Commercialiser des solutions assurbanque - banque au quotidien et crédits immobiliers

Objectifs et contexte de la certification :

La certification propose aux candidats disposant de compétences liées à l'assurance, d'acquérir des compétences de commercialisation de produits bancaires (de banque au quotidien et de crédit immobilier), afin de vendre des solutions "Assurbanque" (couplant des produits d’assurance et des produits bancaires), couvrant ainsi plus largement les besoins d'une clientèle de particuliers.
Une fois certifiés, les candidats pourront ainsi développer leur portefeuille de clientèle et fidéliser celle-ci, dans le respect de la réglementation et de la gestion des risques.

Compétences attestées :

• Analyser la situation d'un client particulier et son profil, afin de lui proposer une solution adaptée, couplant des produits bancaires quotidiens (compte courant, épargne, crédit à la consommation) et du crédit immobilier, à des produits d'assurance.
• Evaluer le risque "assurbanque" au regard de la situation d'un client et adapter la proposition commerciale à lui faire.
• Analyser le projet immobilier d'un client particulier et instruire un dossier de crédit immobilier adapté à sa situation.
• Evaluer le risque lors de la mise en place d'un crédit immobilier pour un particulier.
• Réaliser une prospection commerciale multicanale à destination des particuliers, afin d'obtenir des rendez-vous.
• Construire un argumentaire pour vendre la solution proposée.
• Contractualiser la vente.

• Analyser la situation d'un client particulier et son profil, afin de lui proposer une solution adaptée, couplant des produits bancaires quotidiens (compte courant, épargne, crédit à la consommation) et du crédit immobilier, à des produits d'assurance.
• Evaluer le risque Banque-Assurance au regard de la situation d'un client et adapter la proposition commerciale à lui faire.
• Analyser et  créer un dossier de crédit immobilier à destination d'un particulier.
• Evaluer le risque lors de la mise en place d'un crédit immobilier à destination d'un particulier.
• Réaliser une prospection commerciale multicanale à destination des particuliers, afin d'obtenir des rendez-vous.
• Construire un argumentaire pour vendre la solution AssurBanque proposée.
• Contractualiser la vente de solutions AssurBanque.

Modalités d'évaluation :

La certification est accessible :

• par la voie directe,
• par la formation (formation complète ou modules mobilisables à la carte en fonction des profils).

La préparation complète de la certification est un parcours de type blended learning tutoré de 79 heures maximum.

La certification a deux composantes  :

• Composante 1 : Solutions AssurBanque centrées sur la Banque au quotidien
• Composante 2 : Solutions AssurBanque centrées sur le crédit immobilier