L'essentiel

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Nomenclature
du niveau de qualification

Niveau 6

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Code(s) NSF

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

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Formacode(s)

41083 : Clientèle particulier

Icon date

Date d’échéance
de l’enregistrement

25-01-2026

Niveau 6

313 : Finances, banque, assurances, immobilier

41083 : Clientèle particulier

25-01-2026

Nom légal Siret Nom commercial Site internet
EXCELIA GROUP 34876850800015 EXCELIA https://www.excelia-group.fr/

Objectifs et contexte de la certification :

Le conseiller multicanal de clientèle particuliers en banque et assurance a comme mission première la vente d’offres, de services et de solutions bancaires, financières ou assurances. Il accompagne au mieux ses clients sur toutes les étapes de leur vie. Il est la clé du développement commercial.

Son métier est très règlementé. Il est dans l’obligation de veiller aux évolutions permanentes et d’appliquer avec l’aide des services supports ces règles pour répondre aux exigences du législateur et protéger son client. C’est ainsi que le devoir de conseil a toute son importance.

Activités visées :

Accueil et prise en charge de la clientèle en face à face ou en distanciel (tous canaux)

Recueil de la situation d'un client et de ses projets

Informations et conseils clients

Diagnostic d’une situation client

Proposition de solutions (produits ou services) adaptées à un diagnostic

Contractualisation d'une vente (produits / services)  

Exploitation et animation d’un portefeuille client

Pilotage des risques client dans un environnement réglementé

Veille des dispositifs règlementaires, RSE/DD impactant les pratiques en banque-assurance

Compétences attestées :

Prendre en charge la clientèle de manière efficiente 

Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap 

Définir la convention de relation 

Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés 

Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir la situation d'un client (financière, professionnelle, personnelles) 

Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d'un client

Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d'un client et au respect des règles de vigilances

Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d'un client

Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation 

Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations

Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) 

Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) 

Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d'un client en fonction de ses besoins et de sa situation 

Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risques d'un client pour veiller à sa protection

Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l'offre entreprise

Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil 

Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise

Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d'un client 

Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition 

Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant

Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente 

Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client

Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client et en favorisant la recommandation

Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP)

Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients 

Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise 

Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs

Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle 

Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité 

Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque

Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés

Mettre en place une veille des évolutions réglementaires et du droit en banque assurance ;

Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers 

Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales

Modalités d'évaluation :

Mises en situation simulée, études de cas, mémoire professionnelle

 

RNCP37286BC01 - Gérer la relation client en banque assurance

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Prendre en charge la clientèle de manière efficiente pour créer un climat de confiance 

Adapter la prise en charge des clients en situation de handicap pour le mettre en situation favorable d’échange 

Définir la convention de relation pour définir le canal de communication à privilégier avec le client et tenir compte de sa situation de handicap le cas échéant 

Adopter une communication bienveillante adaptée aux canaux de communication utilisés pour favoriser l’échange

Utiliser la méthode du questionnement pour recueillir les informations relatives à la situation d’un client (financière, professionnelle, personnelles) 

Mettre en place une écoute active pour comprendre la demande d’un client

Recueillir les documents nécessaires à la bonne connaissance et identification d’un client (CNI, Impôts, justificatifs…) pour compléter dossier client (KYC) et respecter les règles de vigilances

Répondre de manière pertinente aux interrogations / réclamations d’un client en fonction des délégations octroyées et, le cas échéant, l’orienter vers un interlocuteur interne spécialisé 

Conseiller les clients dans les domaines du droit et obligation afin de répondre aux exigences de conformité 

Fournir au client l’ensemble des informations utiles à sa bonne compréhension pour garantir le devoir de conseil et assurer la symétrie des informations

Mise en situation simulée d'entretien clientèle

 

 

RNCP37286BC02 - Développer l’activité commerciale en banque assurance

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Etablir le diagnostic de la situation d’un client (matrimoniale, patrimoniale, fiscale) pour identifier ses besoins en termes d’équipement 

Analyser les critères financiers d’un client (ressources et charges) pour définir son endettement, sa capacité de remboursement ou d’épargne 

Identifier les solutions permettant de répondre aux intérêts d’un client en fonction de ses besoins et de sa situation 

Adapter les solutions aux particularités (handicap) et profil risque d’un client pour veiller à sa protection

Sélectionner les produits (épargne, assurance, financement) / services en fonction de l’offre entreprise pour répondre aux besoins, aux intérêts et spécificités du client 

Préparer un argumentaire présentant les avantages d’une solution et ses contreparties pour informer le client et respecter le devoir de conseil 

Définir les garanties à adosser à un financement pour respecter la politique des risques de l’entreprise

Présenter et argumenter les solutions proposées pour obtenir la compréhension et l’adhésion d’un client 

Répondre aux objections d’un client pour le rassurer et conforter une proposition 

Négocier les contreparties commerciales pour favoriser une relation réciproque gagnant -gagnant 

Contractualiser les ventes dans le respect de la législation et des règles de la dématérialisation en garantissant les process et la bonne fin de l’acte de vente 

