Conseiller en gestion de patrimoine

Descriptif :
- Préparer l’entretien de découverte : Rechercher des informations sur le client ou prospect, déterminer les informations à recueillir lors de l’entretien
- Découvrir un client ou un prospect : Créer un climat de confiance, amorcer l’entretien, questionner le client ou le prospect pour recueillir les informations nécessaires au conseil, écouter les réponses du client ou prospect et reformuler les informations recueillies, recueillir des informations auprès de tiers à la demande du client ou du prospect pour compléter le dossier
- Exploiter les informations recueillies : Rassembler les informations recueillies, déterminer les axes de travail, interpréter les documents recueillis ou issus du système d’information, évaluer les composantes du patrimoine,
- Restituer la situation patrimoniale du client ou prospect : Rédiger un rapport patrimonial, présenter les constats liés à la phase d’exploration de la situation et des projets du client ou prospect.

Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Etude d’un dossier client et rédaction d’un rapport patrimonial

Descriptif :
- Capitaliser sur les règles fiscales et matrimoniales : Conseiller sur le plan civil, conseiller sur le plan patrimonial
- Utiliser l’offre de produits et services : Sélectionner dans l’offre les produits et services adaptés aux objectifs du client, choisir les leviers de financement adaptés
- Accompagner le chef d’entreprise dans sa dimension patrimoniale : Assurer la protection sociale du chef d’entreprise, accompagner le client dans la cession ou la transmission de son entreprise
- Travailler en synergie avec des experts internes et externes : Choisir le bon interlocuteur selon le projet du client et la politique de la banque, transmettre les informations utiles à l’expert contacté, établir le contact entre le client et l’expert
- Formaliser la proposition au client ou au prospect : Consolider les préconisations, évaluer les impacts de chacune des préconisations, établir le calendrier de réalisation, agir dans ses conseils de placement en conformité avec la règlementation et la déontologie

Modalités d’évaluation :
Epreuve écrite : Elaboration d’une stratégie patrimoniale et constitution d’un dossier de préconisations 

Descriptif :
- Restituer et négocier les préconisations avec le client : Conclure et formaliser la vente, mettre en œuvre la solution, suivre la solution dans le temps
- Suivre l’évolution du client et de ses avoirs : maintenir la relation de confiance, construire le patrimoine, suivre et gérer les risques associés à la vie des comptes du client
- Développer son fonds de commerce et en accroître la rentabilité : analyser son portefeuille clients, conquérir de nouveaux clients, développer la rentabilité, travailler en synergie avec les autres marchés ou les clients directement, apporter son expertise aux chargés de clientèle,
- Reporter sur son activité : rédiger un rapport d’activité, répondre aux obligations règlementaires en matière de reporting, reporter aux apporteurs d’affaires ou autres entités.

Modalités d’évaluation :
- Epreuve écrite : Elaboration d’un argumentaire de présentation du projet patrimonial au client, présentation des modalités de mise en œuvre du projet, réponses aux questionnements et objections du client, analyse de la rentabilité du projet, rédaction d’un compte-rendu  
Contrôle continu : travaux collaboratifs sur la base d’un cas