Conseil en investissement et patrimoine - Approfondissement

Objectifs et contexte de la certification :

Conseil en investissements multi-supports, conseil en patrimoine
 

Conseiller une clientèle personne physique dans la gestion de son patrimoine et dans les choix d’investissements.

Compétences attestées :

• Compétence (C1). Identifier le profil de risque et les préférences d’un client investisseur, lui proposer des placements optimisant les aspects risque, rendement et diversification de portefeuille (1)
• Compétence (C2). Appréhender la performance de l’ensemble des supports d’investissement clé : OPC, titres vifs côtés, assurance vie, immobilier, …
• Compétence (C3). Contribuer à l’optimisation de la gestion patrimoniale d’une personne physique sur le plan fiscal et juridique

(1) S’agissant de diversification, les titulaires de la certification sont compétents pour proposer des  placements profilés développement durable : fonds verts, PME ou ETI ayant une réelle politique de RSE.

Compétence (C1) Compétences évaluées(CE1) : C1.CE1

Identifier les préférences et les différentes attitudes d’un investisseur face aux risques.

Compétence (C1) Compétences évaluées(CE2) : C1.CE2

Evaluer les actifs d’un patrimoine en estimant le degré de risques, de liquidité et de disponibilité des produits possédés.

Compétence (C2) Compétences évaluées(CE3) : C2.CE3

Evaluer les différents supports d’investissement en fonction de leurs rendements et risques associés.

Compétence (C3) Compétences évaluées(CE4) : C3.CE4

Maitriser le vocabulaire spécifique lié au droit de la famille, droit de succession, du patrimoine, droit immobilier et assurantiel.

Compétence (C3) Compétences évaluées(CE5) : C3.CE5

Etablir une déclaration fiscale, IR et ISF, pour une personne physique – cas simples.

Modalités d'évaluation :

Etudes de cas réels et cours magistraux.