L'essentiel

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Code(s) NSF

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

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Formacode(s)

41036 : Assurance

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Date d’échéance
de l’enregistrement

31-12-2021

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

41036 : Assurance

31-12-2021

Nom légal Siret Nom commercial Site internet
INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE 78420275600135 - -

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification a pour objectif de certifier des compétences dans le placement du contrat et la gestion des opérations d’assurance vie :

- Mettre en oeuvre les techniques de vente des contrats d’assurance vie individuelle.

- Connaître les aspects techniques, juridiques et fiscaux de l’assurance vie.

- Analyser le besoin du client et lui apporter des réponses claires.

- Argumenter la vente des produits d’assurance vie individuelle.

Compétences attestées :

  • Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier afin de lui proposer une solution d’assurance vie adaptée à ses besoins et objectifs.
  • Analyser les aspects juridiques et fiscaux propres aux contrats d’assurance vie afin d’optimiser la qualité du conseil apporté au client dans le choix de son produit d’assurance.
  • Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client (assurances, placements, dispositif de défiscalisation).
  • Construire et dérouler un argumentaire adapté et efficace pour vendre la solution d’assurance proposée.
  • Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la déontologie, des contraintes légales et réglementaires.  
  • Appréhender les aspects techniques, juridiques et fiscaux des différents contrats d’assurance vie.
  • Inscrire l’entretien et le conseil dans une relation durable avec le client.
  • Utiliser les informations recueillies pour analyser la situation du client.
  • Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
  • Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
  • Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance.
  • Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.
  • Présenter et expliquer le fonctionnement des titres financiers afin d’éclairer le client dans son choix de produit.
  • Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
  • Appliquer la règlementation propre à aux contrats d’assurance vie.
  • Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

Modalités d'évaluation :

La certification est proposée en inter-entreprises ou en intra-entreprises selon des modalités de formation présentielle et à distance selon un dispositif « blended » (mixte) composé de modules e-learning et de formations en présentiel.

La formation est dispensée en huit modules d’une durée totale de 56 heures découpée en trois thèmes :  

1. L’environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle

Contrat d’assurance ; Environnement juridique ; Environnement fiscale ; Clauses bénéficiaires ; assurance vie démembrement.

2. Les aspects financiers en assurance vie individuelle

Aspects techniques et financier des produits d’épargne ; Marché boursier et financier.

3. L’argumentation de la vente de contrat d’assurance vie individuelle

Approcher la clientèle.

Le cas échéant, niveaux de maîtrise des compétences :

N/A

Le cas échéant, durée de validité en années :

Si durée limitée, modalités de renouvellement :

Possibilité de validation partielle :

Non

Références juridiques des règlementations d’activité :

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

Connaître le droit du contrat d’assurance, les produits assurance de personnes ou expérience équivalente.

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Statistiques :

Lien internet vers le descriptif de la certification :

https://www.ifpass.fr/conseiller-assurance-vie-individuelle

informations@ifpass.fr/ lyon@ifpass.fr / marseille@ifpass.fr / strasbourg@ifpass.fr / bordeaux@ifpass.fr

Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification