Assurance et risques complexes d'entreprise

Objectifs et contexte de la certification :

Cette certification concerne la maîtrise de l’assurance IARD

Les objectifs de cette certification sont :

• Identifier et analyser les opportunités techniques et juridiques de négociation dans la gestion d’un sinistre RC entreprise.
• Optimiser l’économie d’un sinistre.
• Régler une sinistre perte d’exploitation.
• Régler un sinistre bris de machines, un sinistre incendie.
• Maîtriser la jurisprudence.

Compétences attestées :

• Analyser l’activité de l’entreprise et les risques auxquels elle est exposée pour lui proposer une solution d’assurance adaptée à ses besoins et à ses contraintes économiques.
• Mettre en place un plan de prévention pour réduire les risques de pertes éventuelles.
• Proposer un tarif d’assurance adapté à l’activité et aux contraintes économiques de l’entreprise.
• Appliquer les principes et les règles de la RC perte d’exploitation.
• Accompagner l’entreprise dans la mise en place de son plan de continuité d’activité.
• Identifier et mettre en œuvre les règles et procédures de gestion applicables en cas de sinistre perte d’exploitation, incendie et dommage entreprise.
• Gérer les sinistres RC perte d’exploitation et dommages des entreprises quelles que soit leurs tailles ou leurs activités.
• Expliquer et appliquer la procédure de gestion en vigueur dans le respect de la réglementation et des dispositions contractuelles.
• Déterminer les responsabilités de l’assuré et des tiers éventuels.
• Appliquer le droit commun de la responsabilité civile.
• Déterminer les moyens à mettre en place pour indemniser l’entreprise cliente.
• Diligenter et suivre les expertises nécessaires à l’évaluation des dommages.
• Accompagner l’entreprise en cas de procédure judiciaire
• Exercer les recours en droit commun dans le cadre de la subrogation légale en cas de sinistre avec tiers responsable identifié.
• Accompagner l’entreprise cliente tout au long de la gestion de son dossier sinistre jusqu’à l’indemnisation.

• Mettre en place une cartographie des risques présents dans l’entreprise et évaluer leur fréquence et gravité potentielle.
• Estimer et proposer un tarif d’assurance en fonction des risques et de la rentabilité de l’entreprise.
• Comprendre les circonstances de l’évènement à l’origine du sinistre.
• Vérifier la recevabilité de la déclaration de sinistre en situant l’accident dans son contexte juridique et économique.
• Identifier les informations utiles au traitement du sinistre.
• Organiser et suivre les expertises d’évaluation des dommages et des responsabilités.
• Evaluer l’ensemble des dommages à indemniser (Coûts liés à la cessation totale ou partielle d’activité, à la perte de bénéfices…).
• Identifier, évaluer et appliquer la RC des prestataires.
• Déterminer et informer le client des délais pour présenter une offre d’indemnisation et expliquer les conséquences en cas de non-respect de ces délais réglementaires et contractuels.
• Enoncer et expliquer au client les éléments de la procédure de gestion.
• Expliquer et justifier le règlement de prestations d’assurance ou le refus de garantie.
• Expliquer les conditions de garanties (limites, plafonds et franchises).
• Argumenter sur les différents types de prise en charge des prestations (prise ne charge totale, avance de fonds…).
• Identifier et expliquer les éléments pris en compte pour déterminer les responsabilités engagées et l’évaluation de l’indemnisation.
• Déployer la procédure d’indemnisation.
• Assurer le suivi du dossier de sinistre et mesurer la satisfaction du client.
• Traiter les réclamations et objections en argumentant ses réponses sur la base des dispositions contractuelles ou en ajustant son offre d’indemnisation.
• Ajuster son offre d’indemnisation ou réaliser une contre-proposition en cas de litige ou de contre-expertise.

Modalités d'évaluation :

La certification est proposée en inter-entreprises ou en intra-entreprises selon des modalités de formation présentielle et à distance

La formation est dispensée en deux unités d’une durée totale  de 70 heures dont la thématique est « responsabilité civile des entreprises :

• Unité 1 : acquérir des compétences techniques.
• Unité 2 : développer des compétences comportementales.