Chargé(e) de clientèle - assurance et banque

Descriptif :
• Identifier les besoins du client/prospect afin de lui présenter l'offre commerciale globale banque/assurance de son entreprise et ce, en conformité avec son devoir d’information ;
• Conseiller les clients en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, santé) pour les orienter vers le contrat le mieux adapté à leur situation ;
• S’agissant des besoins bancaires, conseiller les clients / prospects pour préconiser en fonction de leurs attentes une solution ;
• Quel que soit le produit, banque ou assurance, analyser la situation du client et formuler par écrit et signé son conseil adapté à sa situation pour procéder à la souscription.
Modalités d’évaluation :
Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée d’une heure, dans les locaux de l’ESA.
Durée de l’épreuve : 1 heure
Le chargé de clientèle accueille dans son agence un prospect qui souhaite placer une épargne mensuelle correspondant à une dernière augmentation de salaire et qui interroge le chargé de clientèle sur quel produit il obtiendrait le meilleur rendement.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat « conseiller et informer dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque.

Descriptif :
• Etablir avec le client / prospect, la demande de souscription d’un contrat d’assurance ou d’un dossier de prêt à faire accepter par sa hiérarchie ;
• Instruire, selon la procédure d’acceptation, des dossiers de crédit et/ou d'assurance, pour décider de souscrire un prêt ou un contrat d’assurance.
Modalités d’évaluation :
• Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée 45 minutes, dans les locaux de l’ESA.
Face à une demande de prêt immobilier d’un prospect pour l’acquisition de sa résidence principale, le chargé de clientèle conduit un entretien qui a pour premier objet de cerner les capacités de remboursement du prêt que le prospect souhaite obtenir.
• Soutenance orale à l’ESA.
Durée de l’épreuve : 30 minutes
Face à une demande d’assurance contre le vol d’une résidence secondaire multirisque, le chargé de clientèle conduit un entretien avec le prospect. Le chargé de clientèle justifiera sa proposition de couverture du risque.
La réussite des 2 l’épreuves permet l’obtention du certificat, souscrire un prêt ou un contrat d’assurance proposé à un client/prospect.

Descriptif :
• Etablir une stratégie commerciale de suivi des clients et prospects par téléphone et/ou par des visites pour fidéliser le portefeuille de clientèle qui lui est confié ; 
• Permettre aux prescripteurs (notaire, agences immobilières, concessionnaires automobiles) de connaître les novations fiscales ou juridiques et sociales à proposer à leurs clients pour consolider son portefeuille ;
• Faire découvrir leurs besoins bancaires et d’assurance aux professionnels (artisans, commerçants, TPE)  recherchés comme nouveaux clients dans le cadre du plan d’action pour développer ce segment de clientèle.
Modalités d’évaluation :
Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures dans les locaux de l’ESA
• Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser : le chargé de clientèle expose dans un rapport écrit destiné à sa hiérarchie et argumente les résultats de son activité commerciale de l’année en se référant au plan d’action et à ses objectifs.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « fidéliser et développer la clientèle de la banque ou de l’assurance ».

Descriptif :
• Elaboration et rédaction hebdomadaires et mensuelles de notes de synthèse des activités en matière de souscription réalisées et ventilées selon les produits en nombre et en capitaux et situés par rapport à l’objectif annuel mensualisé pour proposer des actions d’amélioration des performances de son agence.
Modalités d’évaluation :
Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser. Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures, dans les locaux de l’ESA.
Le chargé de clientèle rapporte son activité en utilisant le système d’information de l’agence en portant les rendez-vous conduits face aux objectifs du plan d’action.
Il fera le rapport de son activité en distinguant son obligation hebdomadaire de celle qu’il fait mensuellement pour lequel il fera part de ses réflexions personnelles et de ses propositions d’actions qui seront un élément d’évaluation de son aptitude à maîtriser son activité dans le cadre de l’autonomie liée à sa fonction.
La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « réaliser un reporting professionnel sur son activité banque ou assurance ».