Chargé d'affaires en banque et assurance
L'essentiel
CCN1
REPRISE - CCN inconnu - reprise historique
Nomenclature
du niveau de qualification
Niveau 6
Code(s) NSF
313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance
de l’enregistrement
29-11-2018
| Nom légal | Siret | Nom commercial | Site internet |
|---|---|---|---|
| Institut supérieur technique d'enseignement et de formation (ISTEF) | - | - | http://www.istef.fr |
Activités visées :
Les activités du Chargé d’affaires Banque et Assurance l’amènent à conduire : - des missions de conseil, - des missions commerciales - et des missions techniques (montage technique et administratif des dossiers), dans le domaine de la BANCASSURANCE, auprès des particuliers et des professionnels. Il assure le développement commercial de l’activité : il prospecte, informe, conseille, négocie et vend des PRODUITS ET SERVICES DE BANCASSURANCE (crédits, épargne, prévoyance, assurance, gestion patrimoniale, gestion de portefeuilles boursiers…), auprès d’une clientèle de particuliers et/ou de professionnels. Ses aptitudes lui permettent d’analyser la situation financière de la clientèle, mesurer les risques, proposer des solutions de financement et d’assurance adaptées à la situation patrimoniale et fiscale des personnes et des sociétés. Selon la taille et l’organisation de la structure, le Chargé d’affaires pilote des projets (actions promotionnelles…), en mobilisant les ressources techniques et humaines nécessaires. Dans ce cadre-là il peut être amené à superviser des collaborateurs et piloter des projets, dont il est le référent. Les titulaires de cette certification (niveau II) doivent évoluer à moyen terme vers des missions d’encadrement, en fonction de leur trajectoire, de leurs aptitudes managériales et organisationnelles, et des possibilités d’emploi.
Compétences attestées :
Compétences ou capacités attestées : La certification délivrée valide pour le titulaire
- le fonctionnement de la profession bancaire et de l’assurance
- Les interventions sur l’environnement juridique
- La vente des produits de la banque et de l’assurance, leur fonctionnement, leurs spécificités
- L'utilisation des outils et méthodes de l’audit financier et patrimonial
- La mise en place des techniques de commercialisation
- La capacité à piloter un projet, au sein d’une équipe.
- la fidélisation de son portefeuille de clients et la prospection de nouveaux marchés pour contribuer au développement de l’enseigne
- L'analyse de la situation patrimoniale, fiscale et familiale de ses clients, à l’appui des outils informatiques
- Le pilotage des projets commerciaux qui mobilisent des moyens techniques et humains diversifiés
Secteurs d’activités :
- Banques, Agences bancaires (Enseignes INTERNATIONALES, NATIONALES ou LOCALES)
- Compagnies et cabinets d’assurance, Sociétés de courtage, ou Agents généraux,
- Structures intégrant un service financier (promoteur en immobilier, auditeurs…)
- Sociétés de gestion de patrimoine
Type d'emplois accessibles :
- Chargé de Clientèle Banque et Assurance « particuliers », « professionnels », « chargé d’affaires entreprises », chargé de clientèle IARD professionnels, chargé de clientèle en banque, prévoyance et épargne
- Chargé d’affaires en Société de Courtage
- Chargé d’affaires auprès d’un Agent Général en Assurance
- Conseiller en assurance et épargne
Code(s) ROME :
- C1203 - Relation clients banque/finance
- C1206 - Gestion de clientèle bancaire
- C1102 - Conseil clientèle en assurances
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le COURTIER EN ASSURANCE (à l’appui de la Nouvelle Réglementation applicable au 1/2/07) : Activité règlementée principalement par le code V du Code des assurances - Enregistrement au registre du commerce et des sociétés - Obligation de souscrire une garantie financière pour couvrir les fonds confiés - Obligation d’assurance en responsabilité civile professionnelle (art .L512-7) - Conditions d’honorabilité à respecter - Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire (registre ORIAS) pour tous les courtiers (art.L512-1) à compter du 1/2/07.
L’AGENT GENERAL D’ASSURANCE : Il engage la responsabilité des compagnies pour lesquelles il exerce au titre de l’article 1384 du Code civil.
Cadre d’activité : profession libérale.
Pour accéder à la capacité professionnelle, obligation de satisfaire :
- soit à un stage de formation (600h) dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage.
- soit un diplôme de nature juridique, économique ou commerciale
- soit un diplôme professionnel de l’assurance
- soit 2 années de fonction technique ou commerciale dans une compagnie, une agence ou un cabinet de courtage.
Immatriculation sur le registre de l’intermédiation en assurance obligatoire pour tous les intermédiaires d’assurance (registre ORIAS) à compter du 1/2/07.
Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :
A compléter (Reprise)
Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :
Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :
Non
Validité des composantes acquises :
| Voie d’accès à la certification | Oui | Non | Composition des jurys | Date de dernière modification |
|---|---|---|---|---|
| Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant | X |
6 personnes composent le jury (75 % de professionnels). Le jury de la certification est présidé par un professionnel en activité, occupant des fonctions de direction (directeur d'agence, directeur des ressources humaines...). La moitié du jury est composée par des représentants qualifiés des professions pour moitié employeurs, pour moitié salarié. |
- | |
| En contrat d’apprentissage | X | - | - | |
| Après un parcours de formation continue | X |
idem |
- | |
| En contrat de professionnalisation | X |
idem |
- | |
| Par candidature individuelle | X |
idem |
- | |
| Par expérience | X |
idem |
- |
| Oui | Non | |
|---|---|---|
| Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie | X | |
| Inscrite au cadre de la Polynésie française | X |
Aucune correspondance
Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 7 août 2008 publié au Journal Officiel du 27 août 2008 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé Chargé d'affaires en banque et assurance, avec effet au 27 août 2008, jusqu'au 27 août 2013. |
Référence autres (passerelles...) :
| Date du JO/BO | Référence au JO/BO |
|---|---|
| - |
Arrêté du 19 novembre 2013 publié au Journal Officiel du 29 novembre 2013 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Chargé d'affaires en banque et assurance" avec effet au 27 août 2013, jusqu'au 29 novembre 2018. |
Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel :
29-11-2013
| Date d'échéance de l'enregistrement | 29-11-2018 |
|---|
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :
http://www.istef.fr
Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification
