L'essentiel

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Certification
remplacée par

RNCP39628 - Conseiller en assurance

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Nomenclature
du niveau de qualification

Niveau 5

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Code(s) NSF

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

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Formacode(s)

41036 : Assurance

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Date d’échéance
de l’enregistrement

08-07-2024

RNCP39628 - Conseiller en assurance

Niveau 5

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

41036 : Assurance

08-07-2024

Nom légal Siret Nom commercial Site internet
INSTITUT DE FORMATION DE LA PROFESSION DE L'ASSURANCE 78420275600150 EL KORAICHI Rizlaine -

Objectifs et contexte de la certification :

Le Conseiller en assurances a pour mission principale d'apporter à chacun de ses clients une solution d'assurance personnalisée, adaptée à sa situation et à ses besoins. Pour cela, il doit être à son écoute et se montrer convaincant dans son argumentaire de vente.

La certification permet l'acquisition des compétences nécessaires à l'exercice du métier de "Conseiller en assurances" en alliant force de vente et connaissance des fondamentaux de l'assurance.

Activités visées :

 Prospection et développement d’un portefeuille en assurance 

Mise en place d’un cycle de vente de produits d’assurance      

Gestion administrative des opérations d’assurance

Veille réglementaire

Compétences attestées :

Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l’entreprise pour organiser un plan de prospection

Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible

Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d’améliorer le taux de transformation

Rédiger un argumentaire d’accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous

Mettre en œuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous

Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous

Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects

Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée

Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles

Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance

Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil

Identifier les produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels).

Proposer une offre argumentée et intégrer l’obligation d’information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d’Assurance - DDA)

Traiter les objections afin de lever les freins à la vente

Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente

Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute

Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d’attrition

Mettre en œuvre une veille concurrentielle afin d’identifier et de suivre les principaux concurrents

Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l’Up-selling) afin d’augmenter la saturation du portefeuille client

Procéder à l’encaissement d’une cotisation d’assurance et établir une facture via l’intranet de l’assureur afin de valider l’opération

Relancer les primes échues afin d’améliorer l’encaissement du portefeuille clients existant

Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d’optimiser le recouvrement des cotisations d’assurance

Mettre en œuvre un protocole d’écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d’un sinistre et de son contexte 

Collecter et valider les pièces nécessaires à l’ouverture d’un sinistre sur l’intranet de l’assureur

Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d’accélérer le traitement du dossier

Rédiger un avenant pour modifier un contrat d’assurance existant

Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d’un client

Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d’accroître la satisfaction du client

Réaliser une veille  réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et réglementation dans le secteur de l’assurance 

Modalités d'évaluation :

 Etudes de cas, Mise en situation, QCM, dossier professionnel, soutenance orale.

RNCP35727BC01 - Développer son portefeuille commercial

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Définir une cible en adéquation avec la stratégie commerciale de l’entreprise pour organiser un plan de prospection

Collecter et traiter les informations nécessaires afin de mieux comprendre les besoins de la cible

Identifier les outils marketing les mieux adaptés à la cible professionnelle afin d’améliorer le taux de transformation

Rédiger un argumentaire d’accroche commerciale pour mener une campagne de rendez-vous

Mettre en œuvre des techniques de vente pour obtenir un rendez-vous

Exploiter des achats de contacts qualifiés sur le web (leads) pour générer des rendez-vous

Classer les informations collectées en utilisant un logiciel gestion de la relation client (GRC/CRM) pour rationaliser le fichier des prospects

Concevoir un tableau de bord de suivi du plan de prospection afin de rendre compte de l’activité réalisée

Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles

Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance

Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil

 Evaluation écrite:

Etude de cas portant sur une action commerciale en assurance de biens ou de personnes et démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées. Une note de présentation de 3 à 5 pages est demandée.  


Evaluation orale

Mise en situation concrète où le candidat est chargé de conseiller un prospect ou un assuré subissant un sinistre.   

RNCP35727BC02 - Mettre en place un cycle de vente de produits d’assurance

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Analyser le portefeuille du client afin de déterminer les gisements potentiels d’affaires nouvelles

Elaborer un script de premier entretien pour se présenter efficacement et segmenter la prise de parole afin de susciter un climat de confiance

Concevoir un plan de découverte des besoins pour personnaliser l’offre et respecter le devoir de conseil

Identifier les produits d’assurances adaptés aux besoins du prospect ou du client (prévoyance, épargne, retraite, placements, protection des biens et des responsabilités civiles des particuliers et des professionnels).

