Conseiller en assurances

Le conseiller en Assurances participe à la réalisation des objectifs commerciaux de l’entreprise dans le cadre de l'excellence client.
Il/Elle analyse les besoins et les objectifs des clients à partir de receuils d'informations et propose les produits et services d'assurance ou d'assistance ou les services associés de l'entreprise.
Selon la taille ou l'organisation de l'entreprise :
- Il/Elle procède a l'acceptation du risque et/ou établit le contrat puis assure les activités de gestion liées à ce contrat.
- Lors de sinsitres, il/elle évalue le montant du dommage après avoir receuilli les inforamtions du client, de l'assuré ou de ses représentants légaux et/ou des prestataires extérieurs puis il/elle propose et met en oeuvre les prestations garanties ou services prévus au contrat.
- Il/Elle conseille les clients ou ses représentant, particuliers ou professionnels dans les conditions de qualité de service à la clientèle et d'organisation fixées par l'entreprise.
A ce titre, il exerce les activités suivantes  :
- Gestion de la relation client (prospect, client, assuré, bénéficiaire de prestations).
- Réalisation d'actions de prospection ou de fidélisation/conseil de la clientèle.
- Négociation dans le cadre de la vente ou la gestion/indemnisation.
- Analyse des besoins de la clientèle, diagnostic et conseil en matière de produits et de services (d'assurances et/ou de banque assurance).
- Organisation de l'activité dans le respect des procèdures.
- Utilisation des outlis notamment digitaux.

Les titulaires de la certification acquièrent des compétences dans trois domaines :
     1- Compétences en relation client et commerciales
Les titulaires de la certification sont capables de :
- conduire des entretiens de conseils et de vente de prestations de service ou de contrats
- négocier et vendre des prestations des services ou des contrats
- organiser la prospection de la clientèle nouvelle et/ou  fidéliser la clientèle
     2- Compétences en techniques d’assurances : environnement du client, produits et services d’assurances.
Les titulaires de la certification sont capables de :
- analyser les besoins de la clientèle
- rechercher et proposer des solutions appropriées aux besoins de la clientèle tout au long de la vie des contrats, de la souscription au dénouement.
     3- Compétences en organisation et outils
Les titulaires de la certification sont capables de :
- respecter les règles et les procédures de l’entreprise et le cadre réglementaire
- organiser leur activité professionnelle dans le respect des objectifs de l’entreprise
- utiliser les outils digitaux

Entreprises du secteur de l'assurance :
-        Sociétés d’assurance
-        Mutuelles
-        Institution de Prévoyance
-        Sociétés d’assistance
-        Société de courtier grossiste
Intermédiaire en assurance : Agent Général Courtier Gestionnaire de patrimoine
Entreprises du secteur de la banque et établissements financiers
Service Assurance d’entreprises commerciales

- Conseiller en assurances
- Conseiller bancaire
- Commercial
- Technico-commercial
- Chargé(e)s de clientèle :
- Gestionnaire
- Chargé d’indemnisation
- Chargé d’opérations d’assurance
- Chargé de souscription
- Téléconseiller

• C1106 - Expertise risques en assurances
• C1102 - Conseil clientèle en assurances
• C1103 - Courtage en assurances
• C1107 - Indemnisations en assurances
• C1110 - Souscription d''assurances

Réglementation(s) d’activités
En application de l’article L 512 5 du Code des assurances, toute personne qui commercialise des produits d’assurances doit disposer d’une capacité professionnelle adaptée à son niveau de responsabilité.
Cette réglementation s’applique :
- aux intermédiaires d’assurances personnes physiques et leurs salariés
- les salariés des organismes d’assurance
•Le niveau I correspond au niveau requis pour les courtiers d’assurance, les agents d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui exercent les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance; les conditions requises sont posées par l’article R 512 9 du Code des assurances ;
•Le niveau II correspond au niveau requis pour les mandataires d’assurance, les mandataires d’intermédiaire d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui n’exercent pas les fonctions  de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R 512 10 du Code des assurances ;
L’obtention d’un titre inscrit au RNCP de niveau II de la spécialité 313 permet de remplir la condition de diplôme pour l’intermédiation de niveau I, ci -dessus.

Cette information a été supprimée en application de l’article 17.1 du Règlement général sur la protection des données (RGPD)