Contrôle permanent de la conformité et des risques au sein d’une institution financière

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification permet à tout salarié d'un établissement financier (banque, compagnie d’assurance, société de gestion…) évoluant dans (ou souhaitant évoluer vers)  les domaines de la conformité, des risques ou du contrôle et souhaitant approfondir la fonction du contrôle permanent, de disposer des clés pratiques pour organiser et mettre en œuvre un dispositif de contrôle permanent efficace. De pouvoir couvrir tous les domaines de risques de l'institution financière. Et d’arriver à jouer un rôle central pour améliorer le dispositif de contrôle interne de son établissement.

Cette certification permet aussi à des consultants de sociétés de conseil (en management, en stratégie, ESN) intervenant en mission dans des établissements financiers d’appréhender les mécanismes du contrôle permanent afin de mener au mieux leur mission ou d’en réaliser de nouvelles.

Public concerné :

- Responsables contrôle permanent, filière risques, conformité et audit

- Collaborateurs des départements contrôle permanent, conformité et risque opérationnel

- Consultants débutants ou confirmés de sociétés de conseil évoluant dans le domaine de la finance

• Disposer des clés pratiques pour organiser et mettre en oeuvre un dispositif de contrôle permanent efficace au sein d’une institution financière
• Pouvoir couvrir tous les domaines de risques de la banque-assurance
• Arriver à jouer un rôle central pour participer à la mise en oeuvre et faire vivre un contrôle permanent de la conformité et des risques 

Compétences attestées :

Le responsable du contrôle permanent réalise les missions suivantes :

• Identifier la réglementation bancaire utile au contrôle permanent (LCB-FT, Bâle III, AMF, CRBF, MIF...)
• Adapter (rédiger) les procédures internes de la banque à la réglementation bancaire
• Utiliser les outils (matrice des risques...) du contrôle permanent
• Reconnaitre et évaluer les risques (Identification des processus et des familles de risque)
• Classifier les risques en réalisant une cartographie (Approche Top Down et Bottom Up, rattachement des risques liés aux processus métier...)
• Mettre en oeuvre les plans d’action de contrôles (contrôles sur pièces et sur place) et les actions correctrices 
• Réaliser et organiser des missions de contrôles (accompagner le contrôle permanent de 1er niveau et réaliser les contrôles permanents de 2nd niveau)
• Rédiger les reportings de suivi et de prévention des risques et de synthétiser les documents sous forme de tableaux de bord pour la Direction (rédaction de fiches et de rapports de contrôles, restitution des travaux)
• Proposer des plans d’amélioration (notamment en fonction des dysfonctionnements constatés)
• Former/Informer les collaborateurs de l'entreprise 

D'une façon générale, le responsable du contrôle permanent doit être capable :

• de savoir analyser et synthétiser
• de conduire un projet en toute autonomie
• de savoir s'exprimer (formuler, présenter, transmettre)
• d'accompagner le changement dans l'entreprise

La certification s'articule autour de 5 pôles majeurs :

1- Le cadre général du contrôle interne et de la conformité

• Les réglementions LCB-FT, Bâle III, AMF, SOX, COSCO, MIF…

2- L'organisation d'un dispositif de contrôle permanent

• Distinguer et positionner les acteurs du contrôle
• Connaître l'étendue des missions
• Identifier le risque de mise en jeu de la responsabilité

3- Les risques

• Établir une cartographie des risques
• Identifier et classer les risques bancaires
• Évaluer et définir le niveau d'exposition aux risques

4- L'organisation du le contrôle interne

• Exploiter les résultats du contrôle de 1^er niveau
• Gérer les dysfonctionnements constatés
• Choisir ses priorités en fonction des risques

5- La rédaction d'un reporting

• Rédiger une fiche de contrôle

Modalités d'évaluation :

Le formateur "leader" garant de la certification (contenu du cours, déroulé pédagogique, contenu de l'examen...), ancien responsable du contrôle permanent et de la conformité dans plusieurs établissements financiers, est aujourd'hui un expert reconnu dans les domaines de la réglementaire et de la gestion du risque bancaire. Il participe à des travaux de place et écrit régulièrement dans des revues spécialisées de premier plan comme la Revue Banque.

La certification de 3 jours soit 21 heures (3 fois 7 heures) est réalisée en présentiel. 

Le stage alterne apprentissage des fondamentaux et cas pratiques et se conclue par un examen.

Le formateur présente des exemples concrets (cas vécus) et met les stagiaires en situation en leurs faisant réaliser des exercices/cas pratiques.