Certification professionnelle

Objectifs et contexte de la certification :

Le chargé d’affaires entreprises a pour missions de développer, gérer et fidéliser un portefeuille d’entreprises clientes, allant des PME/PMI aux grands groupes, en veillant à maîtriser les risques et optimiser la rentabilité. Il a vocation à répondre à l'ensemble des besoins et problématiques de ses clients (fonctionnement des comptes, gestion des moyens de paiement, épargne, financements) et à développer le volume d'affaires, en vendant les produits et services financiers auprès de la clientèle existante et potentielle.

Activités visées :

Gestion d’un portefeuille de clients entreprises

Préparation et conduite des entretiens avec les clients entreprises

Gestion de la relation client

Contribution au développement de l'entreprise

Gestion des risques 

Compétences attestées :

Réaliser le diagnostic de son portefeuille, de son environnement, de sa pérennité et de son potentiel de développement à l'aide des outils adaptés, en vue de définir les objectifs de l'action commerciale à mener.

Définir et programmer son action commerciale en cohérence avec ses objectifs et en s'appuyant sur le plan d'action commerciale de l'entreprise, afin d'assurer l'efficacité de celle-ci dans la durée.

Organiser son activité, son calendrier et la gestion de ses priorités, dans le but de développer et gérer son portefeuille de clients entreprises dans une approche globale.

Évaluer ses résultats en utilisant les outils préconisés par l'entreprise en vue d'identifier les causes des écarts par rapport aux objectifs.

Personnaliser la relation quel que soit le canal utilisé et assurer son suivi afin de la préserver et la renforcer notamment par la saisie de données issues des entretiens.

Situer le cadre de l'entretien en s'adaptant au client et à sa situation afin d'avoir une démarche proactive et d'établir un climat de confiance.

Exploiter les données socio-commerciales, économiques, financières et extra-financières du client, en utilisant les outils de préparation d'entretien et d'étude des éléments financiers, pour identifier les opportunités et les risques inhérents à la situation de celui-ci.

Découvrir les besoins bancaires et assurantiels du client en pratiquant un questionnement efficace, en vue de préciser les objectifs à atteindre et, le cas échéant, de valoriser l'intervention du spécialiste.

Proposer des produits et services bancaires et assurantiels correspondant aux besoins dans une approche multicanale, en vue d'optimiser la satisfaction client et d'assurer la pérennité de la relation.

Souscrire des produits et services bancaires et assurantiels adaptés au client et négocier des conditions contractuelles profitables aux deux parties en vue d'assurer la fidélisation du client sur la durée.

Mettre en œuvre une démarche d'après-vente valorisante et respectueuse des engagements afin de renforcer la confiance des clients.

Solliciter des recommandations auprès de ses clients en vue d'élargir la prospection.

Cibler et préparer ses actions de conquête en accord avec les objectifs de développement.

Promouvoir la prescription par une démarche rationnelle et organisée, de façon à favoriser l'acquisition de nouveaux clients.

Représenter son entreprise en externe lors de manifestations ou d'animations de réunion.

Analyser les documents d'une entreprise ou d'un groupe, conduire une analyse financière et argumenter les dossiers de financement, afin d'identifier les différents types de risques inhérents à leur situation.

Détecter les signaux d'alerte en vue de définir une stratégie de prévention et de traitement des dégradations.

Adapter les offres au profil risque du client tel qu'il ressort de l'analyse financière et extra-financière afin de prévenir les dégradations potentielles.

Assurer un partage de risque et/ou de financement des dossiers de crédit en suivant les préconisations internes de façon à prémunir les deux parties des incidents susceptibles d'affecter la relation contractuelle. 

Entretenir son expertise par une veille active visant à intégrer les modifications, les évolutions réglementaires et législatives du marché entreprises afin d’anticiper l’évolution des risques liés.

Modalités d'évaluation :

Questionnaire professionnel

Étude de cas 

Mise en situation professionnelle avec un expert métier

Document de synthèse argumenté à rédiger et présenter