Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Dans un contexte règlementaire récent qui renforce les attentes des superviseurs (Accords de Bâle III qui visent à renforcer la réglementation, la surveillance et la gestion des risques du secteur bancaire international, plusieurs lois depuis début 2000 – bale 1&2, Réglementation Solvabilité II qui établit un cadre harmonisé pour la solvabilité des entreprises d'assurance dans l'Union européenne, en renforçant la protection des assurés et la transparence du secteur et les solvabilité 1&2 normes comptables internationales IFRS), et à la suite de plusieurs scandales financiers, les entreprises ont eu besoin de s’appuyer sur de nouvelles compétences en management des risques pour garantir les processus, outils et décisions prises par les instances dirigeantes.de gouvernance des entreprises.

La certification s’adresse aux actuaires et aux professionnels de l’analyse statistique et des risques ayant besoin d’acquérir des compétences complémentaires, en réponse à ces nouveaux besoins, afin de leur permettre d’intervenir dans la gestion des risques (ERM – Risk Officer – Solvabilité II) et ainsi assumer de nouvelles responsabilités auprès des instances décisionnelles et politiques de leurs entreprises.

Compétences attestées :

Concevoir et mettre en place une veille technique réglementaire et stratégique liée aux risques financiers et assurantiels de l’entreprise (au niveau législatif, réglementaire, en lien avec les processus et les évolutions de l’entreprise …) en s’appuyant sur des indicateurs de risques choisis ainsi que sur un réseau de partenaires et d'homologues internes et externes afin d’assurer une recherche d’informations complète et fiable.  

Analyser l’ensemble des sources de risques financiers et assurantiels de l’entreprise en s’appuyant sur des outils, modèles d'identification et méthodes statistiques adaptées afin d’identifier ceux dont la réalisation peut avoir des impacts significatifs sur l’entreprise.

Elaborer une cartographie des risques financiers et assurantiels de l’entreprise, en s’appuyant sur des études statistiques et prospectives tout en mettant en avant les facteurs influençant la réalisation des risques et leurs conséquences en cas de survenance afin de faciliter leurs analyses.

Sélectionner et développer des méthodes et calculs mathématiques et stochastiques nécessaires à la réalisation de modélisations des risques financiers et assurantiels identifiés, en s’appuyant sur des indicateurs clé de risque et de performance afin d’élaborer des tableaux de bord de présentation et ainsi faciliter la prise de décision des entités dirigeantes de l’entreprise.

Identifier et choisir les solutions de couvertures et de financements aux risques financiers et assurantiels avérés afin d’apporter une solution de garantie aux pertes financières potentielles.

Elaborer une politique de management et de contrôle adaptée aux risques assurantiels et financiers identifiés, en fixant, en collaboration avec les entités dirigeantes, les niveaux d’appétence et de tolérance de chaque risque et en cadrant les différentes procédures de crise, de continuité et de reprise d'activité ainsi que les outils, ressources et moyens nécessaires à leur réalisation afin de maîtriser les risques de pertes de l’entreprise et ainsi matinier son alignement aux fonction des objectifs fixés.

Concevoir et mettre en place un processus et un réseau d’information en matière de sécurité et de gestion des risques assurantiels et financiers, en s’appuyant sur une communication interne et externe régulière et pertinente en fonction de la stratégie définie par l'organisation, en étant force de proposition dans la mise en place d’actions et de formations de sensibilisation des collaborateurs, intégrant les spécificités des personnes en situation de handicap, et en élaborant des indicateurs de risques adaptés afin de diffuser une culture des risques au sein de l’entreprise.

Faire vivre la politique de management des risques assurantiels et financiers instaurée dans l’entreprise en accompagnant les différentes parties prenantes concernées par la gestion et le contrôle des risques, en s’appuyant sur des outils de suivi et de reporting afin de s’assurer de son efficacité et de sa pérennité dans une recherche d’amélioration continue.

Anticiper et organiser la gestion et le pilotage des risques émergents en s’appuyant sur une démarche prospective et les évolutions économiques et sociétales afin de proposer aux parties prenantes une vision holistique des risques futurs et de leurs impacts sur la stratégie de l’entreprise.

Modalités d'évaluation :

- Epreuve écrite portant sur les connaissances théoriques à la conception et mise en œuvre d’une politique de management des risques assurantiels et financiers (en lien avec les compétences C1 à C9), composée de deux parties : 

• Etude de cas réel pratique portant sur la conception et la mise en œuvre d’une politique de management des risques assurantiels et financiers au sein d’une entreprise 

• QCM + Questions ouvertes

- Projet professionnel portant sur la rédaction et la soutenance d’un projet.