Assurance vie individuelle

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification a pour objectif de certifier des compétences dans le placement du contrat et la gestion des opérations d’assurance vie :

- Mettre en oeuvre les techniques de vente des contrats d’assurance vie individuelle.

- Connaître les aspects techniques, juridiques et fiscaux de l’assurance vie.

- Analyser le besoin du client et lui apporter des réponses claires.

- Argumenter la vente des produits d’assurance vie individuelle.

Compétences attestées :

• Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier afin de lui proposer une solution d’assurance vie adaptée à ses besoins et objectifs.
• Analyser les aspects juridiques et fiscaux propres aux contrats d’assurance vie afin d’optimiser la qualité du conseil apporté au client dans le choix de son produit d’assurance.
• Concevoir et proposer une solution d’assurance cohérente et adaptée à la situation du client (assurances, placements, dispositif de défiscalisation).
• Construire et dérouler un argumentaire adapté et efficace pour vendre la solution d’assurance proposée.
• Contractualiser la proposition d’assurance dans le respect de la déontologie, des contraintes légales et réglementaires.  
• Appréhender les aspects techniques, juridiques et fiscaux des différents contrats d’assurance vie.
• Inscrire l’entretien et le conseil dans une relation durable avec le client.

• Utiliser les informations recueillies pour analyser la situation du client.
• Cibler les attentes et besoins de produits ou de services d’assurance du client.
• Sélectionner et conseiller une solution pertinente à partir de l’évaluation des besoins du client.
• Présenter, comparer, expliquer les garanties du contrat proposé et leurs limites et établir et présenter un devis d’assurance.
• Déterminer les clauses bénéficiaires et démembrement des contrats d’assurance vie.
• Présenter et expliquer le fonctionnement des titres financiers afin d’éclairer le client dans son choix de produit.
• Argumenter et justifier les solutions de souscription du ou des contrats d’assurance proposées.
• Appliquer la règlementation propre à aux contrats d’assurance vie.
• Explorer les opportunités réglementaires, économiques ou commerciales pour développer son portefeuille client.

Modalités d'évaluation :

La certification est proposée en inter-entreprises ou en intra-entreprises selon des modalités de formation présentielle et à distance selon un dispositif « blended » (mixte) composé de modules e-learning et de formations en présentiel.

La formation est dispensée en huit modules d’une durée totale de 56 heures découpée en trois thèmes :  

1. L’environnement réglementaire, technique, juridique et fiscal de l’assurance vie individuelle

Contrat d’assurance ; Environnement juridique ; Environnement fiscale ; Clauses bénéficiaires ; assurance vie démembrement.

2. Les aspects financiers en assurance vie individuelle

Aspects techniques et financier des produits d’épargne ; Marché boursier et financier.

3. L’argumentation de la vente de contrat d’assurance vie individuelle

Approcher la clientèle.