Expert en ingénierie patrimoniale internationale (MS)

Gérer et développer un portefeuille de clients internationaux en prestation de service d’ingénierie patrimoniale, en instaurant et en entretenant avec eux une relation de confiance contribuant à leur fidélisation et respectant les règles déontologiques propres à la profession, afin de participer au développement commercial de sa structure 

Faciliter l’expression du client ou prospect sur ses projets, ses enjeux et ses problématiques tant personnelles que professionnelles, en faisant preuve d’empathie et de discrétion, afin de définir son besoin en matière de conseil en ingénierie patrimoniale et fiscale et de déterminer le type de prestation et d’accompagnement à lui proposer

Adapter sa posture et son mode dialogue aux clients ou prospects en situation de handicap, en identifiant les besoins particuliers résultant de leurs caractéristiques et en y répondant de façon adéquate, afin de garantir leur accès au type de prestation proposée

Définir le cadre de la mission, ses modalités de collaboration, ses limites et son mode de rémunération, en s’appuyant sur l’exploration du besoin du client, afin d’établir une proposition commerciale adaptée et correctement dimensionnée

Etablir une proposition de prestation d’accompagnement en conseil patrimonial et fiscal, en chiffrant son intervention et en exposant le cadre et les limites de son rôle de conseil, afin de la présenter de façon argumentée au client en vue de la signature d’une lettre de mission

Instaurer avec ses clients une relation de confiance, en veillant à leur respect et à celui de leurs intérêts tant au niveau personnel que professionnel, afin de tisser un lien pérenne favorisant une collaboration pouvant s’inscrire dans la durée

Communiquer de façon simple et concrète avec ses clients, en utilisant un vocabulaire adapté, afin de faciliter leur niveau de compréhension tout au long des multiples échanges jalonnant sa mission de conseil

 Adapter son mode de relations et de communication aux clients en situation de handicap, en identifiant les mesures et dispositions appropriées à mettre en oeuvre, afin de garantir leur accès aux prestations proposées et leur compréhension des dimensions techniques de l’ingénierie patrimoniale

Respecter les principes et obligations déontologiques et règlementaires propres à l’exercice d’une mission de conseil en ingénierie patrimoniale, en appliquant strictement les obligations de confidentialité et en assurant son devoir d’information, afin de garantir les intérêts du client, de contribuer à sa satisfaction et sa fidélisation

Déterminer les conditions d’approche et de communication auprès de clients potentiels, en définissant la ou les cibles à viser et les actions à mettre en oeuvre compte tenu du positionnement de son entreprise et des moyens mis à sa disposition, afin de développer son portefeuille clients

Définir la nature, les modalités et la fréquence de ses échanges avec ses clients, en choisissant les outils – notamment numériques – et formats adaptés aux spécificités de sa clientèle et à leurs attentes et exigences particulières, afin de maintenir un lien contribuant à leur satisfaction dans un contexte de dématérialisation de la communication et d’éloignement géographique

Mise en situation professionnelle reconstituée
Travail individuel
Production orale 

 Etablir le diagnostic de la situation patrimoniale d’un client intégrant les dimensions internationales, en conduisant l’analyse des informations relatives à sa situation personnelle et professionnelle et en repérant les problématiques à résoudre selon ses différents projets à court, moyen ou long termes, selon les pays concernés par ceux-ci, afin d’établir un bilan patrimonial permettant l’élaboration ultérieure de la stratégie à mettre en œuvre

Recueillir des informations détaillées, précises et fiables, sur l’ensemble de la situation personnelle et professionnelle du client (environnements juridique et matrimonial, patrimoines financier, immobilier et leur structuration, revenus, fiscalité, prévoyance), et ses projets et objectifs à court, moyen et long termes, afin de déterminer le profil de risque et le mode de fonctionnement du client

Analyser les informations collectées concernant la situation patrimoniale du client, sa fiscalité, leurs impacts en terme de prévoyance, de retraite ou de transmission, en utilisant des outils et des méthodologies adaptés, afin d’identifier les forces et les opportunités favorables au client, ainsi que les risques potentiels d’un point de vue financier, social, civil, fiscal et/ou matrimonial

Identifier les évolutions potentielles des biens du client, selon ses différents projets, en analysant la complémentarité entre patrimoine personnel et professionnel, afin d’anticiper leurs effets sur sa situation patrimoniale et de déterminer ses besoins actuels et futurs

Etablir un diagnostic sur l’état de la situation patrimoniale du client, en mettant en perspective l’ensemble des informations et des données tant objectives que subjectives, afin de déterminer les problématiques à résoudre selon les différents niveaux de projets du client

Hiérarchiser les objectifs du client, en vérifiant la faisabilité des projets financiers et d’investissement à court, moyen et long termes, et en tenant compte de sa situation, de ses projets, de ses préoccupations, de ses réticences et des problématiques à résoudre, afin de déterminer les priorités permettant de rationaliser l’élaboration ultérieure de sa stratégie patrimoniale

