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Répertoire national des certifications professionnelles

Conseiller gestionnaire banque - assurance clientèle des particuliers

Inactive

N° de fiche
RNCP26945
Nomenclature du niveau de qualification : Niveau 6
Code(s) NSF :
  • 313 : Finances, banque, assurances, immobilier
Date d’échéance de l’enregistrement : 04-10-2021
Nom légal SIRET Nom commercial Site internet
INSTITUT FORMAT CREDIT AGRICOLE MUTUEL 30617018400015 - -
Activités visées :

Le métier de « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est exercé principalement au sein d’un réseau d’agences commerciales d’une banque ou d’une compagnie d’assurances.
Le « Conseiller gestionnaire Banque-Assurance clientèle des particuliers » est chargé de vendre des produits et des services bancaires à des personnes physiques. Sa mission est fidéliser les clients existants et d’en conquérir de nouveaux et en leur proposant en permanence des produits et services adaptés à leurs attentes.
Les principales activités sont :
•Gestion, développement et suivi d’un portefeuille de clients
•Conseil, vente et mise en place de réponses adaptées aux besoins de ses clients
•Connaissance de l’environnement bancaire, gestion et suivi des opérations

Compétences attestées :

Les principales compétences et capacités attestées sont :
1.    Accueillir et conseiller un client particulier
2.    Conseiller un client Particulier dans un environnement multicanal.
3.    Gérer un compte et suivre les opérations courantes.
4.    Proposer des solutions adaptées aux besoins de financement.
5.    Développer un portefeuille de clientèle Particulier.

N° et intitulé du bloc Liste de compétences Modalités d'évaluation
RNCP26945BC01

Approfondir ses connaissance en épargne

Description :
- Décoder l’information économique et repérer les facteurs qui agissent sur la prise de décision des conseillers
- Maîtriser les produits d'épargne bancaire pour un conseil client adapté
- Maîtriser les produits d'épargne assurances vie pour un conseil client adapté
- Découvrir les spécificités du marché boursier
- Identifier les différentes catégories de valeurs mobilières, leur fiscalité, les supports dédiés pour un conseil client approprié
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; participation aux activités collaboratives (wikis, partages d'expérience sur les forums...) ; questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; réalisation d'un examen ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26945BC02

Conseiller en matière d'assurances

Description :
- Connaitre les caractéristiques des produits assurances
- Maitriser l’argumentation et mener efficacement un entretien client
- Appliquer la technique de la démarche commerciale spécifique à l’assurance
Modalités d'évaluation :
questionnaires d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les enjeux et conditions d'exercice de l'intermédiation assurances

RNCP26945BC03

Maîtriser la fiscalité des particuliers

Description :
- Utiliser la fiscalité pour optimiser l'épargne des particuliers
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26945BC04

Maîtriser la banque au quotidien

Description :
- Maîtriser le fonctionnement du compte bancaire et des services associés pour proposer la bonne solution au client 
- Traiter l’ensemble des opérations liées au fonctionnement des comptes clients
- Maîtriser la notion de risques du métier de banquier
- Respecter les règles de responsabilité applicables au métier de banquier
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; rédaction de note sur l'actualité et les enjeux du réglementaire ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26945BC05

Exercer son métier dans un environnement multicanal

Description :
- Mieux comprendre son rôle de conseiller au sein des réseaux de distribution
- Comprendre l'environnement multicanal des réseaux bancaires
- Organiser son activité commerciale pour assurer le développement de son portefeuille
- Assurer la promotion et la vente des produits et services pour répondre à la demande et satisfaire le niveau de garantie souhaité
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

RNCP26945BC06

Renforcer son efficacité à l'ère du numérique

Description :
- Découvrir les services client disponibles sur les différents canaux de distribution
- Maîtriser les bonnes pratiques du conseiller Multicanal
- Se familiariser avec les concepts clés du numérique, et de son utilisation au quotidien
- Tirer profit des activités de veille marché
- (Co)Produire et gérer des écrits professionnels
- Adapter sa communication écrite et orale avec les clients
- Nouer et développer une relation client dans un environnement multicanal
Modalités d'évaluation :
autoévaluation de ses pratiques personnelles ; réalisation d'une veille documentaire sur un sujet d'actualité et rédaction d'une note de synthèse pour différents publics ; coproduction de contenus numériques ; échanges avec le jury de synthèse sur les facteurs clés de succès de l'écriture numérique.

