Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Dans un environnement financier de plus en plus international et complexe, les banques et autres institutions financières ont un besoin croissant de jeunes professionnels, opérationnels dès leur recrutement, dans différents domaines de spécialisation financière. La certification est destinée à des candidats titulaires d’un premier diplôme de l’enseignement supérieur français ou international. Elle a vocation à équiper les candidats de compétences leur permettant de maîtriser les fondamentaux de la finance moderne mais aussi des expertises qui leur permettent de s'insérer de façon immédiate et performante au sein d'une organisation, dans des contextes locaux ou internationaux. Que ce soit dans les métiers de la finance d’entreprise, de la finance de marché ou de la fintech, le diplômé exerce son activité dans le respect de la réglementation et de la déontologie liées à ces secteurs et intègre à sa pratique les grands enjeux liés à la finance verte et aux techniques d'analyse de données les plus avancées.

Activités visées :

Analyse de l’environnement financier

• Veille sur l’écosystème environnemental, social et financier, technologique et digital
• Benchmark de la concurrence
• Veille réglementaire (française et européenne)
• Veille juridique, fiscale et normative
• Identification des opportunités et des risques
• Captation des segments de marché potentiellement porteurs demain

Evaluation de la performance financière

• Analyse des résultats financiers
• Comparaison des performances financières avec la concurrence
• Examen des politiques d’investissement existantes
• Utilisation du Machine learning

Élaboration d’une stratégie de financement

• Élaboration de projections financières
• Calcul de la rentabilité des projets
• Évaluation de l’entreprise
• Proposition de solutions innovantes
• Identification des différents produits financiers nécessaires au financement de l’entreprise
• Recherche de financements responsables

Cartographie des risques financiers

• Recensement d’opportunités et de menaces
• Veille des solutions de financement des risques
• Comparaison des risques associés à différents actifs financiers

Construction d’une méthodologie et d’un référentiel de management des risques

• Priorisation du traitement des risques majeurs
• Mobilisation des collaborateurs autour d’une vision commune des principaux risques en fonction de la politique définie
• Utilisation des outils de gestion de risque
• Adaptation des couvertures à l’évolution des risques et des capitaux à assurer
• Application des bonnes règles du Risk Management

Stratégie d’achat/de vente de produits financiers

• Identification et analyse des différents types de marchés et de leurs spécificités
• Mesure de l’impact d’une stratégie (arbitrage, spéculation, couverture, etc.) sur la valorisation de produits dérivés plus ou moins complexes
• Optimisation du rendement
• Prise de position sur les marchés de devises et de titres
• Contrôle de la prise de risque face à la volatilité des marchés et fluctuations économiques

Contrôle de conformité

• Garantie de la sécurité des transactions des parties prenantes
• Évaluation des contraintes et opportunités réglementaires pour la conception et le développement d’un nouveau produit ou service financier
• Respect du cadre légal du marché financier

Conseil éthique et responsable dans la prise de décisions sur les investissements financiers

• Utilisation d’un cadre de prise de décision éthique et responsable, intégrant les objectifs RSE de l'entreprise

Accompagnement des comportements aux différentes postures au travail

• Management d'équipes interdisciplinaires et multiculturelles
• Adoption d'une démarche inclusive
• Fédération d'équipes autour d'un projet

Compétences attestées :

• Assurer une veille de l’écosystème financier en s’informant sur les plans environnementaux et sociétaux, réglementaires, juridiques, fiscaux, technologiques et digitaux, en analysant les marchés, de façon à identifier les opportunités et les risques financiers pour l’entreprise.

• Réaliser une analyse financière de l’entreprise en étudiant ses résultats financiers et ses orientations d’investissement via l’utilisation du machine learning notamment et en comparant ses performances financières à celles de ses concurrents principaux afin de proposer des orientations stratégiques et financières innovantes et conformes aux objectifs RSE de l'entreprise.

• Concevoir un business plan en intégrant une analyse financière de l’entreprise, en calculant la rentabilité de ses projets et en identifiant des produits financiers responsables pour proposer des leviers de financement adéquats.

• Concevoir une stratégie d’investissement en analysant les différents types de marchés et en mesurant son impact sur la valorisation de produits dérivés plus ou moins complexes en vue de la présenter aux clients.

• Optimiser les rendements d’un client en prenant des positions sur les marchés et en contrôlant la prise de risque afin de satisfaire sa demande.

• Contrôler la conformité des prises de position sur les marchés financiers en mettant en place les garanties de sécurité des transactions, en identifiant les contraintes et opportunités réglementaires dans le cas de nouveaux produits ou services financiers.

• Cartographier les risques financiers en recensant les opportunités et les menaces sur le marché et en analysant des solutions de couverture des principaux risques en vue de proposer des offres plus personnalisées au client.

• Évaluer les risques associés à la gestion financière en les intégrant à différentes stratégies d’investissement et en les analysant au regard des normes en vigueur dans le but de produire une recommandation de limites d’investissement.

• Gérer les risques dans le respect des règles du Risk Management en priorisant le traitement des risques majeurs, en mobilisant les collaborateurs autour d’une vision commune de ces risques conformément à la politique définie et en utilisant des outils de gestion du risque adaptés afin de réduire leur impact potentiel.

• Identifier les règles et normes en vigueur pour mesurer l'impact de la régulation financière sur la gestion de l'organisation, de manière à garantir la conformité légale des actes d'entreprise aux conventions et aux règlements légaux.

• Vérifier l’alignement des transactions effectués sur les marchés financiers en respectant un cadre éthique et responsable dans la prise de décisions afin d’assurer le respect de la déontologie des actions financières qui sont entreprises par les équipes.

• Sensibiliser les acteurs internes à l’importance de l’éthique et la responsabilité sociétale, dans le cadre des négociations et activités de conseil, dans l'optique de développer des comportements vertueux et responsables auprès des partenaires d’affaires.

• Gérer des contextes professionnels imprévisibles en mettant en place des approches managériales inclusives et interculturelles, en vue d'assurer la qualité de vie au travail de l’ensemble des collaborateurs.

Modalités d'évaluation :

Les modalités d'évaluation se composent d'études de cas et de mises en situations professionnelles. 

Epreuve transversale : Rédiger et soutenir un mémoire. Le mémoire est une modalité d’évaluation transversale du cursus et fait la synthèse des compétences acquises. Elle démontre l’aptitude des candidats à exposer et analyser par écrit la problématique retenue, à mobiliser les outils et connaissances adaptées pour formuler des recommandations et à présenter sa démarche de façon claire et convaincante à l’oral devant un jury. 

Le candidat en situation de handicap peut bénéficier d’une aide ou d’un aménagement spécifique, auprès de la mission Handi’Capacité de l’ESSEC.