Accompagner un client particulier dans la réalisation de son bilan patrimonial

Objectifs et contexte de la certification :

 La certification « Accompagner un « client particulier » dans la réalisation de son bilan patrimonial » s’adresse aux conseillers clientèles banque-assurance-immobilier souhaitant acquérir cette compétence complémentaire et s’articule autour de trois activités principales :

• L’analyse de la situation patrimoniale d’un client.
• La recherche de solutions et l’élaboration de recommandations patrimoniales pour le client particulier.
• Le conseil et le suivi patrimonial du client particulier.

Pour réussir à guider ses clients, le conseiller doit avoir une vue globale du patrimoine de son client ainsi qu’une vue globale des possibilités vers lesquelles il pourra orienter ses clients. Le but étant d’établir un plan d’investissement à proposer à ce dernier.  Cela implique des connaissances à la fois sur le plan financier mais également sur les plans juridique, fiscal et légal.

Compétences attestées :

• Recueillir et analyser les attentes d’un client en prenant en compte es documents officiels et les informations complémentaires à collecter ainsi que Les informations relatives au contexte familial du client
• Recenser l’ensemble des revenus du client (d’activité, du patrimoine, des rentes, …), en identifiant les actifs immobiliers et mobiliers (liquidités, titres, valeurs, …) 
• Analyser la situation du client en termes d’épargne, de régime de retraite et de protection sociale 
• Caractériser et analyser les offres de placement à disposition
• Optimiser les prélèvements fiscaux et sociaux du client 
• Analyser les règles de dévolution successorale en lien avec la situation familiale du client
• Procéder aux estimations et aux calculs de revenus et d’imposition sur la base des options envisagées 
• Formaliser et présenter ses recommandations de manière éclairée et réglementaire
• Organiser et piloter la mise en œuvre des recommandations retenues

  Modalités du parcours de référence : 91 heures en présentiel

Modalités d'évaluation :

Etude de cas fictif sur l’analyse de la situation patrimoniale d’un client, l’élaboration de recommandations et leurs présentations avec une soutenance orale.