RNCP26945BC07

Mettre en oeuvre les techniques de financement

Description :
- Analyser une situation patrimoniale, financière et prévisionnelle pour formuler une offre adaptée à ses besoins, tout en évaluant le risque et en prenant un niveau de garanties adapté
- Traiter une demande de financement, de son étude à sa mise en place
- Instruire et monter les dossiers de financement et d’assurance
- Découvrir les fondamentaux des mathématiques financières. Leur donner du sens pour les appliquer en situation opérationnelle
Modalités d'évaluation :
analyse de cas pratiques ; simulation de mise en situation professionnelle ; rédaction d'un devoir et réalisation d'un examen écrit sur les connaissances théoriques ; questionnaire d'évaluation en ligne des connaissances ; soutenance orale d'un cas client et échanges avec le jury sur les conditions d'exercice du métier de conseiller.

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence :
Secteurs d’activités :

Banque / assurance

Type d'emplois accessibles :
  • Chargé de clientèle
  • Conseiller commercial
  • Conseiller de clientèle
Code(s) ROME :
  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1201 - Accueil et services bancaires
  • C1102 - Conseil clientèle en assurances
  • C1401 - Gestion en banque et assurance
Références juridiques des règlementations d’activité :
Le cas échéant, prérequis à la validation des compétences :


Validité des composantes acquises :
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X -
Après un parcours de formation continue X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :
3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
1 représentant de la branche professionnelle Assurances
1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne

En contrat de professionnalisation X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :
3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
1 représentant de la branche professionnelle Assurances
1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne

Par candidature individuelle X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :
3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
1 représentant de la branche professionnelle Assurances
1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne

Par expérience X

o 1 représentant de l’IFCAM
o 2 « enseignants-chercheurs » (personnes ayant le statut de maître de conférences ou de professeur des universités) représentant les partenaires pédagogiques universitaires de l’IFCAM (dont Université de Technologie de Compiègne). Un lien avec le secteur banque-assurance n’est pas obligatoire (article L. 614-3 du code de l’éducation) ;
o 6 « personnes compétentes » pour apprécier la nature des acquis, notamment des professionnels en exercice dans le secteur banque-assurance (article L. 614-3 du code de l’éducation), qui représentent également en veillant à une représentation équilibrée des hommes et des femmes.
les employeurs : 1 responsable formation de Caisse régionale, 1 Directeur d’agence de Caisse régionale et 1 représentant du marché
les salariés : 3 représentants du personnel
o Les membres du Jury VAE élisent, à la majorité des suffrages exprimés, son Président.
o La répartition des représentants des salariés et des employeurs en pourcentage : 33% salariés, 45% représentants de l’employeur, 22% de membres extérieurs. 

En contrat d’apprentissage X

Le Jury national est composé de 8 ou 9 membres (dont les 2/3 sont extérieurs à l’organisme certificateur), exerçant les fonctions suivantes au sein des différentes sociétés du secteur bancaire et assurantiel :
3 rerprésentant du certificateur (IFCAM) dont le directeur désigné comme préisdent de jury
2 représentants de la branche professionnelle "Crédit Agricole"
1 représentant de la branche professionnelle de la Banque
1 représentant de la branche professionnelle Assurances
1 représentant enseignant chercheur de l'Université de Compiègne

Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X
Lien avec d’autres certifications professionnelles, certifications ou habilitations : Non

Référence des arrêtés et décisions publiés au Journal Officiel ou au Bulletin Officiel (enregistrement au RNCP, création diplôme, accréditation…) :

Date du JO / BO Référence au JO / BO
-

Arrêté du 26 septembre 2016 publié au Journal Officiel du 04 octobre 2016 portant enregistrement au répertoire national des certifications professionnelles. Enregistrement pour cinq ans, au niveau II, sous l'intitulé "Conseiller gestionnaire banque - assurance clientèle des particuliers" avec effet au 02 janvier 2012, jusqu'au 04 octobre 2021.

Date du dernier Journal Officiel ou Bulletin Officiel : 04-10-2016
Date d'échéance de l'enregistrement 04-10-2021
Statistiques :
Lien internet vers le descriptif de la certification :

Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification

Nouvelle(s) Certification(s) :
N° de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP35964 RNCP35964 - Conseiller gestionnaire bancassurance clientèle des particuliers
Fiche au format antérieur au 01/01/2019
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