L'essentiel

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Nomenclature
du niveau de qualification

Niveau 7

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Code(s) NSF

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

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Formacode(s)

41014 : Gestion patrimoine

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Date d’échéance
de l’enregistrement

29-09-2027

Niveau 7

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

41014 : Gestion patrimoine

29-09-2027

Nom légal Siret Nom commercial Site internet
ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE 32006002300050 - https://formation-assurances.esaassurance.com/

Objectifs et contexte de la certification :

L’expert en Ingénierie Patrimoniale conseille et guide une clientèle de personnes physiques notamment les professionnels libéraux, les cadres dirigeants et les dirigeants d’entreprises, dans le choix d’investissements pour constituer, optimiser, transmettre leur patrimoine selon les réglementations bancaire, financière, fiscale et de l’assurance

Activités visées :

Analyse de la situation patrimoniale du client au regard de ses objectifs

Analyse de l’environnement économique et financier ayant un impact sur la gestion du patrimoine

Analysede l’environnement juridique du patrimoine en droit privé et de la famille

Analyse et prescription des couvertures en retraite, prévoyance et santé du client

Analyse de l'impact de l'environnement fiscal sur le patrimoine du client

Préconisations d’actions sur la stratégie patrimoniale du client - L’accompagnement du client en statut d’entrepreneur dans sa gestion patrimoniale

Accompagnement et le suivi du client dans la mise en œuvre de son plan patrimonial en fonction des évolutions environnementales et contextuelles pouvant l'impacter

Compétences attestées :

Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté

Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client

Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client, en assemblant et en consolidant ses données et informations collectées

Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs, en analysant les composantes de la macroéconomie et de la microéconomie

Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux

Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse

Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés

Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients

Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financier

Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future

Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorale

Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière) en analysant le contexte juridique du droit de propriété

Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client

Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier en tenant compte du cadre réglementaire et des principes juridiques de la location immobilière

Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités ainsi que les statuts  

Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée

Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme

Ajuster la rente aux besoins du souscripteur

Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille

Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession, en prenant en compte les résultats de ses plus-values mobilières et immobilières

Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités, de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital

Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus

Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels en analysant les dispositifs de défiscalisation dans les secteurs de l’immobilier et de l’investissement en PME

Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris

Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale

Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)

Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé

Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée

Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise

Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et dans la gestion de son patrimoine professionnel

Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe et interne

Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte

Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique

Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial

Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine

Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)

Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale

Modalités d'évaluation :

Mises en situations,  jeux de rôles, mémoire professionnel

 

RNCP36911BC01 - Analyser la situation patrimoniale du client et ses couvertures en retraite, prévoyance et santé

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Analyser les informations recueillies auprès du client, en prenant en compte ses objectifs, ses ressources et contraintes, tout en veillant à ce que le cadre réglementaire et déontologique relatif à l’activité en gestion de patrimoine soit respecté

Déterminer le cadre possible des projets patrimoniaux à court, moyen et long terme en prenant en compte les informations relatives à la situation patrimoniale du client

Réaliser une analyse plus fine de la nature et du niveau de recommandations pouvant être données au client

Analyser les couvertures en retraite, prévoyance et santé du client, en prenant en compte les obligations et règles fondamentales des différents types de régimes de retraite et de la protection sociale, les régimes spécifiques selon les secteurs d’activités (privé/public/parapublic) ainsi que les statuts

Déterminer les conditions d’octroi et les bénéfices attendus en fonction de la situation et de l’âge de la personne salariée

Elaborer le programme de solutions retenues en matière de couvertures retraite, prévoyance, santé, à partir de l’estimation du niveau de vie à moyen et long terme

Ajuster la rente aux besoins du souscripteur en appréciant les diverses options de rente du Plan d'Epargne Retraite Populaire (PERP) et du PER (loi PACTE)

Construire la protection adaptée aux besoins du client, en matière de protection de son patrimoine et de sa famille

Mise en situation avec jeu de rôle sur le recueil d’informations permettant de réaliser un diagnostic patrimonial.

Mise en situation sur une analyse de la protection de la personne en matière de retraite, prévoyance, santé.

RNCP36911BC02 - Analyser les environnements économiques, financiers, fiscaux et juridiques ayant un impact sur la gestion du patrimoine du client

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Analyser et comprendre le comportement et les motivations économiques du consommateur, en appréhendant la fonction de production et les mécanismes de création de valeurs

Analyser et comprendre la nature et les modalités d’échanges entre les différents marchés en appréhendant les systèmes monétaires européens et internationaux

Analyser l’organisation et les contraintes des marchés financiers, en relevant les mécanismes majeurs soutenant les négociations de valeurs et les ordres de bourse

Préparer les réponses à donner aux clients dans un contexte de placement patrimonial en mesurant l’intérêt des investissements financiers, des produits dérivés

Préparer les offres d’accompagnement en termes de gestion des actifs financiers des clients

Réaliser des rapports d’analyses et outils d’aides à la prise de décision du client dans ses investissements financiers

Analyser les décisions du client, en matière de transmission, donation, succession

Analyser la situation financière du client, en fonction de son assiette fiscale liée à ses catégories de revenus d’activités de ses revenus fonciers et mobiliers, ainsi que ses revenus du capital

Identifier les avantages fiscaux possibles accordables au client selon les produits d’épargne détenus

Exploiter les crédits, réductions ou déductions d’impôts potentiels

Chiffrer le montant global des impôts et taxes dus à partir des engagements pris

Analyser les impacts des réglementations en matière d’incidences juridiques sur la détention du patrimoine et sa transmission future

Analyser les contraintes juridiques et leurs conséquences sur le transfert patrimonial, en prenant en compte les règles de dévolution et de transmission successorales

Sécuriser l’acquisition, la gestion et la cession patrimoniale (mobilière et immobilière)

Exploiter les potentialités d’investissements mobiliers et immobiliers, dans un contexte particulier de ressources, de besoins et d’objectifs du client

Préparer les conseils concernant la gestion locative d’un patrimoine immobilier

Mise en situation sur un sujet économique et financier avec soutenance orale.

Mise en situations sur une analyse de l’environnement fiscal d’un client avec soutenance orale.

Mise en situation sur une analyse de la situation juridique d’un client.

RNCP36911BC03 - Réaliser des préconisations d'actions sur la stratégie patrimoniale du client

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Hiérarchiser avec un horizon temporel, les objectifs du client et consigner les informations à recenser en l’accompagnant dans la construction de son plan de gestion patrimoniale tout en tenant compte des besoins qu’il aura en lien avec ses étapes de vie

Réaliser une présentation synthétique, et argumentée de la situation du client, en s’appuyant sur le diagnostic patrimonial tout en prenant en compte ses éléments contextuels (civil, familial, professionnel, financier, prévoyance, retraite, successoral…)

Réaliser l’entretien commercial avec le client, à partir de la lettre de mission tenant compte des objectifs et de l’état des lieux obtenu par le diagnostic patrimonial réalisé

Conforter le client dans sa prise de décision, en respectant le formalisme spécifique à l’activité de conseil, et en justifiant la manière dont la sélection des produits conseillés a été réalisée

Mise en situation avec jeu de rôle sur la présentation d’un diagnostic patrimonial à un client.

RNCP36911BC04 - Accompagner les clients dans l'adaptation des solutions patrimoniales en fonction d'une veille des environnements (économiques, financiers, fiscaux et juridiques)

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Mettre à jour les préconisations à faire pour des nouveaux clients ou conseiller les clients actuels sur les ajustements nécessaires en assurant une veille de l’environnement juridique concernant la protection de la personne et de son patrimoine

Adapter les conseils promulgués au client et mettre à jour son expertise en assurant une veille de l’environnement économique et financier pouvant impacter la vie du plan patrimonial

Prévenir les risques de non-application des nouveaux dispositifs et faire évoluer la nature des conseils promulgués au client en assurant une veille de l’environnement fiscal du patrimoine

Accompagner le client dans la mise en œuvre des recommandations réalisées pour donner suite à son diagnostic patrimonial et en tenant compte des impacts des différents environnements (juridique- économique – financier – social – fiscal)

Organiser le suivi du client, dans son maintien et développement de son niveau de rentabilité ou de garantie en couverture optimale

Protéger le patrimoine personnel du dirigeant en prenant en compte les sources de risques et les enjeux juridiques de la détention, de la gestion et de la dissolution du patrimoine social de l’entreprise

Accompagner l’entrepreneur à lancer, développer son entreprise, en sélectionnant l’ensemble des aides et subventions pouvant lui être apportées pour permettre une valorisation optimale dans la constitution et  dans la gestion de son patrimoine professionnel

Apprécier la valeur de l’entreprise sur le marché et ses conditions de cession/ou de transmission qui seraient optimales en analysant sa situation dans son environnement externe

Déterminer les préconisations de cession /transmission de la personne morale qui seront les plus pertinentes selon le contexte

Mise en situation professionnelle avec jeu de rôle sur un rendez-vous de suivi d'un client en gestion de patrimoine

Mise en situation professionnelle sur l'accompagnement d'un entrepreneur sur sa gestion patrimoniale

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :

La validation totale de la certification professionnelle s’obtient par la validation des 4 blocs de compétences et du mémoire professionnel final qui porte sur l'activité d'Expert en Ingénierie Patrimoniale.

Secteurs d’activités :

L'expert en Ingénierie patrimoniale exerce dans les banques et leurs filiales ou départements « Banque Privée », les sociétés d’Assurances par leurs réseaux salariés et leurs filiales en gestion de patrimoine et les cabinets de Conseil en Gestion de Patrimoine

Type d'emplois accessibles :

Conseiller en gestion de patrimoine

Conseiller patrimonial

Ingénieur patrimonial

Conseiller en gestion privée

Conseiller clientèle premium

Conseil en gestion de patrimoine financier

Conseiller  banque privée 

Conseiller spécialisé en patrimoine

Code(s) ROME :

  • C1205 - Conseil en gestion de patrimoine financier

Références juridiques des règlementations d’activité :

Un statut légal, celui de Conseiller en Investissements Financiers, instauré par la loi sur la sécurité financière du 1er août 2003,

Une certification professionnelle indispensable à l’exercice plein et entier d’Expert en Ingénierie Patrimoniale : le dispositif de vérification du niveau de connaissances minimales des acteurs des marchés financiers de l’AMF (Certification AMF),

La capacité professionnelle en assurance pour l’exercice de l’activité d’intermédiation en assurances,

La capacité professionnelle pour les intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement (Certification IOBSP).

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

L’accès à la préparation au titre « Expert en ingénierie patrimoniale » est ouvert de plein droit à tout titulaire d’un diplôme ou titre de niveau attestant d’un niveau 6 ou équivalent dans le domaine de l’assurance ou de la banque finance.

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :

Non

Validité des composantes acquises :

Validité des composantes acquises
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys Date de dernière modification
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X

Le jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée

 

30-09-2022
En contrat d’apprentissage X

Le jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée

30-09-2022
Après un parcours de formation continue X

CLe jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée

30-09-2022
En contrat de professionnalisation X

Le jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée

30-09-2022
Par candidature individuelle X - -
Par expérience X

Le jury est composé de 5 membres dont 4 professionnels extérieurs à l'ESA dont la qualité est en lien avec la certification visée

30-09-2022
Validité des composantes acquises
Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X

Statistiques :

Statistiques
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae Taux d'insertion global à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %)
2021 58 1 100 70 74
2020 37 1 100 71 75

Lien internet vers le descriptif de la certification :

https://formation-assurances.esaassurance.com/formation/expert-en-ingenierie-patrimoniale-en-alternance/

Liste des organismes préparant à la certification :

Certification(s) antérieure(s) :

Certification(s) antérieure(s)
Code de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP34416 Expert en ingénierie patrimoniale

Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :