Certification professionnelle

Veiller à la conformité réglementaire et à la transparence dans la relation avec le prospect et le client, en respectant les obligations légales, déontologiques et de transparence, afin de garantir un cadre conforme et transparent préalable à la consultation approfondie du prospect.

Conduire une consultation inclusive et adaptée avec le prospect personne morale ou personne physique, en menant un entretien structuré pour recueillir des informations relatives à sa situation personnelle, familiale, professionnelle, financière, fiscale et patrimoniale, en déterminant avec lui ses objectifs en matière d’investissement et son niveau d’appétence au risque, afin d’analyser la situation financière et patrimoniale actuelle du prospect.

Réaliser un état des lieux financier et patrimonial de la situation actuelle du prospect, en menant un audit sous différents angles : patrimonial, budgétaire, immobilier, fiscal et financier, en mettant en perspective les objectifs du prospect, son degré d’appétence au risque et les résultats de l’audit réalisé, afin d’établir le bilan financier et patrimonial du prospect.

Dresser le bilan financier et patrimonial du prospect, en se basant sur l'analyse patrimoniale et en émettant des recommandations personnalisées et accessibles par le prospect, afin de le présenter au prospect.

Présenter le bilan financier et patrimonial au prospect, en exposant les conclusions des analyses menées sous des formats accessibles à tous, les incohérences constatées entre les objectifs poursuivis et la stratégie d’investissement et d’épargne actuelle, afin de contractualiser et de transformer le prospect en client.

Formaliser la collaboration en matière de conseil financier et patrimonial et avec un nouveau client, en définissant avec lui la nature, l’étendue de la prestation de conseil, les modalités de rémunération, les adaptations nécessaires en fonction de sa situation notamment de handicap, en validant la méthodologie, le type d’accompagnement, la prestation, les éléments d’ordre budgétaires, en contractualisant la prestation, afin d’établir une stratégie d’investissement personnalisée en concertation avec le client.

Optimiser sa gestion et son temps, en utilisant des outils numériques innovants, comme l’intelligence artificielle, en interrogeant des solutions connectées à des bases de données actualisées en matière fiscale, juridique et financière, afin d’accompagner la modélisation de scénarios d’investissement conformes à la législation en vigueur.

Étude de cas "Élaboration du bilan financier et patrimonial d'un prospect" et soutenance orale.

Modéliser différents scénarios patrimoniaux sur des supports accessibles à tous en fonction des objectifs du client, en comparant différentes propositions de solutions au regard des évolutions réglementaires et fiscales et de la situation du client, en intégrant l’impact de ses choix patrimoniaux et financiers sur la société et l’environnement, afin de proposer des solutions d’investissement en adéquation avec les objectifs du client et ses valeurs.

Sélectionner en concertation avec le client le scénario le plus adapté à ses objectifs d’investissement, en le guidant dans ses choix et sur les produits d’investissement proposés notamment en recherchant des meilleurs placements au regard des attentes du client, notamment RSE, en proposant des solutions éthiques, inclusives et adaptées, afin de rédiger une proposition de stratégie patrimoniale à déployer.

Cadrer la stratégie financière et patrimoniale choisie par le client, en préparant le dossier sur un support accessible, en prenant en compte l’ensemble des contraintes financières et organisationnelles du client, afin de valider définitivement la proposition à déployer.

Accompagner le client de manière durable et inclusive, en apportant son expertise en droit de la famille, en droit immobilier et en droit des affaires, en organisant des retours réguliers a minima annuel pour le suivi de l’évolution des investissements, en anticipant pour le client la déclaration fiscale, afin d’assurer le suivi de la stratégie financière et patrimoniale déployée. 

Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client et au regard du marché, en repensant l’ingénierie patrimoniale et en révisant l’offre de produits et de services, afin d'accompagner le client dans tous les événements pouvant altérer ou remettre en cause la pérennité de son patrimoine.

Fidéliser les clients en offrant un service de qualité accessible à tous, en établissant une relation de confiance avec son client, en transmettant des rapports périodiques sur l’évolution du patrimoine de chaque investisseur, afin d’assurer la satisfaction du client.

Mise en situation professionnelle "Pilotage d'une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d'un client privé" et soutenance orale.

Mise en situation professionnelle "Déploiement d'une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d'un client professionnel ou chef d'entreprise associé" et soutenance orale.

Concevoir son offre de produits et des services en conseil financier et patrimonial, au regard des recherches, en identifiant de nouveaux investissements notamment à l’international, en collaborant avec d’autres professionnels du secteur pour optimiser les stratégies, afin de consolider éthiquement et durablement l’activité de conseil financier et patrimonial.

Mettre en place des outils de pilotage de l’activité de conseil, en structurant des indicateurs de performance pertinents, en organisant des points de contrôle réguliers et en analysant les résultats dans une logique d’amélioration continue, afin de pérenniser l’activité de conseil.

Piloter la stratégie de promotion de son activité de conseil financier et patrimonial,  en définissant une typologie de prospects, en construisant un message personnalisé, inclusif et accessible via des canaux adaptés et en respectant les obligations légales, afin d’accroître le rayonnement et la notoriété de l’activité de conseil et de prendre contact avec des prospects.

Mettre en œuvre une démarche de prospection ciblée dans une logique éthique et responsable, en initiant des contacts auprès de prospects potentiels, en assistant aux actions de communication accessibles organisées à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de patrimoine, afin d’identifier les futurs clients et développer le portefeuille du service en conseil financier et patrimonial.

Mise en situation professionnelle "Élaboration d'une stratégie de développement d'une activité de conseil financier et patrimonial" et soutenance orale.

Structurer l’organisation d’un service de gestion financière et patrimoniale de manière inclusive, en tenant compte des connaissances, des compétences et de l’expérience de chacun des collaborateurs pour répartir les tâches à accomplir et, le cas échéant, en recrutant de nouveaux profils, afin de renforcer les équipes en place et d’optimiser le fonctionnement du service.

Maîtriser le budget de fonctionnement un service de gestion financière et patrimoniale, dans un cadre financier et éthique préétabli en contrôlant les recettes et les dépenses au regard de l’objectif à atteindre, afin d’optimiser les ressources. 

Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle, en mettant en place un management agile et inclusif, en veillant au respect des procédures et du cadre établi, afin d’assurer la mise en œuvre et le suivi des actions de conseil financier et patrimonial.

Assurer la montée en compétences des collaborateurs, en supervisant la gestion opérationnelle des équipes et en encourageant le développement des compétences avec une politique d'inclusion et de diversité garantissant que tous les membres de l'équipe se sentent valorisés et soutenus, afin de maintenir un niveau d’implication et de qualification optimal adapté aux prestations de conseil financier et patrimonial et de développer le service.

Structurer une veille juridique, économique et technique du secteur financier et patrimonial dans un cadre éthique, inclusif et durable, en analysant les informations techniques et légales du secteur, les tendances et la concurrence du marché financier et patrimonial, en développant des relations avec les acteurs locaux, afin de se positionner sur le marché du conseil patrimonial et financier.

Effectuer des recherches approfondies sur les produits d’investissement, en mobilisant des sources fiables, des outils d’analyse numériques, ainsi que des méthodes d’évaluation, en suivant les rendements des produits d’investissements pour en déterminer les caractéristiques, les risques, la rentabilité potentielle afin de se constituer une offre de produits d’investissement.

Étude de cas "Gestion du développement et des équipes d'un service de gestion financière et patrimoniale" et soutenance orale.