Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

À l'ère de la digitalisation croissante des services financiers, les paiements électroniques nationaux et internationaux jouent un rôle crucial dans la dynamique économique globale des entreprises et des ménages. Cependant, la complexité et la variabilité des systèmes de paiement peuvent entraîner des anomalies qui affectent non seulement la fluidité des transactions mais aussi la confiance des utilisateurs. Ces dernières années, nous avons observé une augmentation du volume des transactions ainsi que de la fréquence et de la diversité des anomalies liées à ces paiements. Ces problèmes surviennent en raison de divers facteurs, tels que des erreurs de saisie, des défauts de logiciel, ou des tentatives de fraude. 

Ces anomalies peuvent avoir des répercussions significatives sur la santé financière des agents économiques à travers des pertes directes et des coûts indirects tels que des retards de paiement et une détérioration de l'image de marque. Face à ce défi, il est impératif que les équipes soient équipées pour identifier rapidement et résoudre efficacement ces problèmes afin de maintenir l'intégrité et la sécurité des transactions financières. Avec l'augmentation constante des transactions électroniques tant au niveau national qu'international, la capacité à identifier et résoudre rapidement les anomalies devient cruciale pour le maintien de l'efficacité opérationnelle et la réduction des risques financiers. Notre équipe a rencontré des défis récurrents dans la gestion des erreurs de paiement, qui ont parfois conduit à des retards coûteux et à des insatisfactions client.

Cette certification vise à outiller les professionnels de l’industrie des paiements avec les compétences et connaissances nécessaires pour améliorer la gestion des paiements électroniques. Les objectifs spécifiques du parcours certifiant sont les suivants :

1. Augmenter la compétence technique : Fournir aux participants une compréhension approfondie des mécanismes sous-jacents aux paiements électroniques, y compris les aspects technologiques et réglementaires qui influencent la sécurité et l'intégrité des transactions.

2. Identifier les anomalies : Développer la capacité des participants à détecter rapidement et précisément les anomalies dans les paiements électroniques, en utilisant des outils analytiques avancés et des techniques de surveillance en temps réel.

3. Résoudre les problèmes : Instruire les participants sur les protocoles de résolution d'anomalies, y compris la correction des transactions, la communication avec les parties prenantes internes et externes, et la mise en œuvre de mesures correctives pour éviter la récurrence des problèmes.

Ces objectifs sont conçus pour répondre non seulement aux besoins immédiats des apprenants en matière de gestion des risques et d'efficacité opérationnelle, mais aussi pour anticiper les évolutions futures des technologies de paiement et des cadres réglementaires.

Compétences attestées :

C1 Décrypter les messages de paiements dans le moteur en identifiant les caractéristiques du paiement (payeur/émetteur, bénéficiaire/destinataire, devise, date…) et les informations importantes liés aux comptes selon les standards des marchés domestiques ou internationaux afin de détecter des éventuelles irrégularités sur les paiements ou des dysfonctionnements de traitement (humain, outils, application…)

C2 Corriger les anomalies de traitement des messages qui ne respectent pas les standards nationaux ou internationaux en rectifiant les instructions enregistrées (erreurs humaines : mauvaise instruction/formatage des caractéristiques de paiements, non-conformité des caractéristiques des élément reçu ou saisi) afin d’assurer la conformité des données stockées dans le moteur et leurs bonnes exécutions et ce, dans le respect des conditions contractuelles et des délais réglementaires

C3 Résoudre les problèmes liés aux référentiels clients, comptes et contrats réels ou fictifs (dans le cas d’un test) en réalisant des contrôles de données de référentiels (bases de données) afin de permettre un traitement automatisé (STP) et sans intervention humaine des messages de paiement avec des données fiables et de qualité.

C4 Réaliser les ajustements nécessaires en effectuant les contrôles de paramétrage dans les moteurs de paiements (Contreparties, devises, pays, règles de routage, conditions d’échanges) afin que les instructions réelles ou fictives (dans le cas d’un test) soient exécutées correctement et rapidement conformément aux attentes des clients et de la Banque.

C5 Identifier les problématiques d’interfaces (échanges d’information) entre les applications connexes (Canaux, Comptabilité, Tarification, Gestion de fraude, Restitutions clients, Archivage, …)  et le moteur de paiement en vérifiant la conformité des informations échangées avec le moteur ainsi que les paramétrages associés afin d’établir un relevé précis des problématiques à transmettre aux équipes dédiées à leur résolution (Maitrise d’ouvrage, Maitrise d’œuvre, Chef de projet SI)

C6 Restituer son retour d’expérience en réalisant des synthèses et comptes-rendus d’incidents liés aux traitements des paiements (anomalies techniques, erreur de paramétrage, erreur règlementaire, …) afin de faire évoluer les guides d’utilisation des différents services (Comptabilité, Référentiels, Service informatique) et améliorer les procédures d’interventions internes.

Modalités d'évaluation :

Epreuve 1 validant la C1  : étude de cas pratique Analyse des contenus des messages virements domestiques et internationaux, le candidat reçoit un dossier d’étude qui contient entre 10 et 12 messages de virements domestiques et internationaux, il sera chargé de l’étudier et de produire les livrables dans un rapport structuré avec la  présentation de la structure globale de chaque message, les balises obligatoires de chaque message, les balises facultatives  et non autorisées de chacun. 

Epreuve 2 validant la C2 : étude de cas pratique Analyse des opérations initiales et connexes des virements domestiques et internationaux, le candidat reçoit un dossier d’étude qui contient 10 à 12 messages de virements domestiques et internationaux dans lesquels des anomalies courantes ont été introduites à tort. A cette fin, le candidat rédige un rapport qui comprend  la présentation de l’anomalie, la raison de la non-conformité du message, la référence la documentation sur les spécifications de message (Normes et standards) et  le processus à exécuter pour rendre le message conforme pour chaque anomalie identifiée.

Épreuve 3 valide les compétences C3, C4 et C5 - Etude de cas pratique Analyse du paramétrage et de l’interfaçage d’un moteur de paiement

Après examen approfondi du dossier d’études, le candidat devra produire un rapport qui doit comprendre au moins trois chapitres : un  sur les échanges entre le moteur de paiement et les référentiels clients/comptes/contrats, un autre sur les actions à faire pour réaliser les contrôles de paramétrage dans un moteur de paiement, ainsi que les corrections nécessaires pour le traitement correct des instructions de paiement et un dernier sur les problèmes rencontrés dans les applications connexes, ainsi que sur leurs résolutions.

Épreuve 4 : dans le cadre d'une soutenance orale,  la personne candidate présente en 5 étapes une synthèse correspondant aux grands principes de résolution de problèmes en matière de moyens de paiements/SEPA avec en conclusion son retour d’expérience. Cette soutenance permet au Jury de valider l'ensemble des compétences de la certification, soit C1, C2, C3, C4, C5 et C6.