Rédiger le bilan de la situation patrimoniale du client, en ayant fait valider les objectifs et leur hiérarchisation et en veillant à s’assurer de la compréhension du client sur les incidences et les conséquences des différents choix possibles, afin de lui présenter une synthèse claire et accessible

Etudes de cas d’entreprise
Travail individuel et collectif
Production écrite en français et anglais 

Elaborer la stratégie patrimoniale   répondant aux besoins et objectifs du client, en conduisant des recherches   sur les dimensions fiscales, juridiques, financières et pratiques des   solutions pouvant s’offrir et en évaluant leur opportunité au regard du couple   rendement-risque, afin de déterminer les différents produits d’investissement   et de placement à mobiliser et les solutions optimales de structuration ou de   développement de patrimoine à mettre en œuvre, dans le respect des   législations et des réglementations en vigueur selon les pays concernés

Rechercher les solutions d’ingénierie patrimoniale adaptées aux problématiques et objectifs du client, en identifiant les différents produits/services correspondant à sa situation et à son profil de risque (financiers, prévoyance, assurance, investissements fonciers ou mobiliers…), afin de déterminer celles présentant le meilleur couple rendement-risque, dans le respect de ses souhaits et réticences

Rechercher les produits d’ingénierie patrimoniale privilégiant les dimensions éthiques, en appliquant des critères d’appréciation extra-financiers, afin de privilégier des solutions durables et responsables

Evaluer les différentes solutions d’ingénierie patrimoniale identifiées, en analysant une variété d’instruments financiers et en estimant leurs avantages, leurs limites, leur rentabilité, leurs risques potentiels et leurs conséquences, afin de sélectionner les plus adaptées à la situation du client

Repérer les leviers sur lesquels agir, en analysant les lois et réglementations en vigueur selon les pays concernés, et les cas de jurisprudence s’y référant, et en tenant compte de la situation personnelle et professionnelle du client sur les plans juridique, fiscal et pratique, afin de consolider des choix optimaux au regard du contexte légal

Déterminer la ou les stratégies patrimoniales à mettre en oeuvre, en vérifiant leur adéquation avec la situation globale du client, les priorités et objectifs définis ainsi que son profil de risque, afin de les exposer au client

Formaliser des préconisations d’ingénierie patrimoniale adaptée à la situation spécifique du client, en établissant une description précise et chiffrée des opérations à mettre en oeuvre et en définissant le cadre juridique et fiscal, et les axes d’améliorations ou de développement vers lequel diriger le client

Conseiller le client sur les meilleurs choix à opérer en matière d’ingénierie patrimoniale, en explicitant et en argumentant les avantages, limites et risques associés à chacun et en lui donnant les outils et éléments de compréhension suffisants, afin de lui permettre une prise de décision stratégique et financière éclairée

Assurer le suivi de la mise en oeuvre des recommandations émises concernant la gestion du patrimoine du client, en veillant à la conformité des opérations et en tenant compte des évolutions touchant sa situation et celle des marchés et de la législation, afin de déterminer les mesures correctives à mettre en place pour assurer une gestion optimale et sécurisée du patrimoine de son client

Etudes de cas d’entreprise
Travail individuel et collectif
Production écrite en français et  anglais       

Organiser un système de veille dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, en définissant le périmètre des investigations et études à mener et en déterminant les modalités de collecte et de traitement de données à appliquer, afin de suivre en continu les évolutions en la matière

Sélectionner les sources d’information à exploiter, en évaluant leur fiabilité, leur complémentarité et leur pertinence au regard de ses problématiques et de celles de ses clients, afin de disposer d’informations exhaustives, actualisées et garantissant la qualité de ses analyses

Structurer des recherches dans les domaines juridiques, fiscaux et règlementaires aux niveaux national, européen et mondial, en analysant les évolutions des dispositions légales et les cas de jurisprudence s’y référant, afin d’optimiser et d’approprier les solutions à proposer à ses clients

Évaluer les incidences des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, en identifiant les contraintes et opportunités dont elles sont porteuses, afin d’identifier et d’anticiper leur impact sur la situation de ses clients

Déterminer les modalités de prise en compte des évolutions juridiques, fiscales et règlementaires repérées aux niveaux national, européen et mondial, en étudiant les réglementations et les cas de jurisprudence en rapport avec la situation de ses clients, afin de garantir la fiabilité et la conformité des conseils prodigués à ses clients au regard des réglementations existantes selon les pays concernés

Actualiser en permanence ses compétences et connaissances dans les domaines se rapportant à l’ingénierie patrimoniale et fiscale, en ayant recours à la formation et en capitalisant sur ses expériences, afin de s’assurer de la fiabilité de ses conseils

Identifier les différentes ressources mobilisables sur les champs financiers, juridiques, fiscaux et réglementaires, en s’appuyant sur les compétences des membres de son réseau, afin de disposer des expertises complémentaires garantissant la pertinence et l’exactitude de ses analyses et des recommandations formulées auprès de ses clients

Dossier de recherche
Travail collectif
Production écrite