Assurance et gestion de patrimoine

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification aborde la thématique de la gestion du patrimoine

L’objectif de cette certification est de :

- Cerner les marchés et les différents intervenants de la gestion de patrimoine
- Maîtriser les étapes et les techniques d’élaboration d’un bilan patrimonial
- Déterminer les objectifs patrimoniaux des clients
- Préconiser une solution patrimoniale adaptée, des solutions assurantielles pérennes

Compétences attestées :

• Analyser la situation personnelle et professionnelle du client particulier, afin de le conseiller sur son patrimoine et ses assurances, en fonction de ses besoins et de ses objectifs.
• Etablir un diagnostic patrimonial juridique fiscal économique et budgétaire du client, en identifiant des pistes d’amélioration.
• Préconiser des solutions d’optimisation patrimoniale et d’assurances, correspondant aux pistes identifiées. 
• Formaliser un bilan patrimonial comportant l’analyse de l’existant, le diagnostic avec les pistes d’optimisation, et les préconisations de solutions patrimoniales et assurantielles (assurance vie,  retraite, prévoyance décès et dommages corporels).
• Conseiller et informer le client sur des produits d’assurances dans le respect des contraintes réglementaires.

• Exploiter les informations juridiques, fiscales, économiques et budgétaires, pour analyser la situation du client.
• Identifier les objectifs et les besoins du client.
• Effectuer un diagnostic en identifiant des pistes d’amélioration.
• Sélectionner et conseiller des solutions patrimoniales pertinentes, à partir de l’évaluation des besoins  et des objectifs du client.
• Présenter un bilan patrimonial comportant un état des lieux, un diagnostic et des préconisations sur des solutions patrimoniales et d’assurances  (assurance vie,  retraite, prévoyance décès et dommages corporels).
• Justifier les solutions proposées.
• Appliquer la règlementation sur la distribution, propre aux contrats d’assurance vie,  retraite, prévoyance et de complémentaire santé.

Modalités d'évaluation :

La certification est proposée en inter-entreprises ou en intra-entreprises selon des modalités de formation présentielle et à distance.

La formation est dispensée dans 8 modules d’une durée totale de 70 heures :

• Module 1 : Méthodologie et étude de cas patrimonial
• Module 2 : Fiscalité du patrimoine
• Module 3 : Droit des personnes et de la famille
• Module 4 : Les valeurs mobilières
• Module 5 : Techniques de négociation en gestion de patrimoine
• Module 6 : Protection sociale et assurance vie
• Module 7 : Fiscalité du chef d’entreprise et transmission d’entreprise
• Module 8 : Éthique de la gestion de patrimoine et devoir de conseil