de mesurer la sensibilité au risque du client en évaluant son niveau de connaissance afin de répondre à l’obligation de s’informer
Identifier le projet patrimonial et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme afin de déterminer les besoins et les préoccupations patrimoniales
Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, financière et patrimoniale pour déterminer les flux et les contraintes juridiques et financières
Expertiser la répartition du patrimoine par l’analyse des actifs et des passifs afin d’identifier les forces et les faiblesses de la situation patrimoniale globale existante pour identifier les stocks et les capacités
Analyser les conséquences d’un changement (héritage, cession d’activité, réallocation d’actifs) sur le patrimoine pour mesurer une éventuelle restructuration à venir de la situation patrimoniale en réalisant des projections dans le temps
Présenter un audit par la réalisation d’un bilan patrimonial afin de formaliser l’appréciation de la situation du client au regard de la situation patrimoniale
Expertiser la cohérence de la situation patrimoniale avec les objectifs patrimoniaux déterminés par le client pour que celui-ci puisse identifier la compatibilité ou l’incompatibilité de la situation et ses préoccupations
Optimiser la stratégie patrimoniale en tenant compte de l’audit et du bilan patrimonial réalisés en amont, en conseillant le client sur la mise en place d’opérations financières, sociales, civiles
Réaliser dans un rapport écrit, appelé lettre de mission, justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques et inconvénients qu’elles comportent pour répondre aux objectifs de l’obligation d’information
Analyser les solutions en toute honorabilité pour respecter les obligations en termes d’indépendance en justifiant la sélection au regard des objectifs patrimoniaux et répondre au devoir de mise en garde/ de conseils
Accompagner le client dans la mise en oeuvre des solutions retenues pour répondre aux objectifs patrimoniaux identifiés afin de développer la stratégie patrimoniale visée
Réaliser la mise à jour du bilan en tenant compte des changements de situation pour adapter les solutions patrimoniales inhérentes à la nouvelle situation du client
Actualiser en continu son niveau d’expertise en tenant compte des modifications règlementaires (juridiques, sociales, fiscales, supports d’investissements) pour suivre et identifier des opportunités nouvelles à proposer au client
Procéder à la mise en oeuvre du process propre à la conformité règlementaire du suivi des dossiers clients en tenant compte de la règlementation dictée par les autorités financières
Développer une stratégie omnicanale dans le but de développer et de fidéliser le portefeuille clients pour apporter des conseils et des informations en tant qu’expert
Modalités d'évaluation :
Mises en situation professionnelle reconstituées, entretiens techniques et dossier de pratiques professionnelles
RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité grâce au document d’entrée en relation S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes reconnues handicapées ou « protégées » Déterminer le profil investisseur afin de mesurer la sensibilité au risque du client en évaluant son niveau de connaissance afin de répondre à l’obligation de s’informer Identifier le projet patrimonial et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme afin de déterminer les besoins et les préoccupations patrimoniales Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, financière et patrimoniale pour déterminer les flux et les contraintes juridiques et financières Formaliser l’entrée en relation en présentant la démarche patrimoniale afin de répondre aux obligations de transparence et de conformité grâce au document d’entrée en relation S’assurer auprès du client qu’il n’est pas soumis à une procédure juridique dite de protection (tutelle ou curatelle) et libre de son consentement par un questionnement, dans le but de protéger les personnes reconnues handicapées ou « protégées » Déterminer le profil investisseur afin de mesurer la sensibilité au risque du client en évaluant son niveau de connaissance afin de répondre à l’obligation de s’informer Identifier le projet patrimonial et les objectifs patrimoniaux à court, moyen, long terme afin de déterminer les besoins et les préoccupations patrimoniales Recueillir l’ensemble des informations relatives à la situation familiale, financière et patrimoniale pour déterminer les flux et les contraintes juridiques et financières |
Mise en situation professionnelle reconstituée et entretien (le candidat devra réaliser l’audit du client fictif par le recueil des informations personnelles) |
RNCP36498BC02 - Analyse de la situation patrimoniale
