Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

La montée en compétences commerciales et techniques des salariés des agences générales d'assurance pour développer le marché des professionnels est reconnue par la branche comme une nécessité au regard de l'évolution de la relation client, de la pression concurrentielle et du développement du digital.

Certifier les compétences commerciales et techniques des salariés des agences générales d'assurances.

Le certificat de gestion des risques des professionels dans une agence générale d'assurance est une réalisation des partenaires sociaux de la branche (accord du 11 juillet 2017 suite aux conclusions de l'étude menée par son Observatoire des Métiers et des Quallifications).

Cette certification vise à doter les salariés d'agences du portefeuille de compétences commerciales et tecniques nécessaires à l'exercice des métiers dans un contexte de pression concurrentielle, d'évolution de la relation client et de digitalisation des activités du secteur.

Compétences attestées :

Les compétences évaluées en développement commercial dans une agence générale d’assurance se déclinent en 6 grandes activités :

1. Analyser la demande et orienter le client professionnel (à l’oral et à l’écrit)

• Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour orienter le client
• Connaître les statuts et régimes fiscaux des TNS
• Analyser les risques d’un client professionnel et déterminer son besoin d’assurance
• Exercer l’obligation d’information et le devoir de conseil en s’appuyant sur la réglementation
• Se tenir à jour du contexte règlementaire sur son champ d'action

2. Présenter l’offre de service adaptée à la demande

• Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec le besoin du client
• Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent
• Sélectionner l’offre commerciale de l'agence adaptée au risque client en la traduisant en termes de bénéfices pour le professionnel

3. Elaboration d'un devis à valider

• Etablir un devis en appliquant la règlementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un
• Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies

4. Etablir des contrats

• Etablir les contrats d’assurances en fonction des risques à couvrir, des critères d'acception, dans le respect de la réglementation
• Vérifier la solvabilité du client
• Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante

5. Surveiller et gérer la vie des contrats

• Assurer l'intermédiation entre la compagnie et le client
• Modifier une garantie (avenant de modification)
• Analyser et suivre la dégradation des résultats techniques du contrat
• Gérer les résiliations et produire les documents, dans le respect de la règlementation et les conditions du contrat

6. Conquérir de nouveaux clients professionnels

• Identifier une cible de prospection
• Alimenter et gérer un fichier de prospection en vue de mener des actions de prospection
• Prospecter un secteur géographique ou une cible définie à partir d'un fichier prospect
• Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
• Répondre aux appels d'offre

Evaluation de l'ensemble des compétences du référentiel

Modalités d'évaluation :

Le système de certifications se déroule en quatre étapes :

• Engagement du candidat.
• Positionnement : une évaluation initiale permet d'apprécier l'écart avec le but à atteindre, et d'individualiser une formation le cas échéant.
• Evaluation : évaluation de l'ensemble des compétences du référentiel du certificat.
• Certification : contrôle et validation de la détention des compétences.

En fonction des résultats obtenus lors du "positionnement" prévu dans le dispositif de certification et du besoin éventuel de formation identifié, la durée de la formation pour une mise à niveau est estimée entre 9 heures et 100 heures.