Finaliser une vente (produit ou service) en s’assurant de l’acceptation du client 

Clôturer un entretien en validant la satisfaction du client afin de favoriser la recommandation 

Etude de cas: Diagnostic client et préconisations 

Mise en situation simulée d'entretien commercial

RNCP37286BC03 - Gérer son portefeuille dans un environnement réglementé et éco-responsable en banque assurance

Liste de compétences Modalités d'évaluation

Analyser un portefeuille client via les données (CRM, ERP), pour identifier les besoins potentiels des clients en fonction de ses équipements et ses évènements de vie ;

Construire un plan d’action commercial pour générer des contacts et démarcher de nouveaux clients ;

Mettre en place une action commerciale pour répondre aux objectifs de l’entreprise ;

Reporter ses activités auprès de sa direction pour l’informer de l’évolution de son portefeuille et de ses actifs.

Détecter et évaluer les risques d’une situation financière conjoncturelle pour prendre les décisions appropriées dans l’intérêt des parties prenantes (entreprise – client) ;

Analyser la situation risque-client de manière structurelle pour en qualifier la gravité ;

Identifier les solutions à proposer pour maitriser ou sortir du risque ;

Appliquer les procédures d’alerte appropriées aux risques détectés.

Mettre en place une veille pour connaître les évolutions de la réglementation et du droit en banque assurance ; 

Identifier les évolutions réglementaires impactantes pour adapter ses pratiques métiers ;

Identifier et qualifier les enjeux et les risques environnementaux, économiques, sociaux dans le secteur de la banque assurance pour répondre aux évolutions des attendus sociétales.

Etude de cas: Plan d'action commercial

Mémoire professionnelle

Description des modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par correspondance :

L’obtention de la certification est conditionnée par la validation de l’ensemble des blocs de compétences  du titre permettant l’exercice du métier. Les blocs de compétences sont indépendants les uns des autres et ne peuvent se compenser entre eux. Et une période d’immersion en entreprise qui permet de valider la mobilisation coordonnée des compétences des différents blocs.

Secteurs d’activités :

Établissements bancaires et financiers

Organismes de crédits 

Compagnies d’assurances/mutuelles

Centres d’appel banque et assurance

Type d'emplois accessibles :

Chargé de clientèle particuliers

Chargé de clientèle assurance / banque / agence

Collaborateur d'agence d'assurance

Conseiller commercial à distance

Conseiller Gestion de sinistre

Conseiller en crédit 

Conseiller de clientèle particulier banque

Conseiller financier

Gestionnaire de clientèle bancaire

Téléconseiller en banque / assurance

Code(s) ROME :

  • C1102 - Conseil clientèle en assurances
  • C1206 - Gestion de clientèle bancaire
  • C1201 - Accueil et services bancaires

Références juridiques des règlementations d’activité :

La certification AMF est indispensable afin de pouvoir proposer et vendre des offres et produits.

La certification AMF concerne tous les Prestataires d’Investissements Financiers. Elle vise à vérifier que les conseillers détiennent les qualifications nécessaires pour exercer leur métier par délégation de leur employeur. L’obtention de cette certification est obligatoire depuis le 1er juillet 2010 pour tous les nouveaux salariés du réseau commercial. 

 Nous proposons à nos certifiés de passer cette certification sans pour autant qu’elle soit obligatoire pour obtenir le titre. 

Le cas échant, prérequis à l’entrée en formation :

Les candidats doivent pouvoir justifier de l’obtention de l’une des conditions suivantes : justifier d'un titre de niveau 5 ou de niveau 4 avec au minimum de 3 années d’expériences dans le secteur commercial.

 

 

Le cas échant, prérequis à la validation de la certification :

Pré-requis disctincts pour les blocs de compétences :

Non

Validité des composantes acquises :

Validité des composantes acquises
Voie d’accès à la certification Oui Non Composition des jurys Date de dernière modification
Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant X

Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur

26-01-2023
En contrat d’apprentissage X

Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur

26-01-2023
Après un parcours de formation continue X

Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur

26-01-2023
En contrat de professionnalisation X

Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur

26-01-2023
Par candidature individuelle X - -
Par expérience X

Le jury est composé de 5 membres dont 3 professionnels issus du secteur

26-01-2023
Validité des composantes acquises
Oui Non
Inscrite au cadre de la Nouvelle Calédonie X
Inscrite au cadre de la Polynésie française X

Statistiques :

Statistiques
Année d'obtention de la certification Nombre de certifiés Nombre de certifiés à la suite d’un parcours vae Taux d'insertion global à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 6 mois (en %) Taux d'insertion dans le métier visé à 2 ans (en %)
2021 76 2 96 82 81
2020 98 12 97 91 81
2019 66 9 93 80 88

Liste des organismes préparant à la certification :

Certification(s) antérieure(s) :

Certification(s) antérieure(s)
Code de la fiche Intitulé de la certification remplacée
RNCP28326 Chargé(e) de clientèle particuliers banque assurance
RNCP34566 Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance

Référentiel d'activité, de compétences et d'évaluation :