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Expertiser la répartition du patrimoine par l’analyse des actifs et des passifs afin d’identifier les forces et les faiblesses de la situation patrimoniale globale existante pour identifier les stocks et les capacités Analyser les conséquences d’un changement (héritage, cession d’activité, réallocation d’actifs) sur le patrimoine pour mesurer une éventuelle restructuration à venir de la situation patrimoniale en réalisant des projections dans le temps Présenter un audit par la réalisation d’un bilan patrimonial afin de formaliser l’appréciation de la situation du client au regard de la situation patrimoniale Expertiser la cohérence de la situation patrimoniale avec les objectifs patrimoniaux déterminés par le client pour que celui-ci puisse identifier la compatibilité ou l’incompatibilité de la situation et ses préoccupations |
Mise en situation professionnelle reconstituée (le candidat doit produire un bilan patrimonial et diagnostiquer la situation patrimoniale) Entretien |
RNCP36498BC03 - Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Optimiser la stratégie patrimoniale en tenant compte de l’audit et du bilan patrimonial réalisés en amont, en conseillant le client sur la mise en place d’opérations financières, sociales, civiles Réaliser dans un rapport écrit, appelé lettre de mission, justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques et inconvénients qu’elles comportent pour répondre aux objectifs de l’obligation d’information Analyser les solutions en toute honorabilité pour respecter les obligations en termes d’indépendance en justifiant la sélection au regard des objectifs patrimoniaux et répondre au devoir de mise en garde/ de conseils Accompagner le client dans la mise en oeuvre des solutions retenues pour répondre aux objectifs patrimoniaux identifiés afin de développer la stratégie patrimoniale visée |
Mise en situation professionnelle reconstituée (le candidat doit formaliser par écrit une stratégie patrimoniale sur les 3 domaines suivants : civile/successorale, sociale et financière/investissement) Entretien |
RNCP36498BC04 - Suivi et développement de la clientèle patrimoniale
Liste de compétences | Modalités d'évaluation |
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Réaliser la mise à jour du bilan en tenant compte des changements de situation pour adapter les solutions patrimoniales inhérentes à la nouvelle situation du client Actualiser en continu son niveau d’expertise en tenant compte des modifications règlementaires (juridiques, sociales, fiscales, supports d’investissements) pour suivre et identifier des opportunités nouvelles à proposer au client Procéder à la mise en oeuvre du process propre à la conformité règlementaire du suivi des dossiers clients en tenant compte de la règlementation dictée par les autorités financières Développer une stratégie omnicanale dans le but de développer et de fidéliser le portefeuille clients pour apporter des conseils et des informations en tant qu’expert |
Mise en situation professionnelle reconstituée (le candidat doit formaliser par écrit une nouvelle stratégie patrimoniale sur les 3 domaines suivants : civil/successoral, social et financier/investissement suite au bilan patrimonial complet) Dossier de pratiques professionnelles sur la base d'une période pratique en entreprise Entretien |
Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :
La certification est réputée acquise dès lors que l'ensemble des blocs qui la constitue sont validés.
Secteurs d’activités :
A titre salarié : essentiellement au sein des banques et compagnies d’assurances
A titre libéral : cabinets de gestion de patrimoine indépendants
Type d'emplois accessibles :
Conseiller privé, conseiller en gestion de patrimoine, gestionnaire patrimoine, conseiller patrimonial, conseiller en développement de patrimoine, conseiller en patrimoine financier, conseiller en gestion de capitaux, conseiller gestion banque privée, conseiller en gestion de fortune, family office, conseiller en gestion de patrimoine financier, gestionnaire de fortune, conseiller en investissements financiers, gestionnaire de patrimoine financier, conseiller en investissements privés
Code(s) ROME :
- C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier
Références juridiques des règlementations d’activité :
Les experts-conseils en gestion de patrimoine sont soumis dans leurs activités à quatre réglementations :
Conseiller en investissements financiers (CIF)
Intermédiaire d'assurance (courtier ou mandataire)
Intermédiaire en opérations de banque et services de paiement
Intermédiaire en opérations immobilières avec carte T
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
Etre titulaire d'un niveau 6 ou justifier d'une expérience significative dans le domaine de la banque-assurance-finance
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
2 membres de l’organisme certificateur 2 professionnels extérieurs à l’organisme |
03-06-2022 | |
En contrat d’apprentissage | X |
2 membres de l’organisme certificateur 2 professionnels extérieurs à l’organisme |
03-06-2022 | |
Après un parcours de formation continue | X |
2 membres de l’organisme certificateur 2 professionnels extérieurs à l’organisme |
03-06-2022 | |
En contrat de professionnalisation | X |
2 membres de l’organisme certificateur 2 professionnels extérieurs à l’organisme |
03-06-2022 | |
Par candidature individuelle | X | - | - | |
Par expérience | X |
2 membres de l’organisme certificateur 2 professionnels extérieurs à l’organisme |
03-06-2022 |
Oui | Non | |
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Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Certifications professionnelles enregistrées au RNCP en correspondance partielle :
Bloc(s) de compétences concernés | Code et intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance partielle | Bloc(s) de compétences en correspondance partielle |
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RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial | RNCP35452 - Expert en gestion de patrimoine | RNCP35452BC01 - Etudier la situation globale d'un client patrimonial |
RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial | RNCP36629 - Expert en gestion de patrimoine | RNCP36629BC01 - Analyser et diagnostiquer les besoins du client en matière de gestion de patrimoine privé ou professionnel |
RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial | RNCP36658 - Expert en gestion patrimoniale et financière (MS) | RNCP36658BC01 - Réaliser un diagnostic global patrimonial et financier du client en mobilisant des techniques de gestion de portefeuille et mesure de performance |
RNCP36498BC02 - Analyse de la situation patrimoniale | RNCP35452 - Expert en gestion de patrimoine | RNCP35452BC01 - Etudier la situation globale d'un client patrimonial |
RNCP36498BC02 - Analyse de la situation patrimoniale | RNCP36074 - Expert conseil en gestion de patrimoine | RNCP36074BC02 - Réaliser un bilan patrimonial global |
RNCP36498BC02 - Analyse de la situation patrimoniale | RNCP37158 - Expert en ingénierie patrimoniale | RNCP37158BC01 - Elaborer un diagnostic patrimonial d’un particulier et/ou d’une entreprise |
RNCP36498BC03 - Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale | RNCP35077 - Consultant financier et patrimonial | RNCP35077BC02 - Conception d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client |
RNCP36498BC03 - Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale | RNCP35452 - Expert en gestion de patrimoine | RNCP35452BC02 - Construire la stratégie patrimoniale adaptée au client |
Anciennes versions de la certification professionnelle reconnues en correspondance partielle
Bloc(s) de compétences concernés | Code et intitulé de la certification professionnelle reconnue en correspondance partielle | Bloc(s) de compétences en correspondance partielle |
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RNCP36498BC01 - Audit d'un client patrimonial | RNCP26834 - Conseiller en gestion de patrimoine | RNCP26834BC01 - Auditer le patrimoine d’un client |
RNCP36498BC02 - Analyse de la situation patrimoniale | RNCP26834 - Conseiller en gestion de patrimoine | RNCP26834BC02 - Analyser la situation patrimoniale |
RNCP36498BC03 - Expertise et optimisation d'une stratégie patrimoniale | RNCP26834 - Conseiller en gestion de patrimoine | RNCP26834BC03 - Expertiser la stratégie patrimoniale |
Référence au(x) texte(s) règlementaire(s) instaurant la certification :
Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
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07/09/2016 |
Arrêté du 30 août 2016 publié au Journal Officiel du 07 septembre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau I, sous l'intitulé "Conseiller en gestion de patrimoine" avec effet au 16 décembre 2011, jusqu'au 07 septembre 2021. |
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
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03/03/2017 |
Arrêté du 23 février 2017 publié au Journal Officiel le 3 mars 2017 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Modification du nom de l'organisme certificateur. |
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel :
07-09-2016
Date de décision | 01-06-2022 |
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Durée de l'enregistrement en années | 2 |
Date d'échéance de l'enregistrement | 01-06-2024 |
Statistiques :
Année d'obtention de la certification | Nombre de certifiés | Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae | Taux d'insertion global à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) | Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %) |
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2021 | 111 | 0 | 98 | 70 | - |
2020 | 78 | 0 | 97 | 72 | - |
2019 | 66 | 3 | 100 | 83 | 83 |
2018 | 15 | 0 | 100 | 100 | 100 |
Lien internet vers le descriptif de la certification :
https://softec.fr/formations/conseiller-en-gestion-de-patrimoine/
Liste des organismes préparant à la certification :
Certification(s) antérieure(s) :
Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
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RNCP28026 | Conseiller en gestion de patrimoine |
RNCP26834 | Conseiller en gestion de patrimoine |
Nouvelle(s) Certification(s) :
Code de la fiche | Intitulé de la certification remplacée |
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RNCP38949 | Expert conseil en gestion de patrimoine |
Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :