Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Le gestionnaire de patrimoine accompagne ses clients dans l’optimisation de leur patrimoine financier, immobilier et professionnel. Il évalue la situation patrimoniale, conseille des stratégies adaptées, et sélectionne les produits financiers ou d’investissement adéquats. Avec l’évolution de la finance, il doit maîtriser des solutions innovantes, comme la finance décentralisée, pour proposer des placements sécurisés et rentables. La finance décentralisée offre au gestionnaire de patrimoine de nouvelles opportunités d’investissement sans intermédiaire, élargissant les solutions disponibles pour optimiser les portefeuilles tout en intégrant des actifs numériques sécurisés.

Public cible : Gestionnaire de patrimoine, Banquiers, Intermédiaires Financiers.

Compétences attestées :

Réaliser un audit patrimonial comprenant des actifs numériques pour déterminer un profil (prudent /équilibré / dynamique) en maitrisant l’analyse risque liés à la volatilité et la liquidité des actifs numériques (cryptomonnaies,  jetons non fongibles (NFT), les jetons de sécurité (security tokens), et les contrats intelligents), et en appliquant les techniques d’entretien /écoute client

Mobiliser les techniques d’analyse de gestion des actifs numériques, en maîtrisant l’écosystème de la finance décentralisée et son fonctionnement pour établir un plan de gestion de patrimoine intégrant des actifs numériques

Diversifier un portefeuille comportant des actifs numériques, pour un plan de placement « horizon de placement » optimisé en exploitant des techniques de corrélation des cryptomonnaies aux autres actifs de la finance centralisée afin de prendre en compte leur volatilité, leur liquidité et leur rentabilité.

Apporter un conseil pertinent à son client pour établir un portefeuille d’actifs diversifié, intégrant des actifs numériques, en respectant le cadre réglementaire et fiscal spécifique de la finance décentralisée au niveau national et international et le profil du client

Exploiter une veille, technique, réglementaire, financière et fiscale, à l’aide de sites spécialisés sur la finance décentralisée dans le but d’assurer une surveillance efficace permettant d’ajuster de façon mensuelle les stratégies de placement adaptées aux actifs numériques et d’investissement dans la finance décentralisée

Acquérir une expertise des fonctionnalités techniques et de sécurité d'une application de finance décentralisée en identifiant le fonctionnement de la blockchain, les types de réseaux (publics et privés) et leurs implications pour la sécurité et la traçabilité des transactions et pour assister le client dans la création et la gestion autonome d’un portefeuille d’actifs numériques

Modalités d'évaluation :

Étude de cas (dossier)  - Mise en situation  simulée

• Contexte donné au candidat : Un portefeuille existant avec des actifs numériques (ex. Bitcoin, Ethereum) et des actifs financiers (actions, obligations). Et avec 3 études de cas (prudent / équilibré / dynamique). Le stagiaire tire au sort un horizon de placement défini par le client (ex. 3 ans). 

• Tâches attendues du candidat : Analyser les données fournies (volatilité, corrélation, liquidité, rendement). Établir le bon profil du client à l’aide d’une grille d’analyse qu’il doit remplir. Maitriser les techniques d’entretien

Étude de cas (dossier) 

• Contexte donné au candidat : Un portefeuille existant avec des actifs numériques (ex. Bitcoin, Ethereum) et des actifs financiers (actions, obligations). 3 études de cas (prudent / équilibré / dynamique). Le stagiaire tire au sort

• Tâches attendues du candidat : Répondre aux questions 

Mise en situation  simulée  - Étude de cas (dossier)  + soutenance  orale devant le jury

• Contexte donné au candidat : Un portefeuille existant avec des actifs numériques (ex. Bitcoin, Ethereum) et des actifs financiers (actions, obligations). Des informations sur les caractéristiques des actifs (volatilité, rentabilité, corrélations). Un horizon de placement défini par le client (ex. 3 ans).

• Tâches attendues du candidat : Proposition d’un portefeuille diversifié et optimisé sous forme d’un tableau. Justification des choix avec une restitution claire et argumentée face au jury

Étude de cas (dossier) - Mise en situation simulée 

• Contexte donné au candidat : Un portefeuille existant avec des actifs numériques (ex. Bitcoin, Ethereum) et des actifs financiers (actions, obligations). Et avec 3 études de cas (prudent / équilibré / dynamique). Le stagiaire tire au sort. Données sur le contexte économique international et les opportunités spécifiques à la finance décentralisée.

• Tâches attendues du candidat :  Analyser les besoins du client et son profil. Proposer un portefeuille diversifié en respectant les cadres réglementaires et fiscaux. Effectuer des calculs d’analyse financière sur les actifs (écart type, variance, rentabilité , … ). Justifier les choix en tenant compte des risques et des opportunités. Restituer les recommandations de manière claire et compréhensible au jury.

Mise en situation simulée  + soutenance orale avec le jury

• Supports : Dossier de veille simplifié avec des extraits de presse spécialisée + extrait de l’étude de cas DUPONT.

• Restitution : Synthèse orale + réponse aux questions.

Mise en situation simulée 

• Contexte fourni au candidat : Description d’une application de finance décentralisée (ex. Aave, Uniswap). Un client fictif souhaite utiliser cette application pour investir et gérer un portefeuille d’actifs numériques. Informations sur la blockchain associée, les types de réseaux utilisés, et les fonctionnalités disponibles

• Tâches attendues du candidat : Décrire le fonctionnement de l’application et ses implications techniques. Identifier les risques liés à la sécurité et proposer des solutions adaptées. Expliquer les étapes de création et de gestion du portefeuille d’actifs numériques au client. Fournir des recommandations pédagogiques pour permettre une gestion autonome.

Mise en situation simulée  + soutenance orale avec le jury

• Supports : Dossier de veille simplifié avec des extraits de presse spécialisée + extrait de l’étude de cas DUPONT.

• Restitution : Synthèse orale + réponse aux questions.