Fondamentaux de l'assurance

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification a pour objectif de bien se situer dans l’univers des assurances :

• Cerner l’importance du secteur de l’assurance.
• Devenir un interface de qualité vis-à-vis des différents interlocuteurs professionnels de l’assurance.
• Appréhender les dimensions juridiques, techniques, économiques et commerciales de l’assurance.
• Mesurer et de vérifier le niveau de maitrise technique du professionnel de l’assurance non-vie et vie dans le placement du contrat et la gestion des opérations d’assurance non-vie et vie. 

Compétences attestées :

• Analyser la situation personnelle et professionnelle d’un client particulier afin de lui proposer une solution d’assurance vie et non vie adaptée à ses besoins.
• Analyser les contraintes réglementaires  liées à l’obligation d’assurance ainsi que les aspects juridiques et dispositions fiscales propres aux contrats d’assurance vie et non vie afin d’optimiser la qualité du conseil apporté au client dans le choix de son produit d’assurance.
• Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client.
• Construire un argumentaire adapté et efficace pour vendre la solution d’assurance proposée.
• Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la réglementation en vigueur.

• Exploiter les informations pour analyser la situation du client.
• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance.
• Argumenter et justifier les solutions de gestion et de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre à aux contrats d’assurance vie, de prévoyance et de complémentaire santé.
• Explorer les opportunités réglementaires, économique ou commerciales pour développer son portefeuille client.

Modalités d'évaluation :

La certification est proposée en inter-entreprises ou en intra-entreprises selon des modalités de formation présentielle et à distance.

La formation est dispensée en quatre modules d’une durée de 42 heures :

1. L’environnement juridique de l’assurance

2. L’environnement technique de l’assurance

3. Assurance de biens et de responsabilité

• Marché des particuliers​
• Marché des professionnels

4. Assurance de personnes

• Prévoyance
• Complémentaire santé
• Assurance vie