Proposer une offre argumentée et intégrer l’obligation d’information dans sa démarche commerciale (Directive de la Distribution d’Assurance - DDA)

Traiter les objections afin de lever les freins à la vente

Présenter et défendre son prix afin de conclure la vente

Elaborer un verbatim « client centré » afin de consolider sa vente et minimiser le taux de chute

Traiter les demandes de résiliations afin de conserver le portefeuille clients et limiter le taux d’attrition

Mettre en œuvre une veille concurrentielle afin d’identifier et de suivre les principaux concurrents

Utiliser des techniques de vente spécifiques (Cross-selling et l’Up-selling) afin d’augmenter la saturation du portefeuille client

  Evaluations écrites    

-Dossier écrit : Les candidats doivent remettre un projet écrit (individuel ou en groupe) d’une relation client professionnelle. Le document doit être remis en format numérique avant la date de soutenance.  

- Etude de cas à partir d’une situation d’analyse démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles.         


Evaluation orale:

Mise en situation  concrète soulignant les techniques de négociation et l’argumentaire de vente  

 Cas de négociation:

 Simulation d’une relation client professionnelle. Aucune préparation préalable 

RNCP35727BC03 - Gérer administrativement des opérations d’assurance

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Procéder à l’encaissement d’une cotisation d’assurance et établir une facture via l’intranet de l’assureur afin de valider l’opération

Relancer les primes échues afin d’améliorer l’encaissement du portefeuille clients existant

Mettre en place une procédure de gestion des contentieux afin d’optimiser le recouvrement des cotisations d’assurance

Mettre en œuvre un protocole d’écoute afin de recueillir toutes les informations permettant de caractériser les composantes d’un sinistre et de son contexte 

Collecter et valider les pièces nécessaires à l’ouverture d’un sinistre sur l’intranet de l’assureur

Enregistrer un sinistre et le transmettre au service concerné afin d’accélérer le traitement du dossier

Rédiger un avenant pour modifier un contrat d’assurance existant

Préparer un devis de tarification de risques pour répondre à la demande d’un client

Traiter une réclamation client dans le cadre réglementaire afin d’accroître la satisfaction du client

Réaliser une veille réglementaire pour préserver le respect des intérêts du client en s’informant des évolutions en matière de règles de déontologie, de conformité et de réglementation dans le secteur de l’assurance.  

Evaluations écrites


Etudes de cas démontrant la capacité du candidat à proposer des solutions assurantielles techniques adaptées, dans un temps limité de 2 heures. 

-Examen final

100 questions sous forme de QCM (questions fermées) synthétisant l’ensemble des thématiques rencontrées.

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :

L'acquisition de la certification est conditionnée par la validation de l'ensemble des blocs de compétences.

Secteurs d’activités :

L'activité du Conseiller en assurances s'exerce au sein :   

De sociétés d’assurance, ou d’assistance 

De mutuelle, d’instituts de prévoyance 

De banque - De sociétés de courtage de type grossiste 

De cabinets de courtier ou de cabinet de gestion de patrimoine   

Type d'emplois accessibles :

 Conseiller en assurances

 Conseiller commercial (en assurances)

 Gestionnaire en assurances  

 Chargé de clientèle en assurances 

 Collaborateur d’agence d’assurances

Code(s) ROME :

  • C1110 - Souscription d''assurances
  • C1106 - Expertise risques en assurances
  • C1102 - Conseil clientèle en assurances
  • C1107 - Indemnisations en assurances
  • C1103 - Courtage en assurances

Références juridiques des règlementations d’activité :

La législation française impose des conditions strictes à l’activité d’intermédiation en assurance. L’activité de l’intermédiation est précisée aux articles L. 511-1 et R. 511-1 du Code des assurances.

Les principales réglementations applicables aux Conseillers en assurance sont les suivantes : 

L’entrée en vigueur de la DDA (Directive sur la Distribution d’Assurances – Décret n°2018 du 1er juin 2018 relatif à la distribution d’assurances), au 1er octobre 2018 a élargi le périmètre des obligations à tous les intermédiaires d’assurance, y compris le Conseiller en assurance. Ces derniers doivent respecter les mêmes obligations légales et notamment l’obligation pour le distributeur de fournir des informations objectives sur le contrat d’assurance.

Le renforcement du devoir de conseil

La DDA impose une information précontractuelle renforcée auprès des assurés, des règles de surveillance et de gouvernance des produits pour les entreprises et les intermédiaires qui conçoivent des produits d’assurance.  Le Conseiller en assurances doit être capable de prouver qu’il a fourni la bonne réponse selon les besoins et exigences du client. Grâce à une meilleure transparence, les particuliers doivent être dans de meilleures conditions pour choisir leur assurance. En effet, ils connaissent mieux les produits auxquels ils peuvent souscrire, mais également le professionnel d’assurance avec qui ils traitent.     

La formation continue du Conseiller en assurance

La DDA a introduit une nouvelle obligation de formation professionnelle continue de 15 h pour l’ensemble des intermédiaires d’assurance. L’obligation de formation vise à développer les compétences des acteurs et l’usage des bonnes pratiques du Conseiller en assurance. Cette formation doit être formalisée et calibrée afin que les intermédiaires puissent justifier être en conformité sur ce point.   Ø  

L’Information et la transparence

Le Conseiller en assurance devra être en mesure de prouver qu’il a transmis au client toutes les informations objectives sur le produit afin de lui permettre de prendre une décision en toute connaissance de cause. L’« IPID » (Insurance Product Information Document) est le document d’information précontractuelle destinée à informer le client pour les produits d’assurance non vie. Le « KID » (pour Key Information Document) est le document d’information relatif aux produits d’investissement fondés sur l’assurance.     

La capacité professionnelle 

En application de l’article L.512-5 du code des assurances, toute personne qui pratique l’intermédiation en assurance doit disposer d’une capacité professionnelle adaptée à son niveau de responsabilité.  Cette condition de capacité professionnelle est exigée pour les intermédiaires d’assurances personnes physiques, mais aussi pour leurs salariés et ceux des organismes d’assurance qui pratiquent l’intermédiation en assurance.    Le Conseiller en assurance doit être suffisamment formé pour faire un diagnostic des besoins du client et le conseiller au mieux de ses intérêts. Trois niveaux de capacité professionnelle sont prévus par la réglementation, ils varient en fonction du niveau de responsabilité des personnes qui pratiquent l’intermédiation en assurance ou de la nature (à titre principal ou à titre accessoire) de l’activité de ces personnes : - le niveau I correspond au niveau requis pour les courtiers d’assurance, les agents d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui exercent les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-9 du code des assurances ; - le niveau II correspond au niveau requis pour les mandataires d’assurance, les mandataires d’intermédiaire d’assurance et pour les salariés des organismes d’assurance et des intermédiaires d’assurance qui n’exercent pas les fonctions de responsables de l’activité d’intermédiation en assurance ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-10 du code des assurances ; 

Les différentes évolutions de nature juridique ont été prises en compte dans le parcours de formation, ce qui a pour conséquence la mise en conformité de la présente certification avec les compétences réglementaires du niveau II.

 - le niveau III est exigé pour les personnes qui pratiquent l’intermédiation à titre accessoire ; les conditions requises sont posées par l’article R.512-12 du code des assurances.   

La conformité des activités assurantielles

En outre dans le cadre de la directive Solvabilité 2 applicable dans le secteur de l’assurance, les entreprises doivent veiller à la conformité de leurs activités par rapport à l’ensemble des normes et particulièrement de la réglementation relative au devoir de conseil.     

La protection des données

Le règlement général sur la protection des données (RGPD) vient compléter la réglementation qui régit le métier de Conseiller en assurance. Ce texte réglementaire européen encadre le traitement des données de manière égalitaire sur tout le territoire de l’Union Européenne. 

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

Le candidat doit être titulaire d’un diplôme niveau 4 et  justifier d’une année de formation en lien avec le dispositif.  

L’entrée est aussi possible via une VAP ou une VAE sur entretien individuel et après étude du dossier de candidature, du curriculum vitae et d’une lettre de motivation.

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :

Non

Validité des composantes acquises :

Validité des composantes acquises
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys Date de dernière modification
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X

Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance

-
En contrat d’apprentissage X

 Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance 

-
Après un parcours de formation continue X

 Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance 

-
En contrat de professionnalisation X

 Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance 

-
Par candidature individuelle X - -
Par expérience X

 Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels de l’intermédiation en assurance 

-
Validité des composantes acquises
Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X

Statistiques :

Statistiques
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae Taux d'insertion global à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %)
2020 33 17 81 81 -
2019 16 14 100 100 100

Le certificateur n'habilite aucun organisme préparant à la certification

Certification(s) antérieure(s) :

Certification(s) antérieure(s)
Code de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP30699 Conseiller en assurances

Nouvelle(s) Certification(s) :

Nouvelle(s) Certification(s)
Code de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP39628 Conseiller en assurance

Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :